深圳保险顾问是做什么的可为您量身订制投保方案

如果你觉得平安只是一家保险公司，就太小看它了。除了平安人寿、产险、养老、健康四家保险子公司外，平安还涉及银行、证券、基金等金融领域，规模也越来越大。

武汉是华中地区唯一可直航全球四大洲的城市，也是中国内陆最大的水陆空交通枢纽，经济发展迅速，保险公司众多，那么武汉保险顾问是做什么的呢？下面随小编新金融小编一起来了解下。武汉保险顾问是做什么的保险顾问作为保险市场机制中的一个重要部分，随着保险业的发展，已形成具有不同专长的多种种类，一般可分为：原保险顾问（狭义的保险顾问）和再保险顾问。岗位职责1、及时将保险公司的各种业务特别是新推出的险种介绍给被保险人，特别是组织被保险人参加保险公司举办的各种业务讲座；2、帮助被保险人解决保险上的问题；3、根据被保险人投保的情况，及时提醒其按照缴纳保费。简单来说，保险顾属于保险公司的从业人员，工作职责主要是保险公司和被保险人之间的交流桥梁。并且运用其保险专业知识，可为客户量身订制投保方案，一旦发生出险情况，还可帮客户协助出单及索赔咨询。想了解更多更专业的投保方案吗？点击★保险顾问介绍★：周云（武汉平安人寿）了解详情。【相关阅读】新华保险代理人哪个好业绩与信赖是关键中国保险代理公司前20排名一览表

理财规划师就是指导或帮助客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

因为很多人在保险配置的是大多都是亲戚朋友在卖保险为了人情购买的保险，或者被营销，可能对于保险合同唯一知道的就只是每年需要交多少钱，自己到底买的是什么，还有保险的责任都不是很清楚的。在这种情况下，保险咨询公司就会将客户配置的所有保单一起进行归类汇总，从保险成立的时间，每年缴费多少，哪些要保，哪些不保，保费要交多久，保费要什么时候交，受益人是谁等等的责任用一张表格的形式来呈现，让客户能够一目了然。再根据已经有的保障的基础上再进行综合地分析，对于已有的保障以及保障的缺口进行一个分析，再提出一个最优的处理方案。其实在实际运营的过程中遇到过很多人，买了很多的保险，年交保费需要几十万，但是保障却只有几万，这样的配置的抗风险性其实是很低的，遇到的问题的作用也不是很大。我们也会根据客户的这些情况，来给出最优的解决方案。

理财规划师就是指导或帮助客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

投资银行主要是为投资提供各类服务的，即证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务。投资银行是与商业银行相对应的一类金融机构，是资本市场中主要的金融中介，投资银行是美国和欧洲大陆的称谓。投资银行主要是商业银行对现存的投资银行通过兼并、收购、参股或建立自己的附属公司形式从事商人银行及投资银行业务。

客户经理既是与客户关系的代表，又是对外业务的代表。客户经理需全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。工作内容：（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。（7）谈判。与客户进行业务谈判。（8）业务成交：指导客户完成业务的成交。任职要求：（1）合格的客户经理需要具备良好的社会交际和组织协调能力；（2）具有时间管理和团队精神的现代管理意识；（3）性格上要热情开朗，有责任感；（4）熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。（5）善于对客户进行各方面的分析与评价。

众安保险，全称为众安在线财产保险股份有限公司，是中国首家专注于互联网保险的保险公司。以下是对众安保险的详细介绍：一、公司背景1.成立时间：众安保险于2013年正式开业，是国内首家获得互联网保险牌照的公司。2.股东结构：由蚂蚁金服（现蚂蚁科技集团股份有限公司）、中国平安和腾讯等知名企业共同发起设立，这些股东在资本和技术方面都具有显著优势。3.总部位置：众安保险总部位于上海，且未设立任何传统意义上的分支机构，完全通过互联网开展业务。二、业务范围与产品1.业务范围：众安保险的业务范围涵盖企业/家庭财产保险、货运保险、责任保险、信用保证保险、短期健康/意外伤害保险以及机动车保险等。2.核心产品：众安保险以尊享e生百万医疗险为核心产品，并在此基础上推出了超过200个细分产品，以满足不同客户群体的需求。此外，众安还提供了如百万综合意外险、千万家财保等其他受欢迎的保险产品。三、科技驱动与输出1.科技战略：众安保险坚持“保险+科技”的双引擎战略，致力于应用新技术重塑保险价值链。2.全资子公司：众安信息技术服务有限公司作为众安的全资子公司，专注于将技术方案产品化，并向海内外市场输出科技产品和行业解决方案。四、业绩与荣誉1.业绩表现：自成立以来，众安保险的保费规模迅速扩张，保险业务收入持续增长。根据公开数据，众安在成立后不久便实现了盈利，并在后续年份中保持了良好的盈利势头。2.行业荣誉：众安保险在多个权威排名中获得了认可，如《2017年全球金融科技公司百强》中排名第2位、《2022年中国品牌力指数》财产险行业排名第6位等。五、服务与客户体验1.服务理念：众安保险以“科技驱动金融，做有温度的保险”为使命，致力于为客户提供简单、快速、便捷的保险服务。2.客户体验：通过数字化平台，众安保险为客户提供了便捷的保险购买体验和高效的理赔服务。例如，客户可以通过众安官方app或网站快速完成投保流程，并在需要理赔时享受线上化、智能化的理赔服务。综上所述，众安保险作为一家专注于互联网保险的领先企业，凭借其强大的股东背景、创新的科技应用以及优质的客户服务，在保险行业中占据了重要地位。