得过重病还能买保险吗

   能，得过肾癌后，您仍然可以购买一些保险，但需要注意以下几点：   一些保险公司可能会拒绝提供肾癌等严重疾病的保险，或者提供保险时会增加保费。因此，在购买保险时需要向保险公司询问其对于肾癌患者的保险政策和保费标准。   如果您的肾癌处于稳定期，即已经完成手术、化疗等治疗并且没有复发的情况下，您可能可以购买一些保险。例如医疗保险、意外保险、旅游保险等。   在购买保险时，需要如实填写健康问卷，如果隐瞒病史将会影响理赔或者保单被取消。因此，如果您已经被诊断为肾癌或者其他疾病，需要如实告知保险公司。   需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品对于患病人士的保险条款、保费、保额等都有所不同，购买前需要详细了解保险条款和保险责任。建议在购买保险前咨询专业人士，以帮助您选择最适合自己的保险产品。

得过原位癌，但是如果已经痊愈四五年了，复查无异常，那么一般是不耽误买保险的，但是如果还未痊愈，或者身体有异样的话，那么还需要根据具体疾病种类、具体病情状况来看是否可以投保。不过如果只是购买意外险等无需健康告知或者健康告知较为宽松的保险的话，那么即便是患有原位癌，也通常不会影响投保。在购买重疾险、医疗险等需要健康告知的保险时，还需要被保险人根据自己的身体实际情况如实告知。

如果您已经患有重病，那么您可能无法购买常规的医疗保险或健康保险。然而，仍有几种类型的保险可以考虑：1.长期护理保险：这种保险旨在为您在需要长期护理时提供财务支持，如住院治疗、康复治疗或在家中的护理服务。请注意，并非所有长期护理保险都涵盖已存在的疾病，因此在购买之前务必仔细阅读条款。2.重大疾病保险：这是一种专门针对特定重大疾病的保险，如癌症、心脏病或中风。如果被保险人确诊患有保单中列明的疾病，保险公司将支付一定金额的保险金。这类保险通常要求在购买保险时进行体检，并且可能会排除某些疾病。3.短期医疗保障计划：这些计划通常为一天或一年的期限，为您提供对特定治疗的报销。它们并不完全替代传统的医疗保险，但可以在您需要紧急治疗时提供一定程度的保障。4.团体保险：如果您通过雇主或其他团体购买保险，请咨询您的团体福利经理了解是否有可能的选项。在某些情况下，雇主可能会为其员工提供特殊的健康保险计划，即使他们患有某种疾病。在选择任何保险产品之前，请务必咨询专业的保险代理人或顾问，以确保您了解自己的选择以及可能的限制和费用。

得过淋巴结核是否还能买保险，主要取决于具体的保险类型和保险公司的承保政策。一般来说，对于已经治愈的淋巴结核，部分保险公司可能会接受投保，但可能会要求提供相关的医疗证明或进行额外的健康评估。然而，也有一些保险公司可能会因为淋巴结核的病史而拒绝承保或者提高保费。对于健康保险，如医疗险或重疾险，由于涉及到健康状况的评估，因此得过淋巴结核可能会对投保产生一定的影响。而对于一些与健康状况关联较小的保险，如意外险或寿险，可能不会对淋巴结核病史有太多的限制。请注意，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的承保政策和健康要求。因此，如果您有淋巴结核病史并希望购买保险，建议您咨询专业的保险顾问或直接联系保险公司，以了解具体的承保政策和要求。此外，需要提醒的是，在购买保险时，应如实告知自己的健康状况和病史，以避免可能的纠纷和拒赔情况。

一般来说，对于非健康类保险，如意外险、财产险等，得过肺结核通常不会影响购买。因为这些保险主要关注的是意外事件或财产损失，与健康状况关系不大。然而，对于健康类保险，如医疗险、重疾险、寿险等，得过肺结核可能会对购买产生一定影响。这些保险通常需要进行健康告知，并根据被保险人的健康状况进行核保。不同的保险公司和不同的保险产品，对于肺结核的核保标准可能会有所不同。一些保险公司可能会根据肺结核的治愈情况、是否复发、是否引起其他并发症等因素来评估风险，并决定是否承保。如果肺结核已经治愈且没有引起其他并发症，那么有可能可以正常承保。但如果肺结核未治愈或存在复发、引起其他并发症等情况，可能会被拒保或加费承保。因此，得过肺结核的人在购买保险时，需要仔细阅读保险产品的健康告知要求，并如实进行告知。同时，可以向多家保险公司咨询，了解不同的核保标准和承保条件，选择适合自己的保险产品。

得过肿瘤是否还能购买保险，主要取决于所患肿瘤的类型、治疗情况以及保险公司的具体政策。一般来说，如果肿瘤是良性的，并且已经成功治愈，那么有可能购买到一些类型的保险，如寿险、意外险等。然而，对于恶性肿瘤或正在接受治疗的肿瘤，购买保险的难度会大大增加。在购买保险时，需要向保险公司如实告知个人的健康状况，包括曾经的肿瘤病史。保险公司会根据个人的具体情况来评估风险，并决定是否接受投保以及保费的定价。需要注意的是，不同的保险公司和产品对于健康状况的要求和核保标准可能会有所不同。因此，如果得过肿瘤，建议在购买保险前咨询专业的保险顾问或多家保险公司，了解具体的投保要求和政策。此外，一些专门针对特定疾病或健康状况的保险产品，如癌症康复者保险等，可能会为得过肿瘤的人提供更多的保障选择。但这些产品的保障范围、保费和投保条件等也可能会有所不同，需要仔细比较和选择。

得过癌症是否还可以买保险，主要取决于购买的保险类型以及个人的具体情况。1.医疗保险：通常情况下，得过癌症的人可能无法购买医疗保险，因为医疗保险主要是为了支付医疗费用，而癌症治疗费用较高，保险公司可能认为风险较大。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和个人的健康状况来确定。2.意外保险：对于意外保险，得过癌症的人大多数情况下也无法购买，特别是需要进行健康告知的一年期意外险。由于癌症病史，可能无法通过健康告知环节。3.重疾险：购买重疾险的可能性取决于个人是否能够通过健康告知。一般而言，如果癌症已经痊愈五到十年，并且复查结果显示无异常，那么购买重疾险的机会会相对较大。4.普惠保险：普惠保险通常只要求投保人拥有当地基本医保即可购买，不限制既往症状。这意味着即使是得过癌症的人，也有可能购买普惠保险。但需要注意的是，某些普惠保险可能会约定不赔付既往症。总的来说，虽然得过癌症可能会对购买保险产生一定的影响，但并不意味着完全无法购买保险。具体情况还需根据个人健康状况、保险类型以及保险公司的政策来综合考量。在购买保险时，建议详细了解保险条款和投保要求，并咨询专业人士的意见。

在已经患有重病的情况下，购买保险确实会受到一定的限制，因为许多保险产品的健康告知环节会对此类情况有所限制。然而，仍然有一些保险种类是可能的选择。以下是一些得了重病后仍然可以考虑购买的保险类型：1.意外险：意外险主要针对因意外伤害导致的身故、残疾以及产生的医疗费用。这类保险对投保人的身体健康要求相对较低，因此即使患有重病，也可能购买到意外险产品，只要该疾病不影响意外风险的发生。2.普惠型医疗险：某些地区提供的普惠型医疗险对投保人的健康状况限制较少，甚至允许带病投保。这类保险产品可能由政府主导或支持，为患有重病的人提供了一定的保障机会。3.防癌险：专为癌症风险提供保障的保险产品。如果投保人尚未罹患癌症，或与所患重病与癌症无关，那么仍然有可能购买到防癌险。这类产品通常不会对被保险人的健康状况设置过高门槛。4.财产保险：如房屋险、车险等，这类保险保障的是财产损失，与被保险人的健康状况无关。因此，患有重病的人依然可以购买财产保险来保障自己的财产安全。5.年金险：年金险主要关注生存年限和退休收入保障，对投保人的健康状况要求不如健康险严格。在某些情况下，即使患有重病，也有可能购买到年金险产品。需要注意的是，虽然上述保险种类在理论上对患有重病的人开放，但具体能否购买以及购买的条件和限制还需根据各保险公司的具体政策和产品条款来确定。此外，购买保险时应仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任、除外责任以及理赔流程等重要信息。