保险等待期内患重大疾病，能获得赔付吗？

首次或非连续投保平安个人重大疾病保险时，主险合同生效日起90天为等待期，被保险人在等待期内确诊本合同列明的重大疾病或轻症疾病的，保险公司不承担给付保险金的责任，并返还保费，合同终止，续保或因意外伤害导致确诊保险事故的，无等待期。

支付宝相互保保的是恶性肿瘤+99种大病，如果在等待期，仅有经医院初次确诊因意外伤害导致患有重症疾病的才能获得理赔。另外，支付宝相互保的等待期为90天，自成员保险责任开始之日起计算，90天过后便可保恶性肿瘤和99种大病。如果用户退出相互保后重新加入，等待期要重新计算。

每一款商业保险购买时都会有一个等待期，而重大疾病保险也不例外。重大疾病保险等待期是指当你的大病保险合同生效以后，对大病的保障并没有真正的生效，要等到“等待期”后对大病的保障才能真正生效，这样做是为了避免客户带病投保，所以只有当过了等待期后，大病保障才真正开始，各公司的等待期不一定是一样的，但是开始计算等待期的时间是一样的，就是你的保单生效日，这个日期是写在你的保单上的。大部分商业保险的等待期是90天或180天，很多人在投保的时候并没有关注到这一点，一旦被投保人在等待期患病，保险公司是可以拒绝赔偿保险金的。所以，重大疾病保险的等待期是不可忽视的，以免造成保险公司拒赔的情况。这样说可能还不太清晰，下面举个例子说明一下。如小玲和王先生他们都是在同一时间投保，在发生疾病的时候，他们所获得的理赔结果会有所不同。小玲和王先生两人是同事，他们在同一家保险公司购买一份重大疾病保险。小玲为自己购买的一份重大疾病保险虽然可以对生命安全会有所保障，但由于她在投保重疾险的时候，在等待期内被查出患有甲状腺癌，而在等待期内发生疾病，其重大疾病保险是还没有正式生效的。按照保险合同的规定，小玲是无法获得重大疾病保险理赔的。而王先生则不一样，他是在过了等待期后才被诊断出了大病，并符合合同约定内的大病，因此，患病后的王先生是可以获得保险公司理赔的。小玲之所以造成保单无效的情况，主要是因为小玲没有了解购买重大疾病保险需要注意的细节，才导致走入投保的误区。由此可见，购买重大疾病保险，其中的条款、细节都需要一一了解，尤其是等待期。一般情况下，在等待期内发生疾病，是不能获得保险公司理赔的。因此，大家购买重大疾病保险时应格外注意这一点，以免造成理赔纠纷的问题。

重大疾病保险的等待期通常是90天到180天，具体时间取决于保险公司的规定和具体的保险合同条款。等待期是从合同生效日或复效日开始计算的，仅适用于第一个保险年度。在等待期内，如果被保险人因意外伤害以外的原因发生合同中规定的某些保险事故，保险公司是不承担理赔责任的。需要注意的是，对于可以续保的保险产品，续保年度通常没有等待期限制。因此，等待期的存在主要是为了防止骗保行为的发生，让保险公司在等待期内对被保险人的健康状况进行观察，减少了潜在的欺诈风险。在购买重大疾病保险时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保障的具体内容和范围，包括等待期的具体时间和相关规定。不同的保险产品可能有不同的等待期设定，因此选择适合自己需求的产品非常重要。同时，也可以咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更详细和个性化的建议。

重大疾病保险的等待期通常为90天到180天，具体的等待期会根据不同的保险产品和保险公司的规定而有所差异。等待期一般是从合同生效日或者复效日开始计算的，仅适用于第一个保险年度。在等待期内，如果被保险人因意外伤害以外的原因罹患合同中规定的重大疾病，保险公司通常不会承担理赔责任。等待期的设定主要是为了防止骗保事件的发生，让保险公司在一定时间内对被保险人的健康状况进行观察。需要注意的是，不同的保险产品可能有不同的等待期规定，因此，在购买重大疾病保险时，建议认真阅读保险合同和条款，了解清楚具体的等待期以及其他相关规定，以确保自己的权益得到充分保障。另外，尽管等待期内保险公司不承担因疾病导致的理赔责任，但大多数保险合同对于因意外伤害导致的保险事故是没有等待期的，即在保险生效后，如果被保险人因意外伤害导致重大疾病，保险公司通常会正常赔付。总的来说，对于购买重大疾病保险的人来说，了解等待期的具体规定是非常重要的，它可以帮助你更好地规划自己的保险需求和预算。如果你对等待期或其他保险条款有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或代理人。

重大疾病保险的等待期通常是90天到180天。等待期是从保险合同生效日或复效日开始计算的一段时间，在这段时间内，如果发生疾病或意外导致的保险事故，保险公司一般不会承担理赔责任。等待期的设置主要是为了防止骗保行为。不同的重大疾病保险产品可能设置不同的等待期，因此在选择购买时，投保人应仔细查看保险合同中的相关条款。请注意，等待期只适用于第一个保险年度，对于可以续保的保险产品，续保年度通常没有等待期限制。另外，等待期越短，被保人就能越快得到保障，因此在选择重大疾病保险时，等待期的长短是一个值得考虑的因素。

保险犹豫期，也称为冷静期，是指在投保人、被保险人签收保险单后的一定期限内（通常为10日），如果感到后悔或对所购买的保险不满意，可以无条件要求退保。这个制度的设立主要是为了保护消费者权益，防止因一时冲动而做出购买保险的决定。关于犹豫期内是否能获得赔偿，这主要取决于保险合同的具体条款以及相关法律法规的规定。一般来说，有以下几点需要注意：1.合同条款：首先，应查看保险合同中关于犹豫期的具体条款。不同的保险公司和产品可能在这方面有所不同。一些合同可能明确规定在犹豫期内发生保险事故不予赔偿，而另一些合同则可能没有此类限制。2.法律法规：根据《保险法》的相关规定，保险合同成立后，投保人享有犹豫期的权利。然而，这并不意味着在犹豫期内发生的所有保险事故都可以获得赔偿。具体情况还需根据事故的性质、原因以及合同条款来判断。3.实践操作：在实际操作中，如果投保人在犹豫期内发生保险事故并希望获得赔偿，应及时通知保险公司并提供相关事故证明和资料。保险公司将根据合同条款和法律法规进行审核，并决定是否给予赔偿。综上所述，保险犹豫期内是否能获得赔偿并不是一个简单的是非问题。它取决于多种因素，包括保险合同的具体条款、相关法律法规以及事故的具体情况。因此，在购买保险时，投保人应仔细阅读合同条款并了解相关法律规定，以便在需要时能够做出正确的决策。

重大疾病保险的等待期通常是在保险合同生效日或复效日开始计算的一段时间，一般为90天到180天。具体的等待期会根据不同的保险产品和保险公司的规定而有所差异。等待期的设置主要是为了防止骗保行为，以及给予保险公司一定的时间来评估投保人的风险。在等待期内，如果投保人被诊断出患有重大疾病，保险公司通常不会承担理赔责任。然而，一旦等待期结束，投保人就可以在确诊重大疾病后获得相应的赔付。需要注意的是，等待期只适用于第一个保险年度，且对于因意外伤害导致的重大疾病，通常不受等待期的限制，保险公司会正常赔付。总的来说，重大疾病保险的等待期长度取决于具体的保险合同和保险公司的规定。因此，在购买重大疾病保险之前，投保人应仔细阅读保险合同中的条款，以明确等待期的具体长度和其他相关规定。