得过哪些病不能买保险

得过葡萄胎不一定能够买医疗险。1、投保医疗险的条件为：（1）如果已经手术，且HCG值已经恢复，持续时间6个月内，保险公司会延期，超过6个月可按标准投保；（2）如果术后HCG未恢复正常，保险公司会根据被保险人实际就诊及身体状况给出核保结果，延期的可能性大。2、买百万医疗险通常还需要注意以下几点：1.健康告知，在满足保障需求的前提下，可尽量挑选健康告知较为宽松的百万医疗险；2.续保条款，保证续保的百万医疗险相对于不保证续保的百万医疗险来说要更加的实用；3.报销范围，不限制社保报销的百万医疗险相对来说能报销更多的医疗费用；4.免赔额，百万医疗险的免赔额较高，但是也不都是一万、两万，也有五千的，可尽量挑选免赔额相对来说比较低的百万医疗险，会更加实用，能报销的费用也更多。

得过以下病症，投保重疾险可能会受到限制或被拒保：1、恶性肿瘤：如肝癌、肺癌、胃癌等，通常会被直接拒保。2、高血压：收缩压和舒张压均高于正常值，且舒张压超过110mmHg，可能会被拒保。3、糖尿病：血糖值持续偏高，且不稳定可能会被拒保。4、冠心病：曾经发作过心梗、心绞痛等冠心病症状，可能会被拒保。5、重大器官移植：如肾移植、肝移植等，通常会被拒保。6、精神疾病：如抑郁症、焦虑症等，可能会被拒保。7、先天性疾病：如先天性心脏病等，可能会被拒保。8、遗传性疾病：如地中海贫血等，可能会被拒保。9、结核病：如肺结核等，可能会被拒保。10、类风湿关节炎：可能会被拒保。以上信息仅供参考，不同的保险公司对于健康要求有所不同，具体标准需要参考所购买保险公司的规定。

在购买保险时，某些疾病确实可能会影响到个人的投保资格。以下是一些通常会被保险公司限制或拒绝承保的疾病或情况：1.重大疾病：如癌症、心脏病、肾脏疾病等。这些疾病的治疗费用高昂，且复发率高，因此保险公司可能会对此类疾病患者提高保费或直接拒保。2.遗传性疾病：如囊性纤维化、镰状细胞病等。由于这些疾病具有较高的遗传风险，保险公司可能会将其视为不可保风险。3.精神疾病：如重度抑郁症、精神分裂症等。这些疾病可能会影响患者的判断能力和行为，从而增加保险公司的风险。4.慢性疾病：如高血压、糖尿病等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能会引发其他严重的健康问题，因此保险公司可能会对此类疾病患者提高保费或拒保。5.既往病史：如果投保人在购买保险之前已经患有某种疾病，那么该疾病通常不会得到保险公司的赔付。因为这是已经存在的风险，保险公司无法对其进行准确评估。6.特殊疾病或情况：如艾滋病、重度肥胖（BMI超过30）、酗酒、吸烟等。这些情况可能会增加保险公司的风险，因此可能会被提高保费或拒保。需要注意的是，不同的保险公司和保险产品可能会有不同的承保规定和除外条款。在购买保险时，应仔细阅读保险合同和条款，了解具体的保障范围和除外责任。此外，即使患有上述疾病或情况，也不意味着完全无法购买保险。有些保险公司可能会提供特定的保险计划或加价保障选项来覆盖某些疾病。因此，在选择保险时，建议咨询专业的保险顾问或经纪人，以便找到最适合自己需求的保险方案。

在保险领域，某些疾病或健康状况可能会导致保险公司限制承保或拒绝承保。这些通常取决于保险类型、保险公司的具体政策以及被保险人的具体健康状况。以下是一些常见的可能被保险公司列为限制或拒保对象的疾病或状况：1.严重的心脏病：包括冠心病、心肌梗死等。这些疾病通常被视为高风险，可能导致保险公司拒绝承保。2.癌症：癌症是一种严重的疾病，通常需要长时间的治疗和康复。因此，患有癌症的人可能面临保险购买的限制。3.脑血管疾病：如中风、脑出血等。这些疾病也可能导致保险公司拒绝承保或提高保费。4.呼吸系统疾病：严重的呼吸系统疾病，如慢性阻塞性肺病(COPD)、肺纤维化等，可能被视为高风险。5.糖尿病：尤其是已有明显症状的糖尿病，可能需要长期的药物治疗和饮食控制，从而被保险公司列为限制对象。6.精神疾病：如抑郁症、精神分裂症等精神疾病也可能导致保险购买受限。7.遗传性疾病：由基因突变引起的疾病，如囊性纤维化等，通常不被承保。8.性传播疾病和某些传染病：如梅毒、淋病以及埃博拉病毒、登革热等，可能面临保险限制。9.艾滋病：艾滋病及其相关并发症在多数情况下不被承保。10.器官移植：器官移植手术及其相关并发症也可能导致保险受限。此外，还有一些其他因素可能影响保险的购买，如高血压、高血脂、肝病（如肝硬化、肝衰竭）、肾病（如肾功能衰竭、尿毒症）以及怀孕等。需要注意的是，不同的保险公司和保险产品可能有不同的承保规定和限制。因此，在购买保险之前，最好咨询专业的保险顾问或直接与保险公司沟通，以了解具体的承保条件和限制。同时，阅读并理解保险合同的详细条款也非常重要。

在购买保险时，确实存在一些疾病或健康状况可能导致无法购买或者影响保险的承保。以下是一些常见的情况：1.重大疾病：如癌症、心脏病、肾脏疾病等。这些疾病通常被视为高风险，因此保险公司可能会拒绝承保或提高保费。2.遗传性疾病：某些遗传性疾病，由于其发病的潜在性和可能的高风险，也可能导致保险申请被拒绝。例如，遗传性癌症、遗传性心脏病等。3.精神疾病：如精神分裂症、双相情感障碍等严重的精神疾病，可能会影响保险购买。不同保险公司对此的态度可能有所不同，但通常会视为承保风险。4.慢性疾病：如高血压、糖尿病等需要长期管理和治疗的慢性病，也可能在购买保险时受到限制。5.其他特定疾病：如艾滋病、肝炎等传染性疾病，以及脑卒中、哮喘等其他特定疾病，也可能影响保险的购买。此外，怀孕的女性在购买保险时也可能受到限制，因为孕期存在一定的健康风险。需要注意的是，不同的保险公司和保险产品可能有不同的承保规定和标准。因此，在购买保险前，建议详细了解相关保险条款和承保范围，并咨询专业的保险顾问或代理人以获取准确的信息。总的来说，虽然某些疾病或健康状况可能会影响保险的购买，但并不意味着所有疾病都会导致无法购买保险。具体情况还需根据保险公司的规定和个人的健康状况来综合评估。

在保险领域，通常并不是得病后就不能买保险，而是某些特定疾病可能导致保险公司不接受投保或者投保的条件变得更加严格。这些疾病通常包括但不限于以下几类：1.严重慢性疾病：如慢性肾炎、尿毒症等肾脏疾病，糖尿病、系统性红斑狼疮等代谢及免疫系统疾病，这些疾病可能需要长期治疗和管理，增加保险公司的风险。2.心血管疾病：如冠心病、心肌病、风湿性心脏病等，这些疾病可能导致突发性的健康事件，如心脏病发作或中风。3.癌症和其他恶性肿瘤：包括白血病、淋巴瘤等，这些疾病的治疗费用高昂且生存率因病情而异。4.神经系统疾病：如脑中风、精神病等，这些疾病可能影响被保险人的认知和行为能力，增加保险风险。5.呼吸系统疾病：如慢性阻塞性肺病等，这些疾病可能影响被保险人的呼吸功能和生活质量。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的核保标准和接受程度。一些轻度或早期阶段的疾病可能不会影响投保，而一些更严重的疾病则可能导致投保被拒绝或者保费增加。此外，购买保险时应该仔细阅读保险合同和条款，了解保险责任、免责条款以及等待期等相关内容。如果有任何疑问或不确定的地方，建议咨询专业的保险顾问或律师。总的来说，虽然某些疾病可能会影响购买保险，但具体情况还需根据保险公司的政策和产品条款来确定。在购买保险时，诚实地向保险公司披露个人的健康状况是非常重要的。

在购买保险时，确实存在一些因健康状况而导致的限制。以下是一些可能导致无法购买保险的疾病或健康状况：1.严重的慢性疾病：如癌症、艾滋病、糖尿病等。这些疾病可能会增加投保者的健康风险，从而被保险公司拒绝投保或提高保费。2.心血管疾病：包括心脏病、冠心病、心肌梗塞、心力衰竭以及心脏瓣膜疾病等。具有这些病史的人可能被视为有较高的健康风险。3.呼吸系统疾病：如尚未获得彻底治疗的肺结核和慢性阻塞性肺病等，也可能导致保险购买受限。4.精神健康问题：有严重精神健康问题，如精神病或情绪异常性疾病的人，可能会被保险公司认为健康风险较高。5.遗传性疾病：某些遗传性疾病，由于可能增加投保者的健康风险，也可能导致保险购买受限。此外，还有其他一些情况也可能影响保险的购买，如药物滥用和成瘾问题、乙肝、超重、高血脂、肝功能异常、高血压、血尿以及吸烟和酗酒等。这些情况都可能被视为增加健康风险的因素，从而导致保险公司拒绝投保或提高保费。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的要求和限制。因此，在购买保险前，建议详细了解相关保险产品的条款和要求，以确保自己具备购买的资格和条件。同时，也可以咨询专业的保险顾问或经纪人，以获取更准确的指导和建议。

得过某些特定疾病的人可能无法购买重疾险，这些疾病包括但不限于：1.先天性疾病和遗传性疾病，如先天性心脏病、地中海贫血等。这些疾病通常被视为不可改变的风险因素，因此可能被保险公司列为拒保对象。2.严重精神疾病，如抑郁症、精神分裂症等。由于这些疾病可能对被保险人的行为和健康状况产生长期影响，保险公司可能会限制承保。3.某些慢性疾病，如高血压三级、糖尿病（尤其是已有明显症状的）、慢性肝病、肾功能不全等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能增加保险公司的赔付风险。4.恶性肿瘤，如肝癌、肺癌、胃癌等。由于癌症的复发和转移风险较高，保险公司通常会直接拒保已经患有癌症的被保险人。5.脑血管疾病，如中风、脑出血等，以及严重的呼吸系统疾病如慢性阻塞性肺病等，也可能导致保险公司拒绝承保。此外，还有一些其他情况可能影响重疾险的购买，如高龄（通常超过55或60岁）、怀孕超过一定周数的女性、身体指标超标或体重过重等。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的承保规定和限制。因此，在购买重疾险前，建议详细咨询保险公司或专业保险顾问，了解具体的承保条件和限制。总的来说，得过上述疾病的人可能会在购买重疾险时面临限制或拒保的情况。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和产品条款来确定。