爸妈患癌症后还能买哪些保险？带病投保指南

已患癌症的人不一定能够投保，主要还是看什么险种。1.如果是买医疗险，则得过癌症的人通常无法投保；2.如果是买意外险，意外险是保意外事故的保险，因此对被保险人的健康状况通常是没有要求的，大多意外险不需要健康告知，患病也是可以买的，但有需要进行健康告知的一年期意外险，得过癌症的人都无法投保；3.如果是买重疾险，则还要看是否可以通过健康告知，一般来说，如果癌症已经痊愈五到十年，复查无异常，则还是可以买的；4.如果是投保普惠保险，很多城市都有专属的惠民医疗险，这类产品投保要求非常宽松，没有职业、年龄、健康状况等要求，可以带病投保，并且有的城市的惠民医疗险因既往症导致的医疗费用也是可以赔的，比如上海沪惠保、湖南全民保等，通常只要求有当地基本医保即可买，而不限制既往症，也就是说，即便是得过癌症，也能买普惠保险，不过有的普惠保险会约定不赔既往症。5、寿险：市面上部分寿险是需要健康告知的，因此如果是确诊了恶性肿瘤，那么投保概率会比较低，若患的是乳腺癌I期、甲状腺癌I期的话，治愈后，并符合产品的条件，有机会除外责任承保。注意：癌症对患者身体的伤害很大，并且复发的概率很高，如果是已经确诊了恶性肿瘤，那么重疾险、百万医疗险、小额医疗险、防癌险、寿险等产品都是无法购买了，因为癌症患者购买健康险等保障型产品理赔的风险是很高的。另外在进行投保的时候通常对已有既往症患者的人，通常情况下都是需要先做健康告知的，如果投保人隐瞒或者是欺骗，则后续出险之后，保险公司也很有可能进行拒赔。

   部分可以买。如果已经患有乳腺癌，购买普通的一般疾病保险可能比较困难，因为保险公司可能会认为该疾病已经存在，属于已知风险，不具备保险意义。但是一些保险公司和产品会提供针对癌症患者的专门保险计划，也就是乳腺癌保险。这种保险计划一般包括的保险条款和保额等依据保险公司和保险产品而定，具体内容可能包括住院医疗费用、手术费用、门诊费用、化疗费用等。   如果要购买乳腺癌保险，需要了解保险公司的具体规定和条件，以及需要认真申报个人的健康状况和病史等信息，以免因隐瞒或不如实申报而导致保险纠纷后果的发生。另外，需要注意的是，不同保险公司和产品的保险条款、费率和保额等均有所不同，购买保险前需要对保险产品进行综合比较，选择符合个人需求的最优方案。

保险产品通常会在投保前要求被保险人进行健康告知，以评估被保险人是否处于健康状态。具体的健康告知要求因产品而异，但通常包括询问被保险人是否患有某种疾病或曾经接受过某种治疗。如果被保险人隐瞒病情进行投保，一旦被发现，保险公司可能会拒绝赔付，甚至解除保险合同。关于癌症是否可以带病投保，这取决于具体的保险产品和被保险人的健康状况。有些保险公司可能会接受患有癌症的被保险人，而有些保险公司可能会拒绝投保。此外，即使保险公司接受带病投保，也可能对保险费和保险范围产生影响。建议您在投保前仔细阅读保险合同的健康告知要求，并在需要时寻求专业律师或保险顾问的帮助。

是否能带病投保，主要取决于保险产品的类型以及具体病情。1.保险产品类型：健康型保险（如医疗险、重疾险等）通常需要健康告知。如果能够通过健康告知，就可以正常投保。但某些情况下，带病投保可能需要多付保费、有除外责任，或者产品会直接拒保。这主要取决于患病的种类和严重程度。其他类型的保险，如意外险、寿险、理财险等，往往很少有健康告知的要求，因此带病也可以进行投保。2.具体病情：如果父母患的是重大疾病，如癌症等，那么购买健康保险可能会比较困难。对于一些小病，如感冒发烧等，在符合投保条件的情况下，仍有可能成功投保重疾险或医疗险等产品。此外，带病投保时还需要注意以下几点：如实告知：投保人在购买保险时必须如实告知保险公司关于被保险人的健康状况。隐瞒病情可能导致保险公司拒绝理赔或解除保险合同。了解保险条款：不同的保险产品有不同的保障范围和除外责任。投保人应仔细阅读保险合同和条款，确保购买的保险产品能够覆盖自己的风险。选择合适的保险产品：针对已患疾病，可以选择一些特定的保险产品。同时，也可以考虑多家保险公司的产品，以选择保障更全面、性价比更高的产品。总的来说，带病投保的可行性需要根据具体情况来判断。建议在投保前详细咨询保险公司或专业人士的意见。

患有血栓后购买保险的选择通常会受到一定限制，具体取决于保险产品的要求和患者的健康状况。保险公司通常需要对健康状况进行详细的审核，包括既往病史和健康报告。1.医疗险：一些保险公司可能提供对既往病史有特定容忍度的医疗险产品，具体情况需根据保险公司的政策来确定。2.重疾险（重大疾病保险）：这类保险可能会在您申报健康情况时需要额外的核保程序，有可能会出现拒保、加费或者责任除外的情况。3.意外险：通常，只要身体状况不影响保险责任，意外险通常对健康状态的要求较低，可能仍然可以投保。4.终身寿险：不同的保险公司可能有不同的核保标准，详细的核保要求需要咨询具体的保险公司。建议在考虑购买保险时，与保险公司、专业保险规划师或顾问咨询，了解各项产品的具体条款和核保要求。同时，要如实告知自身的医疗情况，以免影响后续的索赔。

患过重疾后，仍然有机会购买其他保险，但具体情况需要根据个人的健康状况、病史以及保险公司的核保政策来决定。以下是一些常见的投保指南：1.重疾险：患过重疾后，通常很难再购买重疾险，因为保险公司会认为存在较高的理赔风险。但某些保险公司可能提供特定条件下的保障，例如针对不同疾病的专项保险。2.医疗险：医疗险的核保较为严格，患过重疾后可能被拒保或加费承保。部分保险公司可能提供有限保障，例如针对特定疾病的医疗险，但保障范围可能有所限制。3.意外险：意外险通常不涉及健康告知，患过重疾后仍然可以购买。意外险主要保障因意外事故导致的伤害或身故，与健康状况关联不大。4.寿险：定期寿险或终身寿险的核保相对宽松，患过重疾后仍有可能投保，但可能需要提供详细的健康信息，并可能面临加费或部分责任免除的情况。5.防癌险：如果曾患过癌症，防癌险的投保难度较大，但某些保险公司可能提供针对特定癌症类型的保障，需仔细阅读条款。6.核保流程：投保时需要如实告知健康状况和病史，保险公司会根据提交的信息进行核保，可能要求体检或提供医疗记录。核保结果可能包括标准承保、加费承保、责任免除或拒保。7.选择保险公司：不同保险公司的核保政策不同，建议多比较几家保险公司的产品，选择核保相对宽松的保险公司。8.咨询专业人士：投保前可以咨询保险规划师或专业人士，了解自己的投保可能性，并选择适合的保险产品。患过重疾后投保虽然有一定难度，但并非完全没有机会。通过了解不同保险产品的核保政策和选择合适的保险公司，仍然可以为自己提供一定的保障。新消息，预定利率降到2%，意外险和医疗险基本不受影响，主要是『定期寿险、重疾险』，价格会上涨。8月买重疾险，能省上万块，这里有一款市场上比较热门的成人重疾险产品推荐：超级玛丽13号/超级玛丽13号百万重疾险超级玛丽13号：癌症保障好它的可选保障「第二次重疾保险金」很不错：65岁前发生首次重疾，再发生同种、不同种重疾能再赔60万，价格只贵了几百块钱。不用担心得了重疾以后就没了重疾保障。它还支持核保复议：被除外或者加费承保，健康情况改善、保单满2年可以申请复议，有机会取消除外和加费。如果还不满足你的需求，也可以看看bob体育半岛入口 重疾险金榜，上面有很多市场上热门的重疾险产品，也可以直接预约专业的保险规划师咨询。

已经得癌症的情况下，投保的选择会受到一定限制，但仍有一些保险产品可以考虑。以下是几种可能适合的保险类型：1.防癌医疗险：专门针对癌症患者的医疗险，提供癌症治疗相关的费用报销。例如蓝医保终身防癌医疗，这类产品通常对健康状况要求较低，但保障范围仅限于癌症治疗。2.特定疾病保险：部分保险公司提供针对特定疾病的保险产品，可能覆盖癌症治疗费用。这类产品通常有明确的健康告知要求，需要根据具体情况进行选择。3.意外险：意外险主要保障因意外事故导致的伤害或死亡，通常对健康状况要求较低。例如专心成人意外险2024，这类产品不涉及疾病保障，但可以提供意外风险的基本覆盖。4.储蓄型保险：部分储蓄型保险产品对健康状况要求较低，可以作为资金积累的工具。例如福瑞未来，这类产品通常不提供疾病保障，但可以帮助进行长期资金规划。需要注意的是，带病投保时，保险公司通常会要求详细健康告知，并根据具体情况决定是否承保或加费。建议在投保前仔细阅读保险条款，了解保障范围和限制条件。如果对具体产品有疑问，可以通过bob体育半岛入口 平台提交保险问题，体验1对1保险规划服务，获取更详细的建议。

患癌后，投保的选择会受到一定限制，但仍有一些保险产品可以提供保障和报销支持。以下是几种适合患癌后投保的保险类型：1.防癌医疗险：这类保险专门针对癌症患者设计，可以提供癌症治疗费用的报销。部分产品对患癌后的投保限制较少，甚至允许带病投保。例如，蓝医保终身防癌医疗险，覆盖癌症治疗相关费用，包括手术、化疗、放疗等。2.特定疾病保险：一些保险产品针对特定疾病提供保障，患癌后仍可投保。这类保险通常对癌症治疗费用有明确的报销范围，适合用于补充医疗费用。3.普惠型医疗险：部分普惠型医疗险对健康状况要求较低，患癌后仍有机会投保。这类保险通常保费较低，保障范围有限，但可以作为基础保障的补充。4.意外险：患癌后仍可投保意外险，因为意外险主要保障因意外事故导致的医疗费用或身故残疾，与健康状况关联较小。例如，专心成人意外险2024，提供意外伤害医疗保障。需要注意的是，患癌后投保时，保险公司可能会要求提供详细的健康信息，并可能对保障范围或保费进行调整。建议在投保前仔细阅读产品条款，了解具体的保障内容和限制条件。如果需要进一步了解适合患癌后投保的产品，可以在bob体育半岛入口 平台提交问题，体验1对1保险规划服务，获取更专业的建议。