哪些病不能买重疾险

若在投保前，被保险人就已经罹患以下疾病，通常无法再购买重疾险：1.先天性疾病；2.遗传性疾病；3.严重精神疾病；4.高血压三级、糖尿病或其他严重慢性病；5.恶性肿瘤；6.慢性肝病、肝硬化、肾功能不全或其他肾肝功能不全疾病；7.严重心脑血管疾病；8.慢性阻塞性肺病。不过，有的疾病并非是只要罹患了，就一定不能再买重疾险了，比如若新生儿患有先天性心脏病，那么重疾险一般可以延期承保。再比如乙肝，如果是大三阳，则无法购买，但如果是乙肝病毒携带，则若为无症状携带者，近半年内的肝功能、肝脏B超检查、乙肝DNA检查、AFP检查没有异常，那么还是有标准承保的可能的。在投保重疾险时，被保险人根据重疾险的健康告知内容如实告知自己的相关情况即可，保险公司会根据被保险人的实际身体健康情况给出合理的承保结论。

得过以下病症，投保重疾险可能会受到限制或被拒保：1、恶性肿瘤：如肝癌、肺癌、胃癌等，通常会被直接拒保。2、高血压：收缩压和舒张压均高于正常值，且舒张压超过110mmHg，可能会被拒保。3、糖尿病：血糖值持续偏高，且不稳定可能会被拒保。4、冠心病：曾经发作过心梗、心绞痛等冠心病症状，可能会被拒保。5、重大器官移植：如肾移植、肝移植等，通常会被拒保。6、精神疾病：如抑郁症、焦虑症等，可能会被拒保。7、先天性疾病：如先天性心脏病等，可能会被拒保。8、遗传性疾病：如地中海贫血等，可能会被拒保。9、结核病：如肺结核等，可能会被拒保。10、类风湿关节炎：可能会被拒保。以上信息仅供参考，不同的保险公司对于健康要求有所不同，具体标准需要参考所购买保险公司的规定。

在投保重疾险时，某些疾病或健康状况可能会导致保险公司限制承保或拒绝承保。这些通常取决于保险类型、保险公司的具体政策以及被保险人的具体健康状况。以下是一些常见的可能被保险公司列为限制或拒保对象的疾病或状况：1.先天性疾病和遗传性疾病：如先天性心脏病、先天性白血病、遗传性肾病、遗传性癌症等。这些疾病由于具有先天性或遗传性，保险公司可能会认为风险较高而拒绝承保。2.严重精神疾病：如抑郁症、精神分裂症等。这些疾病可能会影响被保险人的判断和行为，从而增加保险公司的风险。3.严重慢性疾病：如高血压三级、糖尿病、慢性肝病、肝硬化、肾功能不全、慢性阻塞性肺病等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能会对被保险人的健康状况产生持续影响，因此保险公司可能会限制或拒绝承保。4.恶性肿瘤：如肝癌、肺癌、胃癌等。由于恶性肿瘤的治疗难度大、复发率高，保险公司通常会直接拒保。5.其他特定疾病：如癫痫、智力发育不全、慢性酒精中毒、接受器官移植等。这些疾病或状况也可能会被保险公司视为高风险而拒绝承保。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的承保规定和限制。因此，在投保前，被保险人应该仔细阅读保险合同和条款，了解保险公司的具体承保政策。此外，被保险人还需要如实告知自己的健康状况和既往病史，以避免在理赔时产生纠纷。总的来说，虽然重疾险可以为被保险人提供一定的经济保障，但并非所有的疾病都可以投保。在选择重疾险时，被保险人需要根据自己的实际情况和需求进行综合考虑。

得过某些特定疾病的人可能无法购买重疾险，这些疾病包括但不限于：1.先天性疾病和遗传性疾病，如先天性心脏病、地中海贫血等。这些疾病通常被视为不可改变的风险因素，因此可能被保险公司列为拒保对象。2.严重精神疾病，如抑郁症、精神分裂症等。由于这些疾病可能对被保险人的行为和健康状况产生长期影响，保险公司可能会限制承保。3.某些慢性疾病，如高血压三级、糖尿病（尤其是已有明显症状的）、慢性肝病、肾功能不全等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能增加保险公司的赔付风险。4.恶性肿瘤，如肝癌、肺癌、胃癌等。由于癌症的复发和转移风险较高，保险公司通常会直接拒保已经患有癌症的被保险人。5.脑血管疾病，如中风、脑出血等，以及严重的呼吸系统疾病如慢性阻塞性肺病等，也可能导致保险公司拒绝承保。此外，还有一些其他情况可能影响重疾险的购买，如高龄（通常超过55或60岁）、怀孕超过一定周数的女性、身体指标超标或体重过重等。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的承保规定和限制。因此，在购买重疾险前，建议详细咨询保险公司或专业保险顾问，了解具体的承保条件和限制。总的来说，得过上述疾病的人可能会在购买重疾险时面临限制或拒保的情况。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和产品条款来确定。

一般来说，如果已经患有重疾险保障范围内的某种重大疾病，那么通常无法再购买新的重疾险。因为保险公司需要控制风险，避免已知的高风险人群投保。具体哪些疾病会导致无法购买重疾险，这主要取决于保险公司的承保政策和产品条款。常见的可能导致无法购买重疾险的疾病包括但不限于癌症、心脏病、脑中风等严重疾病。此外，一些慢性的、需要长期治疗的疾病，如高血压、糖尿病等，也可能导致投保人在购买重疾险时面临加费、除外责任、延期承保甚至被拒保的情况。另外，除了已患疾病外，投保人的年龄、职业、健康状况等因素也会影响其购买重疾险的资格和保费。例如，超过保险公司规定的年龄限制（通常为55周岁或60周岁，但具体因公司和产品而异）的人可能无法购买重疾险；从事高风险职业的人也可能面临投保限制。总的来说，在购买重疾险之前，投保人应该仔细阅读产品条款和投保须知，了解清楚保险公司的承保政策和要求。同时，也建议投保人在健康时尽早规划保险，以降低未来可能面临的风险。

在购买重疾险时，通常有一些疾病或健康状况会导致无法购买或者购买受限。这些疾病包括但不限于：1.先天性疾病和遗传性疾病：如先天性心脏病、先天性白血病、遗传性肾病等。这些疾病由于是出生时就存在的或者由遗传因素导致，风险较高，因此保险公司可能会拒绝承保。2.严重精神疾病：如抑郁症、精神分裂症等。这些疾病可能影响被保险人的判断和行为能力，从而增加保险公司的风险。3.慢性疾病：如高血压三级、糖尿病、慢性肝病、肝硬化、肾功能不全等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能会导致严重的健康后果，因此保险公司可能会对此类疾病进行限制。4.恶性肿瘤：如肝癌、肺癌、胃癌等。由于恶性肿瘤的治疗难度大、费用高且预后不确定，保险公司通常会将其列为拒保对象。5.心脑血管疾病：如严重的心脏病、中风、脑血管疾病等。这些疾病发病突然且后果严重，因此也被保险公司视为高风险。6.呼吸系统疾病：如慢性阻塞性肺病等严重的呼吸系统疾病也可能导致无法购买重疾险。此外，还有一些其他因素如高龄、高危职业等也可能影响重疾险的购买。需要注意的是，不同的保险公司和保险产品对承保条件的具体规定可能有所不同。在购买重疾险前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚哪些疾病或健康状况会导致无法购买或者购买受限。同时，也可以咨询专业的保险顾问或者医生来获取更准确的建议。

重疾险是一种为了应对重大疾病风险而购买的保险产品。然而，并非所有人都可以随意购买重疾险，特别是在已经患有某些疾病的情况下。以下是一些通常不能购买重疾险的疾病情况：1.先天性疾病和遗传性疾病：这些疾病通常是与生俱来的，因此保险公司可能会认为这些疾病的风险较高，从而拒绝承保。2.严重精神疾病：包括抑郁症、精神分裂症等。由于这些疾病可能对患者的行为和判断能力产生影响，因此保险公司可能会将其视为高风险。3.某些慢性疾病：如高血压三级、糖尿病、慢性阻塞性肺病等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能会增加保险公司的赔付风险。4.恶性肿瘤：这是一种严重的疾病，治疗费用高昂且致死率较高。因此，一旦被保险人被诊断出患有恶性肿瘤，通常无法再购买新的重疾险。5.严重的心脑血管疾病：如心肌梗塞、脑中风等。这些疾病对患者的健康状况产生严重影响，且复发概率较高。6.严重的肝肾疾病：包括肾功能衰竭、肝硬化等。这些疾病可能导致患者需要进行长期的透析治疗或器官移植，因此被视为高风险。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的承保规定和限制。在购买重疾险之前，建议仔细阅读保险合同条款并咨询专业人士的意见。此外，即使患有上述疾病之一，也并不意味着完全无法获得保险保障。有些保险公司可能会提供特定的保险产品或计划，以满足不同健康状况的需求。因此，在选择保险产品时，应根据自己的实际情况和需求进行综合考虑。

重疾险是一种为了应对重大疾病风险而购买的保险产品。然而，并非所有的疾病都能被重疾险覆盖，某些特定的疾病或病状可能会导致无法购买或理赔重疾险。一般来说，保险公司不会承保的疾病或病状主要包括以下几类：1.先天性疾病和遗传性疾病：如先天性心脏病、先天性白血病、遗传性肾病等。这些疾病通常被认为是不可预测的，并且可能对保险公司的风险评估造成较大影响。2.严重精神疾病：例如抑郁症、精神分裂症等。由于这些疾病的复杂性和治疗难度，保险公司可能会谨慎考虑是否承保。3.某些严重慢性病：包括高血压三级、糖尿病（尤其是已有明显症状的）、严重慢性肝病如肝硬化等。这些疾病需要长期治疗和管理，可能会增加保险公司的赔付风险。4.恶性肿瘤：尽管恶性肿瘤是重疾险中常见的保障疾病之一，但如果是已经罹患或者曾经患有恶性肿瘤的情况，通常无法再购买新的重疾险。5.其他特定疾病：如慢性阻塞性肺病、艾滋病、乙肝（尤其是大三阳）、结核病、类风湿关节炎等，这些疾病可能由于治疗难度大、复发率高或传染性等因素，被保险公司列为不承保范围。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的承保规定和限制。在购买重疾险之前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解具体的保障范围、责任免除以及等待期等相关内容。同时，如果有任何疑问或不确定的地方，应该及时咨询专业的保险顾问或代理人以获取准确的信息和建议。此外，虽然某些疾病可能无法被重疾险覆盖，但消费者仍可以考虑其他类型的保险产品来提供必要的保障。例如，防癌险可以针对癌症风险提供保障；医疗险则可以在因疾病或意外受伤时提供医疗费用的报销；而意外险则主要针对因意外伤害导致的医疗费用和残疾或死亡风险提供保障。通过合理配置不同类型的保险产品，可以更有效地应对各种潜在的风险和挑战。