保险金融理财规划师

保险金融理财规划师考试注意事项

不管您要想成为哪一方面的理财规划师，都必须要通过考虑，保险金融理财规划师也不例外。不过，您在考试时，要记得携带有效身份证件、准考证、财务计算器，并严格遵守纪律，保持现场安静，以免考试作废。同时，要在监考人员同意下才可离场。

　　一、考生须在开考前45分钟凭本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。

　　二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。

　　三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

　　四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。

　　五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。

　　六、考场为考生统一提供演算草稿纸及演算笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。

　　七、考生在考试中应严格遵守考场纪律，保持考场肃静，服从监考人员的安排与要求，不得在考场内吸烟、随意走动、相互交谈。遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。

　　八、考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员允许后由工作人员陪同出入考场。

　　九、除第八条情况外，考生不得中途退场。考试终了前30分钟考生方可交卷。提前交卷时须举手示意，经监考人员许可后离开座位并安静退出考场。严禁抄录试题，演算草稿纸必须上交监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。

　　十、考生因生病等其他情况需要临时休息的，需征得本考点主考人同意，由本考点主考人指派的专人陪同；不能继续坚持考试的，应停止考试。

保险金融理财规划师在考试时有许多需要注意的事项，如携带相关资料、提前45分钟达到指定考场、不得中途退场、严格遵守考场纪律、严禁携带无线通讯工具等。如果您想要参加规划师考试，一定要对此特别清楚，以免给自己带来麻烦。

中国保险理财规划师

虽然保险理财已经成了众多家庭选择的理财方式之一，但是大部分中国人对保险理财都只是知其然不知其所以然， 中国保险理财规划师则是针对这一行业所延伸出来的职业。

　　保险理财规划师是一种全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、 子女教育规划、 养老规划、税务计划、遗产规划等。

　　规划师用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。 保险规划师标志着传统意义上以 销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作 为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。


　　然而，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些 寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此， 保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。

中国保险理财规划师并不多，这就给了很多人又有了一个新的学习和就业方向，从保险理财行业如此热门来说，这在现在或是以后将是一个很热门的行业，值得广大学者考虑。

理财规划师有用吗

　理财规划师有用吗？近年来，不少人想要参加国家理财规划师资格考试，但又不知道考上了是否有用，下面就来简单介绍一下各类理财规划师，消除您的疑虑。

　概念
　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　四种理财师证书作用分析
　　1、注册理财规划师（CFP）：又称为注册理财策划师或金融策划师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，根据客户的资产状况与风险偏好，提供全面财务建议。
　　2、劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。
　　3、注册财务策划师（RFP）：由总部设在美国的注册财务策划师学会主办，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。
　　4、国际金融理财师与金融理财师：培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块，是金融职业水平资格认证。手里的"闲钱"该如何打理？随着基金和股市的火爆，"理财规划师"这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财规划师为例，从2005年首次推出考试，经过短短的2年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财规划师。天津地区经过1年多的发展，也有近400名合格的注册理财规划师诞生。

理财规划师有用吗？理财规划师目前分为注册理财规划师、注册财务策划师等，每一类规划师都有各自擅长的领域，只要努力，就能在自己所处的领域发挥巨大作用。