买了惠民保的不能买其他医疗险吗？

焦作惠民保作为第72个落地的惠民保险，投保要求跟其他同类惠民保险差别不大。那么焦作惠民保和其他惠民医疗保险对比有什么优势吗？综合分析有如下几点优势：1、定价便宜长沙星惠保和河南焦作惠民保一样，都是只保社保目录内外住院费用，但是50周岁以上定价是138元/人，而这款产品89元/年/人，十分便宜。2、保障范围更广河南焦作惠民保可以报社保目录外费用，而很多惠民医疗，如北京京惠保等，只能报社保目录内合理费用，不能报社保目录外费用，对比河南焦作惠民保保障范围广，相对更实用。3、既往症要求低这款产品和其他惠民保一样，不限年龄健康情况，无须健康告知，只有3类既往症投保产生的相关医疗费不赔外，其他都赔，已经非常少了，其他的都是5类、8类甚至10多类。

大多数对保险不太了解的朋友，普遍觉得：只要买了保险，生病了就一定能赔，惠民保也不例外，多买肯定也能多报销。其实这是个误区，买了多份惠民保，是不是都能赔要看具体情况。1、经医保报销后，花费低于免赔额惠民保主要是用来转移大病风险，一些小疾病的医疗费如果经医保报销后，没有达到免赔额，那惠民保是报不了的。比如老李有长沙医保，买了长沙星惠保和360城惠保，因为耳朵骨膜穿孔做了手术，经医保报销后，剩余医保目录内费用2000元和医保外费用5000元。360城惠保：医保目录内的住院医疗费和特药，经医保报销后，扣除2万免赔额，报销80%。长沙星惠保：医保目录内外的住院医疗费，扣除2万免赔额，报销80%。因为住院费用没有超过这两个惠民保的2万免赔额，所以老李这次的医疗费用无法报销。2、经医保报销后，花费超过免赔额如果医疗费用比较高，超过了免赔额，且能相互抵消免赔额，一般可以用两份惠民保报销。还是以老李为例，假如半年后不幸患癌住院，医疗费用都在医保目录内，经医保报销后，还要自己掏5万。那么老李可以这样报销：先报星惠保：（5万-2万）×80%=2.4万，剩下2.6万没报；再报360城惠保：星惠保的报销金额可以抵消360城惠保的免赔额，所以2.6万×80%=2.08万。最后，老李需要自己掏5200元。3、保障不同如果两款惠民保保障不同，比如分别保医保目录内和目录外医疗费，是可以相互补充的。比如王阿姨交上海居民医保，买了沪惠保和360城惠保，得了重病（非既往症）共花了10万，其中医保目录内的费用经医保报销后自己要付4万，医保目录外的费用又花了3万。沪惠保可以报销70%医保目录外的费用，而360城惠保对于医保目录内的医疗费能报80%，两款产品的免赔额都是2万。那么，王阿姨可以根据不同的医疗费来报销：沪惠保报销医保外费用：（3万-2万）×70%=7000元360城惠保报销医保内费用：（4万-2万）×80%=1.6万王阿姨一共可以报销2.3万。提醒下大家，这里我们只是举了一些例子，两份惠民保能不能叠加报销还要看具体的产品。

买了长沙惠民保后可以通过“我的长沙”APP上进行查询，相关用户进入长沙惠民保服务专区，然后点击界面订单即可进行查询。长沙惠民保险是一款普惠型商业补充医疗保险，一年保费是139元/人，投保人还可以一次性为6位参加了长沙市社会基本医保的家庭成员投保。全体参加长沙市基本医疗保险的在保人员均可参保长沙惠民保，不限户籍、没有年龄限制、没有既往病史限制、没有等待期。

不同保险公司、不同的保险产品对于购买年龄的上限都有不同的规定。一般来说，常规的人寿保险通常会将购买年龄的上限设定在60-70岁不等。此外，有些保险产品还可能设定特定的年龄范围，例如只允许在特定年龄范围内购买。因此，具体的购买年龄上限需要根据具体的保险产品和保险公司规定来确定。如果您有购买保险的需求，建议您直接咨询保险公司或保险代理人，了解具体的购买年龄限制和规定。

在全国推行的惠民保购买之后，是否还需要购买百万医疗险，这个问题主要取决于个人的医疗保障需求和预算情况。以下是对惠民保和百万医疗险的详细对比和分析：惠民保的特点政府指导：惠民保是由政府指导推出的普惠医疗险，其保障内容由政府部门制定，具有较高的权威性和可信度。投保门槛低：惠民保的投保门槛相对较低，通常只要有当地医保就能购买，且不限年龄、户籍、职业和健康状况。保费优惠：惠民保的保费较为优惠，每人每年通常只需要几十元到上百元不等，适合广大民众购买。保障范围有限：惠民保的保障范围通常只包括医保内的医疗费用以及部分特定药品费用，对于医保外的医疗费用报销占比不多。此外，惠民保的免赔额通常较高，且报销比例相对较低。百万医疗险的特点商业性质：百万医疗险属于商业健康险，其保障内容由保险公司根据法律和经营状况制定。投保要求相对严格：购买百万医疗险通常需要进行健康告知，且对投保人的年龄、职业和健康状况有一定限制。保费较高：相比惠民保，百万医疗险的保费通常更高，但根据投保年龄和保障范围的不同，保费也会有所差异。保障范围广：百万医疗险的保障范围通常更广，不仅涵盖医保内的医疗费用，还包括医保外的医疗费用、特殊门诊、门诊手术以及住院前后门急诊等多种费用。此外，百万医疗险的免赔额相对较低，且报销比例更高。是否需要购买百万医疗险如果预算有限：对于预算有限的家庭或个人来说，购买惠民保已经能够提供一定的医疗保障。惠民保虽然保障范围有限，但胜在保费低廉且投保门槛低，适合广大民众购买。如果追求更全面的保障：对于希望获得更全面医疗保障的家庭或个人来说，可以考虑在购买惠民保的基础上再购买百万医疗险。百万医疗险能够弥补惠民保在保障范围和报销比例上的不足，为被保险人提供更全面的医疗保障。注意避免重复报销：需要注意的是，惠民保和百万医疗险同属于报销型保险，因此不可以重复报销。如果被保险人先用惠民保报销了医疗费用，那么再用百万医疗险报销时，只能对惠民保还未报销的医疗费用进行报销。反之亦然。综上所述，在全国推行的惠民保购买之后是否还需要购买百万医疗险取决于个人的医疗保障需求和预算情况。如果预算有限且对医疗保障要求不高，购买惠民保已经足够；如果追求更全面的医疗保障且预算允许，可以考虑再购买百万医疗险以弥补惠民保的不足。

惠民保和百万医疗险并不存在直接的冲突。两者都是报销型保险，可以对医疗费用进行报销。然而，需要注意的是，这两款保险不可以重复报销，即对于同一笔医疗费用，如果已经通过其中一种保险进行了报销，那么另一种保险就无法再次进行报销。同时，两者加起来报销的医疗费用不能超过被保险人实际花费的医疗费用。至于是否需要同时购买惠民保和百万医疗险，这主要取决于个人的实际需求和情况。以下是一些考虑因素：1.保障范围：百万医疗险通常具有更广泛的保障范围，包括住院、门诊手术、特殊门诊等，而惠民保的保障范围可能相对较窄。因此，如果希望获得更全面的保障，百万医疗险可能更合适。2.报销比例和免赔额：百万医疗险通常具有较高的报销比例和较低的免赔额，这意味着在发生医疗费用时，能够获得更多的报销金额。而惠民保的报销比例和免赔额可能因地区和具体产品而异，需要仔细比较。3.投保门槛：惠民保通常面向当地居民，投保门槛相对较低。而百万医疗险则可能需要进行健康告知，且有一定的年龄限制。因此，如果身体状况不佳或年龄较大，可能无法购买百万医疗险，此时惠民保可能是一个更好的选择。4.保费预算：惠民保的保费通常较低，适合预算有限的人群。而百万医疗险的保费可能较高，但提供的保障也更全面。因此，需要根据自己的保费预算来做出选择。综上所述，是否需要同时购买惠民保和百万医疗险取决于个人的实际需求和情况。如果希望获得更全面的保障且预算充足，可以考虑购买百万医疗险；如果预算有限或身体状况不佳，惠民保可能是一个更合适的选择。在购买前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险的保障范围、报销比例、免赔额等关键信息。

惠民保险通常对以下七种既往症不提供保障，但请注意，不同的惠民保险产品可能存在细微差异，具体不保的疾病应以保险合同的约定为准：1.肿瘤类疾病：在参保之前如果已经确诊了恶性肿瘤，如肝癌、肺癌、胃癌等，则通常不能提供保障。此外，一些与肿瘤相关的疾病，如白血病、淋巴瘤等，也可能在特定情况下不被保障。2.肝肾功能不全：包括肝硬化、肝功能不全以及肾功能不全等疾病，这些疾病通常不在惠民保险的承保范围内。3.心血管疾病：如缺血性心脏病、慢性心功能不全等，这些严重的心血管疾病也不在惠民保险的保障之列。4.脑血管疾病：惠民保险一般不涵盖脑血管疾病及其并发症的保障。5.糖尿病及并发症：糖尿病以及由糖尿病引发的各种并发症，如糖尿病足等，也不在惠民保险的保障范围内。6.呼吸系统疾病：慢性阻塞性肺病和慢性呼吸衰竭等呼吸系统疾病，通常也不在惠民保险的承保范围内。7.其他严重疾病：包括瘫痪、系统性红斑狼疮、再生障碍性贫血、帕金森综合症、肌张力障碍等严重疾病，惠民保险也可能不提供保障。惠民保险是一种普惠型健康保险，旨在为民众提供额外的医疗保障。在投保前，建议您仔细阅读保险合同，了解具体的保障范围和除外条款，以便做出明智的决策。

惠民保是一种受到广泛关注的保险产品。然而，它并非对所有疾病都提供保障。一般来说，以下七种疾病或情况通常在惠民保的保障范围之外：1.肿瘤类疾病：尤其是恶性肿瘤，包括白血病和淋巴瘤等。这些疾病的治疗费用往往较高，且预后不确定，因此很多保险产品会将其排除在保障范围之外。2.肝肾疾病：如肾功能不全、肝硬化和肝功能不全等。这些疾病可能对人体的重要器官造成长期损害，需要持续的治疗和护理。3.心脑血管疾病：包括缺血性心脏病（如冠心病、心肌梗死等）、慢性心功能不全、脑血管疾病（如脑梗死、脑出血）以及高血压3级等。这些疾病通常与不良的生活习惯、遗传因素或年龄增长有关。4.糖脂代谢疾病：主要是指糖尿病且伴有并发症的情况。糖尿病是一种常见的慢性病，其并发症可能涉及多个器官和系统，治疗难度较大。5.肺部疾病：如慢性阻塞性肺病和慢性呼吸衰竭等。这些疾病会影响患者的呼吸功能，严重时可能危及生命。6.其他特定疾病：包括系统性红斑狼疮、瘫痪、再生障碍性贫血以及溃疡性结肠炎等。这些疾病的治疗和康复过程可能较为复杂，且费用较高。7.癌症特药保障责任中若在投保前已罹患的恶性肿瘤：这意味着如果患者在投保前已经患有恶性肿瘤，那么与该肿瘤相关的特定药品费用将不会得到赔付。需要注意的是，虽然上述七种疾病或情况通常在惠民保的保障范围之外，但具体条款可能因不同的保险产品而异。因此，在购买惠民保或其他保险产品时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保障范围和免责条款。此外，还要强调的是，保险产品的保障范围和条款可能会随着时间和市场需求进行调整。因此，在购买保险时不仅要了解当前的保障范围，还要关注保险产品的更新和变化。总的来说，惠民保虽然是一种具有广泛覆盖面的保险产品，但并非对所有疾病都提供保障。在购买前需要充分了解其保障范围和免责条款，以确保自己的权益得到保障。