重疾险的购买额度（保额）是一个相对复杂且个人化的决策，它取决于多个因素，包括个人的经济状况、家庭责任、健康状况、生活地区以及个人对风险的态度等。以下是一些建议，帮助您确定购买多少保额的重疾险是合适的：考虑治疗费用：重大疾病的治疗费用通常较高，且可能因疾病种类和治疗方案的不同而有所差异。一般来说，治疗费用可能在几万元至几十万元之间，甚至更高。因此，您需要考虑足够的保额来覆盖这些潜在的费用。考虑康复和收入损失：罹患重大疾病后，您可能需要长时间休息和康复，这可能导致收入减少或中断。保额应足够覆盖康复期间的日常开销以及弥补收入损失。评估家庭责任：如果您有家庭责任，如抚养子女、赡养老人、偿还房贷或车贷等，那么保额应能够覆盖这些家庭支出，以确保家庭生活的稳定。结合个人经济状况：购买重疾险时，您需要考虑自己的经济状况。保额过高可能会导致保费负担过重，影响您的日常生活质量。因此，您需要在保额和保费之间找到平衡点。考虑地区差异：不同地区的生活成本和医疗费用可能存在差异。如果您生活在一线城市或医疗费用较高的地区，那么您可能需要购买更高的保额。个人风险态度：每个人对风险的态度都是不同的。如果您对风险较为厌恶，希望获得更全面的保障，那么您可以选择购买更高的保额。综上所述，重疾险的购买额度并没有一个固定的标准。一般来说，建议成年人考虑购买30万至50万保额的重疾险作为基础保障。然而，具体保额应根据您的个人情况来确定。如果您不确定购买多少保额合适，可以咨询专业的保险顾问或保险经纪人，他们可以根据您的具体情况为您提供个性化的建议。

附加D款重疾险是一种保险产品，旨在为被保险人提供额外的重大疾病保障。这种保险通常作为主险的附加险来购买，以扩大保险保障的范围。以下是关于附加D款重疾险的一些关键点：1.保障范围：附加D款重疾险的保障范围通常包括多种重大疾病，如癌症（包括恶性肿瘤、淋巴瘤、白血病等）、心脑血管疾病（如心肌梗塞、冠心病、脑中风等）、器官移植、重大器官疾病以及其他一些罕见疾病。具体保障的疾病种类和范围可能会因保险公司和产品而异，因此建议详细阅读保险合同以了解具体条款。2.保险金赔付：在被保险人被确诊患有合同约定的重大疾病时，保险公司会根据合同约定给付一定金额的保险金。这笔保险金可以用于支付医疗费用、康复费用以及家庭生活费等，从而减轻经济负担。3.增值服务：除了基本的保险金赔付外，一些附加D款重疾险还可能提供额外的增值服务，如专业的医疗咨询、康复指导等，以帮助被保险人更好地应对和管理疾病。4.适用人群：附加D款重疾险适合关注自身健康并希望获得更全面保障的人群购买。特别是对于那些已经购买了主险但希望进一步扩大保障范围的人来说，这是一个不错的选择。5.注意事项：在购买附加D款重疾险时，需要仔细阅读保险合同中的条款和细则，了解清楚保障范围、赔付条件以及除外责任等内容。此外，还应注意与主险的搭配和协调，以确保获得最全面的保障。总的来说，附加D款重疾险是一种为被保险人提供额外重大疾病保障的保险产品，可以帮助个人和家庭应对因重大疾病带来的经济和心理压力。

重疾险的保费因多种因素而异，无法给出一个具体的数字。以下是一些影响重疾险保费的主要因素：1.年龄：年龄越大，保费通常越高，因为患病的风险增加。2.性别：某些疾病在不同性别中的发病率不同，因此性别也会影响保费。3.健康状况：投保时的健康状况会影响保费，有既往病史或健康问题的人可能需要支付更高的保费。4.保额：保额越高，保费通常也越高。5.保障期限：保障期限越长，保费通常越高。6.缴费期限：缴费期限越长，每年的保费可能会相对较低，但总保费可能会增加。7.附加险：如果选择附加其他保障（如轻症、中症等），保费也会相应增加。一般来说，重疾险的年保费可以从几百元到几万元不等。具体保费需要根据上述因素和保险公司的定价策略来确定。建议通过多家保险公司的官网或客服渠道获取具体的保费报价。

对于65岁的老人来说，购买重疾险可能会面临一些挑战，如保费较高、健康告知严格以及保额和交费期间的限制。然而，这并不意味着65岁老人无法获得合适的保险保障。以下是对65岁老人购买重疾险的详细分析及推荐替代方案：重疾险购买难点保费高昂：重疾险的保费通常与被保人的年龄成正比，65岁老人购买时保费会相对较高。健康告知严格：由于年龄增长，老年人可能患有一些基础疾病，而重疾险的健康告知通常较为严格，可能导致拒保或加费承保。保额和交费期间限制：部分重疾险产品对65岁老人的保额和交费期间有所限制，可能无法满足老人的保障需求。可选重疾险产品尽管存在上述难点，但仍有一些重疾险产品适合65岁老人购买，如：泰康乐享健康（嘉惠成人）重疾险：适合0-70岁的人群投保，投保年龄对高龄老人友好，基础保障全面，疾病定义宽松，更容易获得赔付。防癌重疾险：专门针对癌症提供保障，健康告知相对宽松，适合因年龄或健康状况无法购买传统重疾险的老人。例如，人保寿险重阳嘉护2025防癌疾病保险、恒安标准中老年恶性肿瘤疾病保险（6.0版）等。推荐替代方案鉴于65岁老人购买重疾险可能面临的困难，以下是一些替代方案：防癌医疗险：专注于癌症保障，健康告知比百万医疗险要宽松一些，三高人群和糖尿病患者也能购买，投保年龄也比较广。百万医疗险：若老人身体健康状况良好，百万医疗险可以报销高昂的住院医疗费用，不限社保范围，是医保的有效补充。意外险：老年人行动不便，反应能力下降，意外风险相对较高。意外险通常包含意外身故、伤残以及意外医疗等保障，且健康告知相对宽松，价格合理。购买建议评估健康状况：在购买任何保险产品前，老人应首先评估自己的健康状况和需求。了解产品特点：仔细阅读保险合同和条款，了解保险产品的保障范围、赔付条件等。选择信誉良好的保险公司：购买保险时应选择信誉良好、服务优质的保险公司。咨询专业人士：在购买前可以咨询保险顾问或代理人，以获取更专业的建议和指导。综上所述，虽然65岁老人购买重疾险可能面临一些挑战，但仍有一些适合的产品可供选择。同时，防癌医疗险、百万医疗险和意外险等也是不错的替代方案。在购买时，老人应根据自己的健康状况和需求进行评估，并仔细阅读保险合同和条款。

消费型重疾险的保费因多种因素而异，包括投保人的年龄、性别、保额选择、保障范围以及保险公司的定价策略等。因此，无法给出确切的年保费数字，但可以提供一些概括性的信息和示例。一般来说，消费型重疾险可以分为一年期和长期两种。一年期重疾险的保费会随年龄增长而上涨，且保障缺乏稳定性。相比之下，长期重疾险的保费在投保时确定，之后每年的保费都是固定的，能够提供持续稳定的保障。以30岁左右的年轻人为例，如果选择保额为50万元人民币、保障期限至70岁的纯重疾险产品，每年所需支付的保费大约在3000元至8000元之间。然而，这只是一个大致的范围，具体保费还会受到个人情况、保险公司政策等因素的影响。对于更具体的保费信息，建议直接咨询保险公司或保险代理人，他们可以根据你的具体情况提供更准确的报价。同时，购买保险时请仔细阅读保险合同和条款，确保了解并同意其中的内容。

大病医疗保险，通常指的是针对重大疾病提供保障的保险产品。这类保险的主要目的是在被保险人罹患重大疾病时，提供经济上的支持和保障。以下是大病医疗保险的一些优点和考虑因素：优点：1.经济保障：重大疾病往往伴随着高昂的治疗费用和长期的康复过程。大病医疗保险能够提供一笔保险金，用于支付医疗费用、康复费用以及生活开支，减轻经济负担。2.心理安慰：拥有大病医疗保险可以在心理上给予被保险人一定的安慰，减轻因疾病带来的焦虑和压力。3.灵活选择：市场上有多种大病医疗保险产品，被保险人可以根据自己的需求和预算选择适合的保险计划。考虑因素：1.保费与保额：大病医疗保险的保费和保额因产品而异。被保险人需要根据自己的经济状况和风险承受能力来选择合适的保费和保额。2.保障范围：不同的保险产品对重大疾病的定义和保障范围可能有所不同。在选择时，应仔细阅读合同条款，了解清楚哪些疾病在保障范围内。3.等待期与续保条件：大病医疗保险通常设有等待期，即从购买保险到保险生效之间的一段时间。此外，续保条件也是需要考虑的因素，以确保在需要时能够持续获得保障。4.个人健康状况：个人的健康状况和年龄会影响保险产品的选择和保费。在购买前，应如实告知个人的健康状况，以避免未来可能出现的理赔纠纷。综上所述，大病医疗保险对于提供重大疾病的经济保障具有一定的作用。然而，是否选择购买以及选择何种产品，需要根据个人的实际情况和需求来决定。在购买前，建议充分了解产品信息并咨询专业人士的意见。

儿童重疾通常包括一系列可能对儿童健康造成严重威胁的疾病。这些疾病包括但不限于：1.恶性肿瘤：如白血病（这是儿童中最常见的癌症类型）、脑癌、骨癌以及其他类型的癌症。2.先天性疾病和遗传疾病：例如唐氏综合症、先天性心脏病等，这些疾病可能由遗传或先天因素引起，对儿童的身体发育和功能造成显著影响。3.神经系统疾病：包括脑瘤（如胶质瘤、脑膜瘤等）、脑损伤、脑膜炎以及脊髓灰质炎等，这些疾病可能影响儿童的神经系统发育和功能。4.心血管疾病：如严重冠心病、心肌炎等，这些疾病会危及儿童的心脏功能。5.血液系统疾病：例如再生障碍性贫血、淋巴瘤等，它们会影响儿童的造血功能和免疫系统。6.器官移植：某些疾病可能导致需要进行重大器官移植，如心脏、肺、肝或肾移植。7.其他严重疾病：还包括如严重内分泌疾病（如糖尿病、甲亢等）、严重消化系统疾病（如重症肝炎、消化道出血等）、重大传染性疾病（如艾滋病、埃博拉等）以及由意外伤害导致的严重后果（如严重骨折、脑震荡等）。需要注意的是，儿童重疾的具体定义和范围可能因不同的保险产品和条款而异。因此，在选择保险计划时，应仔细阅读相关条款，以了解哪些疾病被包括在内以及保险的具体覆盖范围和条件。此外，虽然上述列出的疾病都是较为严重的，但现代医学的进步已经大大提高了许多儿童重疾的治愈率和生存率。因此，及早发现、诊断和治疗是至关重要的。

小宝宝是否适合购买重疾险，这是一个值得考虑的问题。以下是从保险知识百科专家的角度给出的分析：首先，重疾险旨在为被保险人提供对重大疾病的经济保障。对于小宝宝来说，虽然他们年纪小，但并不意味着他们完全不会面临重大疾病的风险。实际上，有些特定的重大疾病，如白血病、先天性心脏病等，在婴幼儿中也有一定的发病率。因此，从风险保障的角度来看，为小宝宝购买重疾险是有一定道理的。其次，购买重疾险可以为家庭提供额外的经济支持。一旦小宝宝不幸患上重大疾病，家庭不仅需要承担高昂的医疗费用，还可能因为照顾患儿而产生收入损失。重疾险的赔付可以帮助家庭更好地应对这些经济压力。然而，也需要注意到，重疾险的保费和保障范围会因产品而异。在选择重疾险产品时，家长应仔细比较不同产品的保障范围、保费以及理赔条件等因素，以选择最适合自己家庭需求的保险产品。此外，家长在为小宝宝购买保险时，还可以考虑配置医疗险和意外险等其他类型的保险，以提供更全面的保障。综上所述，对于小宝宝来说，购买重疾险可以为其提供一定的重大疾病风险保障。但家长在购买前应充分了解产品详情，并根据自身家庭情况和经济状况做出合理选择。

长期医疗保险和重疾险是两种不同的保险产品，它们之间存在明显的区别。以下是对这两种保险产品的详细对比：1.保障范围：长期医疗保险：主要针对医疗费用进行保障，包括住院费用、门诊费用、手术费用等。保险公司会根据约定的条款对合理且必要的医疗费用进行报销。重疾险：保障范围更广泛，不仅包括医疗费用，还包括因疾病导致的收入损失、康复费用等。其保障范围通常包括上百种疾病，如癌症、心脏病、中风等。当被保险人被确诊患有合同约定的重大疾病时，保险公司会进行赔付。2.赔付方式：长期医疗保险：属于费用补偿型保险，即保险公司会根据实际发生的医疗费用进行赔付，最高赔付金额不超过实际花费。重疾险：属于定额给付型保险，即一旦被保险人确诊患有合同约定的疾病，保险公司会按照约定的一次性保额进行赔付。这笔钱可以用于支付医疗费用、弥补收入损失、康复治疗等。3.保障对象和期限：长期医疗保险：适用于各个年龄段的人群，无年龄限制。其“长期”并非指终身或几十年，目前市面上的长期医疗险最长的保障期限是六年。重疾险：通常适用于成年人，一般有年龄限制。其保障期限更加灵活，可以选择定期（如10年、20年等）或者终身保障。4.保费价格：长期医疗保险的保费相对较低，一般可以根据被保险人的年龄、性别、健康状况等因素进行调整。重疾险的保费相对较高，因为其保障的风险更大。综上所述，长期医疗保险和重疾险在保障范围、赔付方式、保障对象和期限以及保费价格等方面都存在明显的区别。在选择购买时，应根据个人的实际需求和经济状况来做出决定。

65岁消费型重疾险的保费会受到多种因素的影响，包括但不限于被保险人的年龄、性别、健康状况、保险公司的定价策略、保障范围、保额以及保险期限等。由于65岁属于高龄人群，重疾险的保费通常会较高，因为随着年龄的增长，患病的风险显著增加。具体到一年的保费，很难给出一个确切的数字，因为不同保险公司的产品定价差异较大。一般来说，消费型重疾险的保费相对较低，因为它不包含储蓄或投资成分，保费主要用于支付保障成本。然而，对于65岁的被保险人来说，由于风险较高，保费可能会比年轻人高出许多。为了获得具体的保费信息，建议直接咨询保险公司或通过保险公司的官方网站查询相关产品的费率表。此外，也可以使用保险比价网站来比较不同保险公司的产品价格，但请注意，这些价格仅供参考，实际保费可能会根据个人的具体情况有所不同。在购买保险前，应仔细阅读保险条款，了解保险责任、免责条款等重要内容。

金诺人生大病险2018版保障的疾病种类包括100种重大疾病和50种特定疾病（轻症）。具体来说：1.重大疾病保险金：包含100种重大疾病，一旦被保险人确诊患有这100种重大疾病中的任意一种，且情况符合保险合同的约定，保险公司将按照100%基本保额来给付重大疾病保险金。2.特定疾病保险金：包含50种特定疾病（轻症），被保险人确诊后，保险公司将按照基本保额的20%来给付特定疾病保险金，最多可以给付3次，且每次需要为不同的疾病。此外，这些特定疾病的赔付不分组，无间隔期，提高了赔付的机率。总的来说，金诺人生大病险2018版提供了对100种重大疾病和50种特定疾病（轻症）的保障，为被保险人提供了较为全面的疾病保障。

在少儿重疾险市场上，多款产品因其全面的保障内容和良好的用户口碑而脱颖而出。以下是一些被广泛认为是比较好的少儿重疾险：一、复星保德信大黄蜂13号（旗舰版）少儿重疾险保障范围：保障125种重疾，不分组最多可赔4次，依次赔付100%/120%/130%/150%基本保额。针对20种少儿特定疾病、20种少儿罕见疾病有额外赔付。少儿特定疾病保障：18周岁前确诊特定疾病且进行骨髓移植等治疗，可额外给付80%基本保额。癌症拓展金：可选恶性肿瘤-重度拓展保险金，给付1次50%基本保额。保费：以0岁宝宝，保终身，50万保额，30年交为例，只选基础责任男宝2755元/年，女宝2520元/年。其他特点：支持0到17岁承保，可选保30年、保至70岁和终身。等待期180天，最长支持30年和35年交，最高保额80万。基础保障扎实，新增“先天性疾病保障”和“严重肥胖手术保障”。二、招商仁和青云卫5号少儿重疾险保障范围：保障全面，重疾赔后非同组轻中症继续赔，还有多种可选责任。性价比：大品牌且性价比高。保费：0岁宝宝，50万保额，保终身，30年缴费，仅选择必选责任，男孩需2800元/年，女孩需2465元/年。附加责任：包括疾病关爱金、多次重疾保障以及重症监护病房补贴等。其他特点：央企保司招商仁和承保，已交保费有机会拿回来。三、君龙人寿小青龙5号少儿重疾险保障范围：重疾不分组最多可理赔四次，中症30种、轻症52种，中症和轻症合并累计最多赔付6次。还有20种少儿特定疾病及16种罕见病保障等。少儿特定疾病及额外保障：针对多种少儿特定疾病有额外赔付，包括白血病骨髓移植、严重肥胖手术等。创新了少儿自闭症保障，首次确诊重度自闭症可赔20%保额。癌症保障：重度恶性肿瘤不限次保障，前三次间隔期365天，赔付比例合理。保费：0岁男/女宝宝，保额50万，20年缴费，基础责任+重疾多次，男性保费为3620元/年，女性保费为3350元/年。其他特点：自带恶性肿瘤拓展金，可选责任丰富，包括疾病关爱金、恶性肿瘤-重度额外给付保险金等。还有少儿生长发育关爱保险金，如果投保时孩子是1~6岁，30岁前罹患特定疾病就能拿20%的保额。四、阳光小可爱5号少儿重疾保险保障范围：保障123种重疾，针对少儿特定疾病还有额外保障，覆盖了25种少儿特定疾病及10种少儿罕见病。赔付标准：确诊合同约定123种重疾，赔付1倍基本保额；18周岁前确诊25种少儿特定疾病，累计赔付2倍基本保额；10种少儿罕见病，累计赔付3倍基本保额。可选责任：中症与轻症疾病保险金及豁免保费。首次疾病没有达到重疾标准，但是符合轻症或是中症的理赔标准也能获得赔付。中症赔付60%基本保额，以3次为限；轻症赔付30%基本保额，以5次为限。同时赔付轻中症后还能豁免后续未交保费。五、复联妈咪保贝爱常在重疾险性价比高：孤独症和少儿心理疾病也能保，性价比高。保障范围：支持17周岁以下的人群投保，等待期180天。保障期限灵活，分别是保30年、保至70周岁和保终身。重疾赔4次，赔付比例依次是100%/120%/140%/160%保额；轻中症累计赔6次，中症每次赔60%保额，轻症赔30%保额。特色保障：包括严重脊柱侧弯矫正手术关爱金和严重少儿心理疾病保险金等。综上所述，以上五款少儿重疾险在保障范围、赔付力度、性价比以及附加责任等方面各有特色，家长可以根据孩子的实际需求以及预算情况来选择合适的产品。同时，购买前务必仔细阅读保险合同条款，了解清楚保险责任及免责条款等内容。

泰康惠享儿童重疾险是泰康人寿推出的一款针对儿童的重大疾病保险产品。以下是对该产品的综合评价：一、产品特点：1.多次赔付：泰康惠享儿童重疾险提供多次赔付，对于重疾、中症和轻症均有覆盖。其中，重疾最多可以赔付5次，这在一定程度上增加了保障的持久性和全面性。2.30岁前重疾额外赔付：如果被保险人在30岁前首次确诊重疾，可以获得额外50%的保额赔付，这是一个较为吸引人的特点，能够在关键时刻提供更大的经济支持。3.轻中度高发疾病覆盖全面：该产品包含了12种轻中度高发疾病，病种保障相对较好，提高了获赔的概率。二、需要注意的方面：1.重疾分组情况：虽然该保险产品提供多次赔付，但6种高发重疾被分为了3组，这在一定程度上降低了部分疾病的理赔概率，特别是心脑血管疾病。因此，在购买时需要仔细考虑这一分组情况。2.中症和轻症保障力度一般：中症只能赔付1次，而市面上很多产品可以提供2次或更多的中症赔付。此外，轻症的赔付比例仅为25%，而市面上一些产品的轻症赔付比例可达30%或以上。3.保费相对较高：由于该产品捆绑了身故责任，并且重疾分组情况不够理想，导致保费相对较高。对于预算有限的家庭来说，可能需要考虑其他性价比更高的保险产品。综上所述，泰康惠享儿童重疾险在多次赔付、30岁前重疾额外赔付以及轻中度高发疾病覆盖方面具有一定的优势。然而，重疾分组情况、中症和轻症的保障力度以及保费方面也存在一些需要注意的问题。在购买时，建议家长根据孩子的实际情况和家庭预算进行综合考虑。

在平安保险中，重疾指的是重大疾病，通常指的是那些病情严重、治疗费用高昂且不易治愈的疾病。这些疾病不仅会对患者的身体健康造成极大的威胁，还会给患者的家庭带来沉重的经济负担。具体来说，平安保险中的重疾通常具有以下特征：病情严重：重疾会对患者的身体健康造成严重影响，甚至危及生命。它们往往需要长时间的治疗和康复，严重影响患者及其家庭的正常生活和工作。治疗费用高昂：由于重疾的治疗通常涉及复杂的药物、手术或长期护理，因此治疗费用往往非常昂贵。这可能会给患者及其家庭带来沉重的经济压力。不易治愈：重疾往往需要长期的治疗和康复，有些疾病甚至可能无法完全治愈。这会对患者的生活质量产生长期影响。平安保险中的重疾险是一种专门针对重大疾病的保险产品。当被保险人被确诊患有合同约定的重大疾病时，保险公司将按照合同约定给付保险金。这笔保险金可以用于支付医疗费用、康复费用、生活开支等，帮助患者及其家庭减轻经济负担。需要注意的是，不同的重疾险产品所保障的重疾种类和赔付条件可能有所不同。因此，在购买重疾险时，建议仔细阅读保险合同条款，了解具体的保障范围和赔付条件。同时，也要根据自身的经济状况和风险承受能力，合理选择保额和保障期限。

购买重疾保险的最佳年龄段主要集中在20至40岁之间，且越早购买越划算。以下是具体原因：保费更便宜：随着年龄的增长，人类罹患重疾的几率也在不断增大，保险公司所承担的风险也就越高，因此保费自然也会越贵。在20至40岁这个年龄段内，年龄越小，保费越便宜。保障更早：越早购买重疾保险，就能越早得到保障。一旦重疾来临，可以及时转移它带来的一系列经济风险。身体条件较好：处于20至40岁这个年龄段的人，一般身体健康状况较为良好，配置重疾保险在健康告知方面不会受到太大的阻碍。防范于未然：重疾保险是一种长期预防的过程。越早购买，可以在自己产生风险之前为自己购买一份保障，做到防范于未然。避免保费倒挂：随着年龄的增长，购买重疾保险的成本可能会逐渐上升。在年龄较大时购买，可能会出现保费倒挂的现象，即所需支付的保费可能超过保额，这就不划算了。此外，如果经济条件允许，刚出生时购买重疾保险也是最佳选择。此时购买不仅价格更低，而且健康告知更加宽松。总体上，重疾保险越早购买越划算。在20至40岁之间尽早购买，可以获得更低的保费、更早的保障和更全面的保障。

泰康保险关于重大疾病相关业务的咨询电话是95522，这是泰康人寿的全国统一24小时客服热线。客户可以通过拨打这个电话号码咨询重大疾病保险的相关问题，包括理赔流程、保险条款解读等。请注意，在拨打电话前最好准备好自己的保单号码和相关信息，以便客服人员能够更准确地为您提供服务。同时，如果您需要办理理赔等业务，也请提前了解所需材料和流程，以便更高效地完成业务办理。

在意外重疾保险领域，选择哪家保险公司好并没有一个固定的答案，因为不同的保险公司在产品设计、服务质量、赔付能力等方面各有优势。然而，根据市场上的表现和消费者反馈，以下几家保险公司在意外重疾保险领域具有较高的声誉和市场份额，可以作为参考：1.中国人寿：作为国内寿险市场的领军企业，中国人寿的重疾险产品种类齐全，保障全面。公司偿付能力强，赔付速度快，深受消费者信赖。2.中国平安：中国平安是一家拥有近30年历史的综合性保险集团，其意外险和重疾险产品以全面的保障、快速的理赔和优质的服务而著称。公司在市场上具有较高的知名度和公信力。3.中国太平洋保险：太平洋保险在意外险和重疾险领域也表现出色，其产品性价比较高，服务周到。公司注重客户体验，致力于提供个性化的保险解决方案。4.中国人民保险：作为大型国有保险公司，中国人民保险实力雄厚，赔付能力强。其意外险和重疾险产品种类丰富，满足不同消费者的需求。此外，泰康人寿、新华保险、友邦保险等也在意外重疾保险市场占据一定的份额，并以其各自的优势和特点吸引着消费者。在选择保险公司时，除了考虑公司的实力和品牌知名度外，还需要关注产品的具体条款、保障范围、赔付条件以及附加服务等方面。不同的消费者需求和预算也有所不同，因此建议在选择时根据自己的实际情况进行综合考虑。同时，也可以咨询专业的保险顾问或代理人以获取更具体、个性化的建议。

中意人寿是一家提供多种保险产品的公司，其中包括重疾险。重疾险是一种在被保险人确诊患有合同约定的重大疾病时，保险公司会按照合同约定给付保险金的保险产品。中意人寿的重疾险产品可能包括但不限于以下几种类型：1.定期重疾险：提供一定期限内的重大疾病保障，保障期限结束后，如果未发生理赔，合同终止。2.终身重疾险：提供终身重大疾病保障，只要保险合同有效，无论何时确诊重大疾病，都可以获得保险金。3.多次赔付重疾险：在保险期间内，如果被保险人多次确诊不同的重大疾病，可以多次获得保险金。4.附加重疾险：通常作为主险的附加险，提供额外的重大疾病保障。5.特定疾病重疾险：针对某些特定重大疾病提供保障，如癌症、心脏病等。具体的中意人寿重疾险产品名称、保障范围、保险金额、保险期限、保费等信息，可以通过中意人寿的官方网站、客服热线或直接咨询保险代理人获取。在选择重疾险时，应仔细阅读保险条款，了解保险责任、免责条款、等待期、理赔流程等重要信息。

得过肺结核的人在一定条件下是可以办理重大疾病保险的。重大疾病保险主要针对重大疾病进行保障，而肺结核在治愈后且一段时间内无复发的情况下，通常不会影响保险的申请。然而，具体能否购买以及购买的条件可能会因保险公司和产品的不同而有所差异。在购买重大疾病保险时，投保人需要通过健康告知环节，如实告知自身的健康状况和既往病史。如果肺结核已经治愈且超过一定期限（如一年）无复发，有些保险公司可能会提供标准承保。但如果肺结核未治愈或治愈后有复发，则可能会被保险公司拒保。此外，即使能够购买重大疾病保险，关于肺结核的保障范围和赔付条件也可能因保险产品而异。因此，在选择保险产品时，应仔细阅读保险合同和条款，了解具体的保障范围和赔付条件。总的来说，得过肺结核的人在满足一定条件下是可以购买重大疾病保险的，但具体情况需要根据保险公司的政策和产品条款来确定。在购买前，建议咨询专业的保险顾问或代理人以获取更准确的信息。

重疾险和防癌险的定价差异主要基于以下几个方面：1.保障范围：重疾险的保障范围更广，通常覆盖多种重大疾病，包括但不限于癌症、心脏病、脑中风、器官移植等。而防癌险仅针对癌症及其相关疾病提供保障。由于重疾险的赔付概率更高，保险公司需要承担更大的风险，因此保费相对较高。2.赔付概率：重疾险的赔付概率高于防癌险，因为癌症只是众多重大疾病中的一种。如果一个人罹患非癌症的重大疾病，防癌险不会赔付，但重疾险可以赔付。因此，重疾险的风险成本更高，保费自然也更贵。3.赔付方式：重疾险通常是一次性给付保险金，赔付金额较高，可以用于治疗、康复或弥补收入损失。防癌险的赔付方式可能更为灵活，包括一次性赔付、分期赔付或特定治疗费用的报销，但整体赔付金额可能低于重疾险。4.产品设计：重疾险通常包含更多的附加责任，如轻症、中症赔付、豁免保费等，这些附加责任增加了产品的复杂性和成本。防癌险的设计相对简单，主要聚焦于癌症保障，因此成本较低。5.市场需求与定价策略：重疾险作为一种综合性的健康保障产品，市场需求更大，保险公司在定价时会综合考虑市场竞争、客户需求和风险管理等因素。防癌险的目标客户群体相对较小，定价策略可能更为保守。综上，重疾险比防癌险贵主要是因为其保障范围更广、赔付概率更高、产品设计更复杂，以及市场需求和定价策略的影响。