买保险真的非大公司不可吗

在购买保险产品的时候，很多人都会挑选大牌的保险公司，就像女孩子在化妆品的挑选上也会偏爱大牌的化妆品公司的产品，因为大品牌的化妆产品一般都是集质量与颜值为一体的。但对于保险产品的选择上，也有很多消费者更倾向于选择大公司的保险产品，今天我也将从大公司可能会存在的优点和缺点出发来好好的讲一讲。优点：1.大公司线下网点多，感觉家家户户出了一小区门就能看见像平安、国寿这样的大公司，即便是在农村或者县城都能看到非常多的网点。2.品牌知名度高，这一点真的就像女孩子买化妆品，对于品牌的要求会比较高，会认为品牌就是品质的代名词，而对于一些没有听过是品牌总会非常的不放心，认为质量可能不是特别好。3.有代理人服务好，更安心，大公司的代理人数量非常庞大，服务非常的贴心，基本上任何疑问都能帮助解决，特别是保险产品的条款内容真的是比较复杂的，大公司有专门的代理人上门来介绍产品，讲解条款，有些消费者其实还是会听的云里雾里，但是有这个服务就感觉心理会放心一些。缺点：1.性价比可能不高，大公司的产品，因为公司的规模比较大，人力物力都会比较高昂，所以推出的产品价格肯定是会比一些经营成本低的小公司高不少。2.产品保障的创新可能不够，我在这里可以拿重疾险产品举个小例子，重疾险市面上已经有非常多包含中症保障、多次赔付、特定疾病保障的产品了，保障的范围也是越来越全面，但是很多大公司的产品进步的确实比较慢，很多产品练中症保障都还没有跟上。3.产品选择有限，大家所熟知的保险大公司就只有这么几家，但中国有仅200家的保险公司，推出的产品有非常多能够选择的，所以有时候不需要太局限于大公司的产品，可能会发现新世界。

两年不可抗辩条款是有用的。两年不可抗辩条款是在《中华人民共和国保险法》中有明确规定的一条规则，实质上限制了保险人的保险合同解除权，具有法律效力，保险人必须按照法律章程进行行事，因此是有用的。两年不可抗辩条款是指，若投保人/被保险人故意或者因为重大过失而没有履行法律规定的保险如实告知义务，足以影响保险人是否同意承保或提高保险费率时，自从保险人知道有解除事由之日开始，保险人的合同解除权超过三十天不行使而消灭，自保险合同成立之日起超过两年的，保险人不得解除保险合同，若发生保险事故，则保险人需要承担赔偿或给付保险金的责任。但是，两年不可抗辩条款并不意味着保险合同过了两年之后，被保险人发生保险事故就一定可以获得理赔，比如若是保险公司有投保人/被保险人骗保的证据，或者被保险人两年后罹患的疾病就是隐瞒的疾病，那么保险公司还是可以拒赔的。

不是真的。投保人是购买保险并且负责支付保险费用的人，同时也是保险合同的申请人。被保险人则是在保险合同中得到身体或生命保障，并有权请求保险金的人。被保险人的财产、生命或身体被视为保险标的，在发生保险事故时可以请求获得保险金。在某些情况下，投保人和被保险人可以是同一人。

是真的。根据《中华人民共和国保险法》第九十二条规定，除非投保人故意造成被保险人死亡或者故意造成被保险财产损失，保险公司在保险合同订立之日起两年内，不能拒绝承担保险责任。也就是说，在保险合同订立后两年内，保险公司无论出现什么情况都不能拒赔。但需要注意的是，该规定并不是绝对的，还存在一些特殊情况下，保险公司可以拒绝承担保险责任，比如投保人故意隐瞒被保险人的重要信息等。因此，在购买保险时，投保人需要认真阅读保险合同中的条款，确保自己符合保险公司的相关要求和规定。

一般有用。对于两年不可抗辩条款的有效性，不同的人有不同的看法。一方面，支持者认为这一条款能够在一定程度上保护合同当事人的权益。在不可抗力事件发生后，合同双方可以根据条款约定的规定进行解除合同，避免因不可抗力事件导致的损失进一步扩大。另一方面，批评者认为两年不可抗辩条款存在一定的局限性。1、两年的时间限制可能无法适应某些特殊情况，如自然灾害等长期持续的不可抗力事件。2、条款的适用范围可能存在争议，不同的解释可能导致合同当事人的权益得不到充分保护。

保险买大公司还是小公司，确实存在一些区别。这些区别主要体现在以下几个方面：1.公司规模与稳定性：-大公司通常规模较大，拥有更多的资本和资源，财务稳定性相对较高。-小公司可能在财务稳定性和经营持久性方面存在一定的风险，尤其是在市场波动或经济压力下。2.服务网络与便利性：-大公司往往拥有更广泛的服务网络，包括更多的线下门店和代理人，这使得客户在获取服务和理赔时更加便利。-小公司的服务网络可能相对有限，这可能影响客户获取服务和理赔的便利性。3.产品种类与选择：-大公司通常提供多样化的保险产品，涵盖人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域，满足不同客户的需求。-小公司可能提供的产品种类相对有限，限制了客户的选择范围。4.品牌知名度与信任度：-大公司通常具有较高的品牌知名度和信誉，这能够给客户带来更多的安心和信任感。-小公司的品牌知名度可能较低，导致一些客户在选择时对小公司的信任度降低。5.技术与创新能力：-大公司可能在技术和创新能力方面更具优势，能够提供更加先进、便捷的保险服务。-小公司可能在这方面相对落后，影响产品的吸引力和客户体验的便捷性。6.价格与性价比：-大公司的保险产品价格可能普遍偏高，这与其品牌知名度、服务质量和产品多样性有关。-小公司可能提供更具竞争力的价格，以吸引客户。综上所述，购买保险时选择大公司还是小公司确实存在区别。客户在选择时应根据自己的需求和风险承受能力进行权衡。无论选择哪种类型的公司，都应仔细了解保险产品的条款、保障范围以及理赔流程等重要信息。

投保人是指与保险公司签订保险合同，并按照合同要求支付保险费的人。而被保险人则是指在保险合同中受到保障，享有保险金请求权的人。这两者的身份在一定条件下是可以重合的。具体来说，当个人为自己购买保险时，他既是投保人，也是被保险人。例如，一个人为自己购买了一份人寿保险，那么他既需要承担支付保险费的义务，也享有在保险事故发生时获得保险金的权利。因此，在这种情况下，“投保人不可以为被保险人”的说法显然是不成立的。当然，在某些情况下，投保人和被保险人可能是不同的个体。例如，父母为孩子购买保险时，父母是投保人，而孩子是被保险人。在这种情况下，投保人需要为被保险人支付保险费，而被保险人在保险事故发生时享有获得保险金的权利。综上所述，“投保人不可以为被保险人”的说法并不准确。实际上，投保人和被保险人的身份是可以重合的，这主要取决于保险合同的具体约定和购买保险的实际情况。因此，在理解这一问题时，我们应该根据具体的保险条款和实际情况来进行分析和判断。

在保险领域，是否能购买保险并不完全取决于是否患有传染病，而是主要取决于所患传染病的类型、病情以及保险公司的具体核保政策。一般来说，甲乙类传染病，由于其较高的传染性和严重性，可能会在购买保险时面临更多的限制。1.甲乙类传染病在购买保险时的限制：甲乙类传染病包括艾滋病、病毒性肝炎、狂犬病、流行性乙型脑炎、登革热、炭疽等。这些疾病在购买如重疾险、医疗险等健康险种时，通常需要被保险人如实告知健康状况。保险公司会根据实际情况进行核保，并可能会拒绝承保、加费或者附加责任。然而，对于其他类型的保险，如财产险、车险、年金险、意外险等，由于这些保险不直接涉及被保险人的身体健康状况，因此通常不会受到甲乙类传染病的影响。2.丙类传染病在购买保险时的情况：相较于甲乙类传染病，丙类传染病的传染性较小。如果被保险人已经治愈，还是有机会购买重疾险等健康险种的。但同样需要如实告知健康状况，并以保险公司的核保结果为准。总的来说，患有传染病并不一定意味着无法购买保险。在购买保险时，应详细了解保险产品的条款和核保政策，并如实告知个人的健康状况。同时，也可以考虑咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更准确的建议和信息。