48岁买重疾险年交保费的具体金额会受到多种因素的影响，包括所选产品的保障范围、赔付比例、保额、缴费期限、被保险人的健康状况以及保险公司的定价策略等。因此，无法给出一个确定的数字，但可以根据一般情况给出一些参考范围和分析。一般来说，48岁人群购买重疾险的年交保费可能在几千元至数万元不等。以下是一些具体的影响因素和相应的分析：保额：保额越高，保费通常也越高。例如，购买30万保额的重疾险，年交保费可能会比购买10万保额的重疾险要高。保障范围：保障范围越广，包含的疾病种类越多，保费也可能越高。同时，如果附加了额外的保障责任，如癌症二次赔付、身故保障等，也会增加保费。赔付比例：赔付比例越高，保险公司承担的风险越大，因此保费也可能越高。缴费期限：缴费期限越长，每年需要缴纳的保费通常越低，但总保费会更高。反之，缴费期限越短，每年需要缴纳的保费可能越高，但总保费会更低。被保险人的健康状况：如果被保险人的健康状况较差，或者有家族遗传病史等风险因素，保险公司可能会提高保费或者拒绝承保。保险公司的定价策略：不同保险公司的定价策略不同，因此相同的保障范围和保额下，不同公司的保费可能会有所差异。为了获得更准确的报价，建议向专业的保险顾问咨询，并提供更多关于自己的健康状况、财务需求和预算等信息。保险顾问可以根据这些信息为您推荐最适合的产品，并给出相应的保费报价。同时，在购买重疾险时，务必仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保障范围、赔付条件以及免责条款等内容，以确保自己的权益得到充分保障。

30岁购买重疾险的保费会受到多种因素的影响，包括所选产品的类型、保额、保障期限、缴费方式以及投保人的健康状况等。以下是根据不同情况给出的保费估算：一、不同保障期限的保费估算定期重疾险（保至70岁）纯重疾险：如果选择保额为50万元人民币、保障期限至70岁的纯重疾险产品，每年所需支付的保费大约在3000元至8000元之间。综合型重疾险：若包含轻症、中症额外赔付以及身故责任等附加保障，保费可能会更高，但具体金额需根据所选产品和保险公司来确定。终身重疾险综合型重疾险：对于包含轻症、中症额外赔付以及身故责任的终身型综合重疾险，年交金额可能会达到1万元以上。例如，某款热销的终身重疾险，在30岁男性、50万保额的条件下，首年需支付约1.2万元作为保费，之后每年按约定费率递增直至满期。二、不同保额与性别的保费估算50万保额30岁男性：如果选择保障至70岁的定期重疾险，年保费可能在4000元至6000元不等（具体取决于附加保障和保险公司）；若选择终身重疾险，则年保费可能超过1万元。30岁女性：相同条件下，女性的保费可能会略低于男性。30万保额虽然未直接给出30万保额的保费估算，但根据50万保额的保费范围可以推测，30万保额的保费会相应降低。例如，如果选择保障至70岁的定期重疾险，30岁男性的年保费可能在3000元至5000元之间（具体取决于附加保障和保险公司）。三、其他影响因素附加责任：如轻症赔付、中症赔付、身故责任、豁免责任等附加保障会增加保费。健康状况：投保人的健康状况对保费有直接影响。如果投保人患有某种疾病或存在健康隐患，保险公司可能会提高保费或拒绝承保。缴费方式：缴费期限越长（如30年缴费），每年的保费会相对较低；相反，选择短期缴费（如10年或20年）的保费会相对较高。四、建议在购买重疾险时，建议消费者根据自身经济能力和保障需求进行综合考虑。如果预算有限，可以选择基础型的定期重疾险或缩短保障期限以降低保费；如果追求全面保障且预算充足，可以选择终身型综合重疾险并附加相关责任。同时，在购买前务必仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任、免责条款等内容，以确保自己能够获得充分的保障。综上所述，30岁购买重疾险的保费因多种因素而异，具体保费需要根据所选保险产品、保额、保障期限、缴费方式以及投保人的健康状况等因素来确定。

重疾险交到多少岁合适，这主要取决于个人的实际需求和情况。以下是一些考虑因素，可以帮助你做出决定：1.保障需求：首先，考虑你希望在什么年龄段得到保障。一般来说，重疾险的保障期限可以分为定期保障和终身保障两种方式。定期保障可以选择到特定的年龄，如60岁或70岁，而终身保障则是持续到身故。2.预算限制：保费是选择重疾险时需要考虑的重要因素之一。一般来说，保到较高年龄的保费会相对较高。因此，你的预算将在一定程度上影响你的选择。3.健康状况：个人的健康状况也会影响重疾险的选择。如果你在年轻时购买重疾险，并且健康状况良好，那么你可能会获得更优惠的保费和更全面的保障。然而，如果你已经存在某些健康问题，那么购买重疾险时可能会面临一些限制。4.家庭责任：考虑你的家庭责任也是一个重要的因素。例如，如果你还有贷款需要偿还，或者需要为孩子的教育提供资金，那么你可能需要更长时间的保障来确保家庭财务的稳定。综上所述，选择重疾险交到多少岁并没有一个固定的答案。你需要根据自己的实际情况和需求进行综合考虑。如果你希望获得长期的保障，并且预算允许，那么选择终身保障可能是一个不错的选择。然而，如果你希望在特定的年龄段得到保障，或者预算有限，那么选择定期保障到60岁或70岁可能更适合你。

团体重疾保险确实存在一些缺点，主要包括以下几点：1.保额较低：团体保险通常不需要体检，保险公司为了控制风险，往往会设定相对较低的保额。这样的保额可能在面对重大疾病时显得捉襟见肘，因为重大疾病的治疗和康复费用往往非常高昂。如果发生重大疾病，仅仅依靠团体保险可能无法完全抵消重疾带来的经济风险。2.保障范围有限：团体重疾险通常规定的重疾种类有限，可能并不包括所有类型的重大疾病。如果罹患的疾病不在保障范围内，将无法获得赔付。此外，即使是在规定的重疾范围内，也可能存在赔付限额的问题。3.个体风险不均：团体重疾险是针对一组人群购买的，因此每个个体的保费和保额可能并不完全匹配其个人风险。健康状况较好、年轻且没有高风险因素的人可能觉得保费过高，而患有慢性疾病、年龄较大或有家族病史的人可能觉得保额不足。4.离职后保障失效：团体保险通常只有在员工在职时才有效，一旦离职，保险就会失效。这对于那些可能在未来一段时间内没有工作或者更换工作的人来说，可能会面临保障缺失的问题。5.续保问题：团体保险通常是一年期的，如果身体状况出现异常，可能会面临续保困难的问题。而且，即使公司愿意为员工购买重疾保险，也往往是一年期的，长期保障不足。总的来说，虽然团体重疾险能够为员工提供一定的保障，但由于其保额较低、保障范围有限以及存在的其他限制条件，可能无法满足个人全面的健康保障需求。因此，在考虑购买团体重疾险时，需要充分了解其条款和限制，并根据自身情况考虑是否需要补充其他类型的保险产品。

2025年比较好的重疾险产品包括但不仅限于以下几款：1.君龙超级玛丽13号重疾险：这款产品的特点包括核保宽松，特别对肺结节患者友好；提供特定重大疾病失能保险金，为109种重疾患者提供持续5年的额外保障；优化了第二次重大疾病保险金和癌症津贴等责任。2.新华人寿健康无忧智赢版重疾险：该产品保障全面，涵盖轻、中、重三级疾病保障，且针对不同年龄阶段的人群提供特定的疾病保障，如少儿白血病、成人失能疾病等。3.复星联合达尔文11号重疾险：这款重疾险的特点包括意外重疾额外赔、中轻症赔付更容易，还自带住院津贴。此外，它还提供可选的妊娠重疾关爱金。请注意，选择重疾险时应考虑个人的实际需求和经济状况，并仔细阅读保险合同中的条款和细则。同时，由于保险产品会不定期更新，建议在购买前向专业人士咨询以获取最新的产品信息和推荐。另外，还有一些其他值得关注的重疾险产品，如守卫者7号、小红花2025、i无忧3.0等，这些产品也各具特色，如重疾不分组多次赔付、高发疾病保障全面等。在选择时也可以根据个人情况进行比较和考虑。总的来说，好的重疾险应该具备全面的保障范围、合理的保费以及灵活的保障选项等特点。在选择时，建议消费者综合考虑自身需求、经济状况以及保险产品的具体条款和保障范围来做出决策。

人寿重疾险是一种结合了人寿保险和重大疾病保险的保险产品。它主要提供两方面的保障：1.人寿保障：如果被保险人在保险期间内身故，保险公司会按照合同约定向受益人支付身故保险金。2.重大疾病保障：如果被保险人在保险期间内被确诊患有合同约定的重大疾病（如癌症、心脏病、脑卒中等），保险公司会按照合同约定支付重大疾病保险金。这笔保险金可以用于治疗费用、康复费用或其他用途。人寿重疾险的特点在于它同时提供了身故和重大疾病的保障，因此可以在不同情况下为被保险人或其家庭提供经济支持。具体的保障范围、保险金额、保险期限等细节会根据不同的保险合同而有所不同。

平安重疾险的推荐需要考虑多个方面，包括保障范围、保费、保额以及个人需求等。以下是一些关于平安重疾险的推荐信息：1.平安鑫福星重疾险：保障范围：这款保险主要保障120种重大疾病，一旦确诊合同约定的重疾，即可获得基本保额的赔付。此外，还有身故保障。特点：提供灵活的缴费期限选择，如10年、15年、20年和30年等，方便投保人根据自己的财务状况进行规划。2.平安少儿鑫福星重疾险：专为儿童设计：除了覆盖常见的重大疾病外，还保障少儿特定疾病，为孩子的健康提供全面保障。保费与保额：可根据个人需求选择不同的保费和保额组合。3.平安如意全能重疾险：保障全面：不仅保障重大疾病，还包括轻疾和中疾保障，为投保人提供多层次的健康保障。返还功能：到期可返还保额，为投保人提供一定的资金回馈。在选择平安重疾险时，建议考虑以下几点：保障范围：确保所选产品覆盖您关心的重大疾病类型。保费与保额：根据个人经济状况和保障需求选择合适的保费和保额组合。缴费期限：选择适合自己的缴费期限，以减轻经济压力。请注意，以上推荐仅供参考，具体选择应根据个人实际情况和需求进行。在购买任何保险产品之前，请仔细阅读保险合同和条款，并咨询专业人士的意见。另外，平安保险还有其他多款重疾险产品，如平安盛世同福重疾险、平安六福保险等，每款产品都有其独特的特点和保障范围。投保人可以根据自己的需求和经济状况进行选择。总的来说，选择哪款平安重疾险产品要根据个人实际情况和需求来决定。在购买前请务必了解清楚产品的保障范围、保费、保额以及合同条款等内容。

泰康人寿推出的重疾险产品包括但不限于全能保系列、乐享健康系列、幸福世嘉、泰康e顺C款重大疾病保险、附加健康一生重大疾病保险、泰康附加全能保（庆典版）重大疾病保险、泰康附加泰享多倍重大疾病保险、附加真守护重大疾病保险、康无忧B款重大疾病保险、乐康宝B款终身重大疾病保险、乐享健康2021（成人版）重大疾病保险、乐享健康2021（少儿版）重大疾病保险、神奇宝贝（2021款）重大疾病保险以及泰享安心重大疾病保险等。这些重疾险产品各有特点，例如，有些是针对特定年龄段设计的，如青少年或成人；有些则提供了额外的健康管理服务或具有保额逐年递增等特色。在选择时，消费者可以根据自身年龄、健康状况及预算等因素进行综合考量。请注意，虽然这里列举了许多泰康人寿的重疾险产品，但并不代表泰康人寿只有这些重疾险产品。此外，保险产品的具体条款和保障范围可能因地区和时间而有所不同。因此，在购买前，请务必仔细阅读保险合同和条款，并咨询专业的保险顾问或代理人以获取准确的信息。另外，重疾险的保障范围和赔付标准也是选择产品时需要考虑的重要因素。不同的重疾险产品可能涵盖不同的疾病种类和赔付比例，因此，在选择产品时，应根据自己的需求和风险承受能力进行权衡。

少儿特定重疾是指专门针对儿童时期可能出现的特定重大疾病的保险保障。这些特定疾病通常包括白血病、脑瘤等儿童常见的重大疾病。之所以称之为“少儿特定重疾”，主要有以下几个原因：1.针对性保障：少儿特定重疾保险是专门针对儿童设计的，它覆盖了那些在儿童生长发育过程中较为常见且严重的疾病。这些疾病可能对儿童的健康和生命安全构成严重威胁，因此需要特别的保险保障。2.疾病特点：与成人相比，儿童可能面临的重大疾病有其特殊性。例如，白血病在儿童中的发病率相对较高，而某些类型的癌症则可能较少见。因此，少儿特定重疾保险能够更精确地满足儿童在这一阶段的特殊保障需求。3.保费与保额考量：由于少儿特定重疾保险主要关注儿童时期的特定疾病，其保费通常相对较低。同时，保额也可能根据儿童疾病的治疗费用和康复需求进行合理设定，以确保在需要时能够提供足够的经济支持。综上所述，“少儿特定重疾”这一称谓体现了这类保险产品对儿童特定重大疾病的专注保障，以及其在保费、保额和保障范围等方面的特殊性。

防癌险和重疾险是两种不同的保险产品，它们之间存在几个主要的区别：1.保障范围：-防癌险：专门针对癌症提供的保障，其保障范围相对狭窄，主要覆盖癌症相关的医疗费用和收入损失。-重疾险：保障范围更广，通常包括银保监会规定的25种重大疾病，并可能在此基础上增加其他病种。这些疾病包括但不限于恶性肿瘤（癌症）、心脑血管疾病、慢性肝功能障碍、急性心肌梗塞等。2.保费：-由于防癌险的保障范围相对较小，保险公司赔付的风险也相应较低，因此其保费通常会比重疾险更便宜。-重疾险由于覆盖的疾病种类更多，保险公司承担的风险更大，因此保费会相对较高。3.投保要求：-防癌险的投保条件相对较为宽松，对于投保人的年龄和健康状况要求不那么严格。即使投保人患有某些疾病，如高血压或糖尿病，也可能仍然能够购买防癌险。-重疾险的投保条件则更为严格，通常对投保年龄有一定的限制（如55周岁以下），并且对健康状况有详细询问。如果患有某些特定疾病，可能无法通过健康告知，从而无法购买重疾险。4.赔付方式：-防癌险在癌症确诊后，通常会根据合同约定进行一次性赔付。-重疾险则是在被保险人确诊患有合同约定的重大疾病后，按照约定的保额进行赔付。综上所述，防癌险和重疾险在保障范围、保费、投保要求和赔付方式上均存在显著差异。选择哪种保险产品取决于个人的具体需求和健康状况。

鑫盛17是一款由平安人寿推出的终身寿险产品，其主要特点是在提供身故保障的同时，附加了重大疾病保障。关于鑫盛17所涵盖的重大疾病种类，具体如下：1.恶性肿瘤：包括常见的癌症类型，如肺癌、肝癌、乳腺癌等。2.急性心肌梗塞：指由于冠状动脉阻塞导致的心肌缺血坏死。3.脑中风后遗症：指因脑血管意外导致的永久性功能障碍。4.重大器官移植术或造血干细胞移植术：包括肾脏、肝脏、心脏、肺脏等器官的移植，以及造血干细胞的移植。5.冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）：指通过手术重建冠状动脉血流。6.终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）：指肾功能衰竭到需要长期透析或肾移植的阶段。7.多个肢体缺失：指因疾病或意外导致两个或以上肢体完全丧失。8.急性或亚急性重症肝炎：指肝脏因病毒、药物、毒素等导致的严重炎症。9.良性脑肿瘤：指颅内良性肿瘤，需进行手术切除或放射治疗。10.慢性肝功能衰竭失代偿期：指肝功能严重受损，无法维持正常生理功能。11.脑炎后遗症或脑膜炎后遗症：指因脑炎或脑膜炎导致的永久性神经功能障碍。12.深度昏迷：指因疾病或意外导致的持续昏迷状态。13.双耳失聪：指因疾病或意外导致的双耳听力完全丧失。14.双目失明：指因疾病或意外导致的双目视力完全丧失。15.瘫痪：指因疾病或意外导致的两肢或两肢以上肢体永久性完全丧失功能。16.心脏瓣膜手术：指因心脏瓣膜疾病需要进行的手术。17.严重阿尔茨海默病：指因阿尔茨海默病导致的严重认知功能障碍。需要注意的是，具体保障范围和疾病定义可能会根据保险合同的条款有所不同，建议在购买前仔细阅读保险合同或咨询保险公司以获取详细信息。

重疾险的保费因多种因素而异，无法给出一个固定的金额。以下是一些影响重疾险保费的主要因素：1.年龄：通常，年龄越大，保费越高。因为年龄越大，患病的风险也越高。2.性别：在相同条件下，女性的保费可能比男性高，因为某些疾病在女性中的发病率较高。3.健康状况：投保时的健康状况会影响保费。如果有既往病史或当前健康问题，保费可能会增加。4.保障期限：保障期限越长，保费通常越高。终身重疾险的保费通常高于定期重疾险。5.保额：保额越高，保费越高。保额是保险公司在发生重疾时赔付的金额。6.附加险：如果选择附加其他保障（如轻症、中症、身故等），保费也会相应增加。7.保险公司：不同保险公司的定价策略和产品设计不同，保费也会有所差异。根据市场情况，重疾险的年保费范围大致如下：-定期重疾险：年轻健康人群的年保费可能在几百元到几千元不等。-终身重疾险：年保费可能在几千元到上万元不等。具体保费需要根据个人情况和所选产品来确定。建议在购买前仔细阅读保险条款，了解保障内容和保费结构。

重疾保险，即重大疾病保险，是一种以重大疾病为给付条件的保险产品。当被保险人不幸罹患并确诊合同约定的重大疾病，如恶性肿瘤、急性心肌梗死等，且达到了约定的赔付条件时，保险公司会按照约定保额予以赔付。这种保险的主要目的是为被保险人提供经济支持，以应对因重大疾病而产生的高额医疗费用、康复费用以及收入损失等。重疾险通常可以根据保障时间和赔付次数进行分类。根据保障时间，可以分为终身重疾险和定期重疾险；根据赔付次数，则可以分为单次赔付重疾险和多次赔付重疾险。此外，重疾险还可以根据是否包含身故责任等其他条款进行细分。在购买重疾险时，建议消费者仔细阅读合同条款，了解保险责任、免责条款以及赔付流程等重要信息。同时，根据自己的实际需求和经济状况选择合适的保险产品。需要注意的是，重疾险的保费和保额会根据被保险人的年龄、性别、健康状况等因素而有所不同。总的来说，重疾保险是一种为应对重大疾病风险而设计的保险产品，能够为被保险人提供必要的经济保障。在选择和购买时，建议咨询专业的保险顾问或机构以获取更准确的建议和信息。

终身重疾险的返还时间并非固定，而是取决于具体的保险合同条款和产品设计。以下是对终身重疾险返还时间的详细分析：一、返还型终身重疾险返还条件约定年龄返还：部分终身重疾险产品会约定在某个特定年龄，如70岁、80岁等，如果被保险人仍然生存且未发生重疾理赔，保险公司将按照合同约定返还一定比例的已交保费或保额。生存至合同期满：在保险期满时，若被保险人未发生重疾理赔，保险公司也会返还所交保费或保额。返还时间返还时间通常与合同约定的年龄或保险期满时间相对应。例如，如果合同约定70岁返还，那么被保险人需要在70岁时仍然生存且未发生重疾理赔，才能获得返还。二、消费型终身重疾险特点消费型终身重疾险主要注重保障功能，保费相对较低。在保险期间内，如果被保险人发生重疾理赔，保险公司将按照合同约定给付保险金。如果被保险人在保险期间内未发生重疾理赔，且合同未约定返还条款，则保费不会返还。返还时间由于消费型终身重疾险未约定返还条款，因此不存在固定的返还时间。三、注意事项仔细阅读合同条款：在购买终身重疾险时，务必仔细阅读保险合同中的条款和细则，了解保险责任、保险期限、退费规定等内容。特别是关于返还的条款，需要明确返还的条件、时间和方式。考虑个人需求：在选择终身重疾险时，需要根据自己的实际需求和经济状况进行综合考虑。如果希望获得返还功能，可以选择返还型终身重疾险；如果更注重保障功能且预算有限，可以选择消费型终身重疾险。了解保险公司信誉：选择信誉良好、服务质量高的保险公司购买终身重疾险，可以确保在需要时能够获得及时、有效的理赔服务。综上所述，终身重疾险的返还时间取决于具体的保险合同条款和产品设计。在购买时，建议根据个人实际需求和经济状况进行综合考虑，并仔细阅读保险合同中的条款和细则。

消费型重疾险是指在保险期间内提供重大疾病保障，但到期后不返还保费的保险类型。这类保险通常保费相对较低，适合希望以较少保费获得较高保障的人士。消费型重疾险的主要特点是：1.保费较为经济，能在预算有限的情况下提供基本的重大疾病保障。2.一般不含有储蓄或投资功能，纯粹提供保障利益。3.适合暂时预算有限但需要重疾保障的消费者。4.保障期限多种多样，常见的有一年期、五年期或在特定岁数前结束的产品。购买时需要注意查看具体的保障范围、免责条款、等待期以及续保条件等信息。在选择时，应根据自身的健康状况、家庭经济情况和未来规划来综合考虑。如您有兴趣了解具体产品或条款，请咨询专业的保险顾问或查看保险公司的官方网站以获取详细信息。

12岁孩子购买重疾险时，通常会涵盖一系列可能对儿童健康构成严重威胁的重大疾病。这些疾病包括但不限于以下几种：恶性肿瘤：包括白血病、脑瘤、淋巴瘤、神经母细胞瘤等儿童常见的恶性肿瘤。这些疾病治疗费用高昂，且可能对孩子的生命造成威胁。心血管疾病：虽然儿童心血管疾病相对较少见，但一些先天性心脏病（如房间隔缺损、室间隔缺损、动脉导管未闭等）以及心肌炎等疾病仍可能出现在儿童中。神经系统疾病：包括脑炎、脑膜炎、脑损伤、脊髓损伤等。这些疾病可能导致严重的神经系统后遗症，影响孩子的智力和身体发育。呼吸系统疾病：严重的肺炎、哮喘持续状态等呼吸系统疾病也可能被纳入重疾险的保障范围。肾脏疾病：终末期肾病（即尿毒症）等严重肾脏疾病，需要透析或肾移植治疗，也是儿童重疾险中常见的保障内容。肝脏疾病：包括急性或亚急性重症肝炎、肝硬化等，这些疾病可能导致肝功能衰竭，需要紧急治疗。严重烧伤和创伤：包括大面积烧伤、严重交通事故伤等，这些伤害可能导致孩子长期残疾或需要昂贵的医疗费用。其他罕见疾病：一些罕见的遗传性疾病、免疫系统疾病等，虽然发病率较低，但一旦发病，治疗费用往往非常昂贵，也可能被纳入儿童重疾险的保障范围。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能对疾病的定义和保障范围有所不同。在购买重疾险时，家长应仔细阅读保险合同条款，了解具体的保障范围和责任。同时，还应根据自己的家庭经济状况和孩子的实际需求选择合适的保额和保障期限。此外，一些儿童重疾险产品还可能提供额外的附加保障，如轻症疾病保障、中症疾病保障、身故或全残保障等。家长在购买时可以根据自己的需求进行选择，以确保保险产品能够为孩子提供全面的保障。

重疾险的保费受多种因素影响，包括被保险人的年龄、性别、健康状况、保障期限、缴费方式、保障范围等。30万保额的重疾险保费差异较大，以下是一些常见的参考范围：1.年龄：年轻人群的保费通常较低，随着年龄增长，保费会逐渐上升。例如，30岁左右的健康人群，30万保额的重疾险年保费可能在3000元至6000元之间；而50岁左右的人群，保费可能达到8000元至15000元或更高。2.保障期限：定期重疾险（如保障至70岁）的保费通常低于终身重疾险。例如，30万保额的定期重疾险，年保费可能比终身重疾险低20%-50%。3.缴费方式：选择长期缴费（如20年或30年）的保费通常低于短期缴费（如一次性缴清或5年缴费）。4.保障范围：是否包含轻症、中症、特定疾病等附加责任，以及是否包含身故责任等，都会影响保费。保障范围越广，保费越高。5.保险公司和产品：不同保险公司的定价策略和产品设计不同，保费也会有所差异。需要注意的是，以上仅为一般性参考，具体保费需根据保险公司的产品条款和定价规则确定。建议通过保险公司官网、客服或正规渠道获取具体产品的保费信息。

重疾保险通常不保原位癌，主要原因有以下几点：1.原位癌不属于传统意义上的癌症：原位癌指的是黏膜上皮层内或皮肤表皮层内的细胞全层癌变，但未突破基底膜向下浸润生长的恶性肿瘤。它处于癌症的极早期阶段，通常没有发生转移现象，因此并不符合重疾保险中对“癌症”的定义。2.治疗费用相对较低：由于原位癌处于癌症早期，治疗难度相对较低，且通常可以通过根治性手术切除来治愈。因此，相比于其他晚期的、已经发生转移的癌症，原位癌的治疗费用也相对较低。而重疾保险的设计初衷是为了保障那些患有严重疾病、治疗费用巨大的病患群体，因此原位癌并不在其保障范围内。3.保险合同约定：在重疾险的保险合同中，通常会明确列出所保障的疾病范围。由于原位癌不属于传统意义上的癌症，且治疗费用相对较低，因此很多保险合同都会将其排除在保障范围之外。综上所述，重疾保险不保原位癌主要是由于其不属于传统意义上的癌症、治疗费用相对较低以及保险合同的约定等原因。然而，需要注意的是，虽然原位癌不被重疾保险保障，但一些医疗保险或轻症保险可能会提供一定程度的保障。因此，在选择保险产品时，应仔细阅读保险合同和条款，了解清楚所购买的保险产品是否包含对原位癌的保障。

成人重疾险的排名因市场变化、产品更新以及个人需求差异而有所不同。以下是根据当前市场情况和产品特点，综合保障内容、性价比、健康告知等多个维度，推荐的一些热门成人重疾险产品，仅供参考：一、达尔文10号超越版基本信息：涵盖110种重大疾病、35种中度疾病和40种轻度疾病，提供多次重大疾病保障和恶性肿瘤/原位癌拓展金责任等可选责任。产品特点：意外导致的重疾可额外赔30%保额。重疾赔后，轻中症还能赔，没有分组限制。可附加缴费期内发生重疾返还保费，实现“重疾免单”。创新可附加孕期重疾额外赔50%保额。可附加住院津贴，不患重疾也有机会赔付。有癌症津贴、心脑特疾、多次重疾、疾病关爱金等可选责任。适合人群：预算有限，追求保障全面、高性价比的人群。二、超级玛丽13号基本信息：保障责任包括重疾单次赔付、中轻症累计最多6次赔付、肺结节切除术保险金、癌症拓展金等。产品特点：核保宽松，对肺结节较为友好，支持复议。肺结节切除手术、切除手术满1年确诊肺癌，都能获赔。可附加特定重疾失能保障，患非癌重疾1年后仍生存，可获赔。可附加二次重疾，同种或不同种都可赔，同种间隔时间仅2年。适合人群：看重同种重疾二次赔、癌症保障，或有肺结节的人群。三、小红花2025基本信息：基础保障到位、可选责任丰富、无捆绑、全国可投可保、价格便宜。产品特点：重疾赔付后，再次确诊非同组中轻症依然可赔。癌症额外赔扩展轻度癌症和原位癌。轻症和中症最多可赔付7次，重疾赔付后，非同组中轻症保障依然有效，且无需等待期。适合人群：看重癌症保障、二次重疾的人群。四、i无忧3.0基本信息：主要保障125种重大疾病，赔付1次，100%保额。此外，还提供多项可选责任。产品特点：“大公司”出品，由人保寿险承保。保障期限灵活，包括20年、30年、至70岁、终身等。保障责任灵活，可做纯重疾使用，亦可附加轻中症/身故保障。有重疾关爱金、重疾扩展金、癌症扩展金等可选责任。核保宽松，不问询一年内检查异常，对部分疾病（如肝血管瘤、肝囊肿等）不涉及健康告知，肺结节、乳腺结节、甲状腺结节、甚至甲状腺癌符合条件也有机会承保。适合人群：追求大公司品牌、有健康异常的人群。五、昆仑健康保普惠多倍版基本信息：提供重疾不分组2次赔付以及中症和轻症的多次赔付。产品特点：重疾前期额外赔50%，保障到位。自带少儿特疾保障，利好年轻人群。适合人群：预算比较充足，追求保障全面的人群。六、守卫者7号基本信息：重疾不分组最多可赔6次。产品特点：只要符合条件，多次重疾都能赔。提供ICU住院津贴，即使非合同约定的疾病也有机会获得赔付。适合人群：预算充足，追求重疾多次赔付保障的人群。请注意，以上推荐仅供参考，具体选择需根据个人需求、预算以及健康状况等因素综合考虑。在购买重疾险时，建议仔细阅读保险合同条款，了解清楚保障范围、免责条款等内容，以确保购买的保险产品符合自身需求。

80类重疾通常指的是保险合同中列明的80种严重疾病。这些疾病一般病情严重，治疗费用高昂，且对患者的生活和工作能力产生长期影响。80类重疾的具体范围可能因保险公司和保险产品的不同而有所差异，但通常包括以下一些常见的严重疾病：1.恶性肿瘤，如肺癌、乳腺癌等。2.与心脏或脑血管相关的疾病，如急性心肌梗塞、脑中风后遗症、冠状动脉搭桥术等。3.与器官功能严重受损相关的疾病，如重大器官移植术或造血干细胞移植术、终末期肾病、急性或亚急性重症肝炎等。4.与神经系统相关的疾病，如良性脑肿瘤、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症、深度昏迷等。此外，80类重疾还可能包括多个肢体缺失、急性坏死性胰腺炎开腹手术、严重自身免疫性肝炎、严重弥漫性系统性硬皮病、严重哮喘、严重克罗恩病、侵蚀性葡萄胎等其他严重疾病。需要注意的是，不同的保险公司和产品对于重大疾病的定义和范围可能会有所不同。因此，在购买保险时，建议仔细阅读保险合同，了解保险的保障范围和限制条件。总的来说，80类重疾是保险合同中列明的80种严重疾病，这些疾病的治疗费用通常较高，且对患者的生活和工作能力产生长期影响。了解这些疾病的范围和定义有助于更好地选择适合自己的保险产品。