重疾保险什么时候能取

友邦的重疾保险能取，一般可以按照以下方式取：1.退保，重疾保险犹豫期退保可退已交保费，犹豫期后退保可以取出来保单现金价值，但是退保后保障也就失效了；2.被保险人发生保险事故，则保险公司可理赔保险金；3.保单贷款：有的重疾保险有保单贷款功能，保单持有人可以申请贷款保单现金价值的70%或80%，但一般要求在六个月内还清贷款；4.减额交清：适用于标准体，可用保单现金价值减去欠缴保费和利息、贷款和利息后，用剩余的现金价值抵扣保费，不过保额也会因此而有所降低；5.如果是重疾保险附加分红险，那么分红可以随时取出，但取出来的分红就不能进行复利增息了；6.如果是重疾保险附加万能险，那么万能账户里面的钱可以随时取出，但是前五年取出还需要扣除一笔手续费，而且取出来的钱无法再进行复利增息。

重疾保险通常在购买后的次日或指定生效日开始生效。具体的生效时间取决于保险合同的规定和保险公司的政策。在购买重疾保险时，您可以与保险公司或保险代理人确认具体的生效时间和合同条款。需要注意的是，重疾保险的等待期是合同生效后的一个特定时期，这段时间内发生的疾病或事故可能无法获得保险公司的赔付。等待期的长短和具体规定也取决于保险合同和保险公司的政策。如果您已经购买了重疾保险，建议您查阅保险合同或联系保险公司或保险代理人，以了解具体的生效时间和等待期规定。

女性购买重疾保险的最佳时机可以从多个维度来考虑：1.年龄因素：-年轻时购买：普遍建议在年轻、健康时尽早规划重疾险。20至30岁的年轻女性，身体状况良好，保费相对较低，且容易通过核保，是购买重疾险的理想时期。此时锁定低保费，可以享受长期的保障。-30至40岁：随着事业稳定和家庭责任的增加，女性可能希望升级保障计划，考虑包含更多疾病种类的全面重疾险产品。尽管保费会随年龄增长而有所增加，但在这个阶段购买仍然能获得相对合理的保费和全面的保障。2.家庭与生活阶段：-家庭成立前：在家庭成立前购买重疾险，可以为未来的家庭生活提供保障，减轻因健康问题可能带来的经济负担。-家庭稳定期：随着家庭责任的加重，特别是成为家庭经济支柱后，持续的重疾保障显得尤为重要。确保在关键时刻，家庭财务不会因健康问题而受到严重冲击。3.经济状况：-经济条件允许时：购买保险需要考虑个人的经济状况。女性应在经济条件允许的情况下，尽早为自己规划重疾保障。-预算规划：根据个人预算，可以选择适合的保险产品和保额。随着经济条件的改善，还可以考虑调整保障计划。综上所述，女性购买重疾保险的最佳时机是年轻且健康状况良好时。然而，不同年龄段和生活阶段的女性都可以根据自身的实际情况和需求来选择合适的重疾险产品。重要的是要明确个人的保障需求、预算限制以及健康状况，从而做出明智的决策。

重疾保险的购买时机可以从以下几个角度考虑：1.年龄因素：一般来说，越早购买重疾保险，保费相对越低。年轻时身体状况通常较好，通过健康告知的几率更高，且可以锁定更长的保障期限。随着年龄增长，保费会逐渐增加，且可能因健康问题影响投保。2.健康状况：重疾保险通常要求投保人通过健康告知。如果身体健康状况良好，没有既往病史或体检异常，更容易通过核保。如果已经出现某些健康问题，可能会面临加费、除外责任或拒保的风险。3.经济能力：重疾保险的保费相对较高，尤其是长期缴费的定期或终身重疾险。因此，在经济条件允许的情况下，尽早购买可以分摊缴费压力。4.家庭责任：如果已经承担家庭经济责任（如房贷、子女教育、赡养父母等），购买重疾保险可以在发生重大疾病时提供经济保障，避免因疾病导致家庭财务危机。5.社会医疗保障：如果现有的社会医疗保障（如医保）覆盖范围有限，购买重疾保险可以作为补充，提供更全面的保障。6.职业风险：如果从事高风险职业或工作压力较大，可能面临更高的疾病风险，尽早购买重疾保险可以提供更早的保障。总之，重疾保险的购买时机因人而异，但通常建议在年轻、健康、经济条件允许的情况下尽早规划。

重疾险何时能取回本金，主要取决于所购买的重疾险类型和保险合同的具体条款。一般来说，有以下几种情况：1.消费型重疾险：这类保险通常不包含身故责任，如果被保险人在合同到期时没有患上重大疾病，那么保费一般不会返还。也就是说，本金无法取回。2.储蓄型重疾险：这类保险包含身故责任，如果被保险人在保障期间不幸身故，可以获得赔付。然而，这并不意味着可以随意取回本金；赔付通常是在特定条件下触发的。3.返还型重疾险：这类保险在合同到期时，如果被保险人没有患上重大疾病，可以返还所交的保费。这是取回本金的一种情况。但需要注意的是，返还型重疾险的保费通常较高，且如果中途退保或发生理赔，可能无法获得返还。此外，还有一些定期重疾险在保障期满后可以退回本金。具体情况还需根据保险合同的约定来确定。总的来说，重疾险取回本金的时间和条件因保险类型和合同条款而异。在购买重疾险时，建议仔细阅读保险合同，了解具体的赔付条件、申请流程和所需材料。如果有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或保险公司的客服人员。另外，需要强调的是，保险的主要目的是提供风险保障，而不是作为一种投资手段。因此，在购买保险时，应优先考虑保障需求，而非追求本金的返还。

重疾险的保费通常是不能取的。重疾险是一种长期保险产品，其保费是用于购买保险保障的费用，而不是储蓄或投资性质。具体来说：1.消费型重疾险：这类保险的保费在缴纳后，如果没有发生保险事故（如确诊重大疾病），保费是不会返还的。保障期结束后，合同终止，保费也不会退还。2.返还型重疾险：这类保险在保障期内如果未发生保险事故，可能会在合同到期时返还一定比例的保费或保额。但返还的具体条件和比例取决于保险合同的具体条款。3.退保：如果投保人在保险合同有效期内选择退保，可能会根据合同条款获得一定的现金价值。但退保通常会导致保障终止，且现金价值可能远低于已缴纳的保费。需要注意的是，每份重疾险合同的具体条款可能有所不同，投保人应仔细阅读合同内容，了解保费的支付、返还或退保的相关规定。

增额终身寿险的取款时间并非固定，而是取决于具体的保险合同条款和个人的保险需求。一般来说，增额终身寿险在被保险人生存期间并不能全部取出，因为它是一种设计为提供终身保障的保险产品。然而，增额终身寿险通常具有一定的提取灵活性，允许在一定条件下提取保单的现金价值。关于提取现金价值的具体时间和条件，通常会在保险合同中明确规定。一般来说，可能需要在保单生效后的特定年限后，如第三年或第五年，才可以开始提取现金价值。提取的方式可能包括一次性提取或分期提取，并且可以根据实际需求来调整提取比例。但请注意，提取现金价值可能会影响保单的保险利益和价值，有可能导致保单的基本风险保额降低，甚至在某些情况下可能导致保单终止。此外，如果被保险人有提前取款的需求，另一种可能的方式是通过退保或部分退保来实现。退保时，保险公司将根据保单的现金价值给予相应的退保金。选择部分退保，则可以按照合同规定的比例领取部分现金价值。总的来说，增额终身寿险的取款时间和条件应根据具体的保险合同和个人情况来确定。在考虑提取现金价值或退保时，建议仔细阅读保险合同条款，并咨询专业的保险顾问以获取详细信息和专业建议。