全国推行的惠民保买了以后还需要再买百万医疗吗

可以的，这款重疾险是给付型，百万医疗是报销型，搭配2种类型保障会更加全面。

中高端医疗险和重疾保险是两种不同的保险产品，它们各自具有不同的保障范围和目的。因此，是否需要同时购买这两种保险，取决于个人的保障需求和财务状况。中高端医疗险主要是为了覆盖因疾病或意外导致的医疗费用，包括住院、门诊、手术、药品等费用。这种保险可以提供较全面的医疗保障，减轻因医疗费用带来的经济压力。而重疾保险则是针对特定重大疾病（如癌症、心脏病等）提供保障。一旦被确诊患有保单约定的重大疾病，保险公司会给付一笔保险金，用于支付治疗费用、康复费用以及弥补收入损失等。虽然中高端医疗险可以覆盖大部分医疗费用，但在面对一些高昂的重疾治疗费用时，可能仍会显得力不从心。此外，重疾保险提供的保险金还可以用于支付其他与疾病相关的开支，如康复费用、家庭开支等，从而提供更全面的保障。因此，如果个人希望获得更全面的保障，同时经济条件允许，可以考虑在购买中高端医疗险的基础上，再购买一份重疾保险。但需要注意的是，具体购买哪种保险以及保险金额的大小，应根据个人的实际情况和保障需求进行合理配置。

对于各类保险产品都有深入的了解。其中，惠民保和百万医疗保险是两种不同类型的保险产品，它们之间存在一些关键的区别。以下是对这两种保险产品的详细比较：一、产品性质与定位惠民保：通常由政府支持或主导，旨在为大众提供基本的医疗费用补偿，建立在医保体系基础上作为补充产品。其特点在于低价格、低门槛和高保障，能有效降低居民医保目录内和目录外的高额医疗负担。百万医疗险：属于商业保险范畴，由保险公司推出，提供更为全面的医疗保障服务，不局限于社保用药和报销范围。二、参保门槛与条件惠民保：参保门槛相对较低，通常不限制年龄、健康状况，甚至允许带病投保，只要参加了基本医疗保险即可参保。百万医疗险：参保条件相对严格，需要被保险人具备一定的健康条件，且可能对年龄和职业有一定的限制。三、保障范围与报销比例惠民保：保障范围相对较窄，通常以社保用药为基础，并可能对特定药品和诊疗项目有所限制，报销比例也可能低于100%。百万医疗险：保障范围更为广泛，覆盖大部分必要的医疗费用，包括昂贵的进口药、靶向药等，报销比例通常可达100%，且不设或设较低的免赔额。四、保费与可持续性惠民保：作为政府支持的普惠型保险，保费相对较低，更容易被大众接受。其续保通常受政府政策调整影响，不保证长期可续保。百万医疗险：保费根据被保险人的年龄、健康状况等因素确定，可能较高，但提供长期稳定的保障。该类保险有可保证续保和不保证续保之分，具体以保险合同约定为准。综上所述，惠民保和百万医疗保险在性质、参保门槛、保障范围、保费以及续保政策等方面都存在显著差异。因此，是否需要在购买惠民保后再购买百万医疗保险，取决于个人的具体需求和经济状况。如果希望获得更全面的医疗保障，且经济状况允许，可以考虑同时购买两种保险产品。但请注意，在购买前务必仔细阅读保险合同条款，了解清楚各项保障内容和责任免除情况。

孩子买了百万医疗后，是否还需要再买学平险，这个问题没有绝对的答案，需要根据孩子的具体情况和家庭需求来决定。以下是对两者进行比较分析，以便家长做出更明智的选择：百万医疗险的优势全面医疗保障：百万医疗险提供全面的医疗保障，包括住院费用、手术费用、药品费用等，能够覆盖因疾病或意外导致的大额医疗费用。高额保障：百万医疗险的保额通常较高，可以达到几百万甚至上千万，对于治疗重大疾病或进行复杂手术时的高额费用有较好的保障作用。灵活就医：在选择医院和医生方面，百万医疗险通常较为灵活，可以享受更广泛的医疗服务网络。学平险的特点针对学生设计：学平险是专为中小学生设计的保险产品，通常包含人身意外伤害保险、住院医疗保险等，保障范围较为广泛。保费便宜：学平险的保费相对较低，适合学生群体购买。特定保障：学平险在意外伤害和残疾保障方面具有较高的针对性，对于学生在校期间可能发生的意外情况有较好的保障作用。是否需要同时购买考虑保障重叠与互补：虽然百万医疗险和学平险在保障上存在一定重叠，但两者也有各自的侧重点。百万医疗险更侧重于全面的医疗保障，而学平险则更侧重于学生的意外伤害和残疾保障。因此，如果家长希望孩子在医疗保障方面有更全面的覆盖，同时也关注孩子在校期间的意外伤害风险，可以考虑同时购买。家庭经济状况：家庭经济状况也是决定是否需要同时购买的重要因素。如果家庭经济条件较好，能够承担较高的保费支出，那么同时购买百万医疗险和学平险可以为孩子提供更全面的保障。如果家庭经济条件有限，则需要权衡利弊，选择更适合自己的保险产品。孩子个人情况：孩子的年龄、健康状况、生活习惯等因素也会影响保险购买决策。例如，如果孩子年龄较小或健康状况较好，可能更需要关注意外伤害风险；而如果孩子已经成年或健康状况较差，则可能需要更全面的医疗保障。综上所述，孩子买了百万医疗后是否需要再买学平险，需要根据孩子的具体情况和家庭需求来决定。家长可以综合考虑保障重叠与互补、家庭经济状况和孩子个人情况等因素，做出更明智的选择。同时，在购买保险时，也要仔细阅读保险条款和保障范围等信息，确保购买到适合自己需求的保险产品。

北京普惠宝（通常指“北京普惠健康保”）和百万医疗险是两种不同类型的保险产品，它们各自具有独特的特点和保障范围。1.北京普惠健康保：是一种普惠性质的医疗保险，旨在为广大市民提供基础医疗保障。保费相对较低，且通常不区分年龄、性别等因素，使得更多人能够承担得起。保障范围包括社保内外的医疗费用以及特定药品费用，但报销比例可能因不同情况而有所差异。2.百万医疗险：是一种商业医疗保险，提供更全面、更高额度的医疗保障。保费相对较高，且通常根据被保险人的年龄、健康状况等因素进行定价。保障范围广泛，通常包括住院医疗、门诊医疗、特殊疾病医疗等多个方面，且报销比例较高，甚至可以达到100%。是否需要同时购买北京普惠健康保和百万医疗险，取决于个人的实际需求和经济状况。以下是一些建议：对于经济条件有限或者希望以较低成本获得基础医疗保障的人群来说，北京普惠健康保是一个不错的选择。它可以提供一定程度的医疗费用报销，减轻经济负担。对于经济条件较好、追求更全面医疗保障的人群来说，可以考虑购买百万医疗险。百万医疗险在保障范围、报销比例等方面通常更优于北京普惠健康保，能够提供更全面的医疗保障。当然，也可以根据个人情况选择同时购买两种保险产品。这样可以在获得基础医疗保障的同时，通过百万医疗险来增强保障力度和范围。但需要注意的是，两者都属于报销型保险产品，因此在实际报销时不能重复叠加。综上所述，是否需要再买百万医疗险取决于个人的实际需求和经济状况。建议在购买前仔细了解两种保险产品的具体条款和保障范围，并根据自身情况做出明智的选择。

全民保补充医疗保险和百万医疗险是两种不同类型的保险产品，它们各自具有不同的特点和保障范围。1.全民保补充医疗保险：性质：通常作为社会医疗保险的补充，提供额外的医疗保障。保费：一般较为实惠，具有普惠性。门槛：通常支持当地医保参保人群投保，投保门槛相对较低。保障内容：可能对基本医疗未报销部分的费用进行二次报销。2.百万医疗险：性质：属于商业性质的医疗险，具有盈利性。保费：相较于补充医疗保险，价格可能稍高，尤其是对于年龄较大的投保人群。门槛：作为商业险，对投保人的年龄、职业、健康状况等有一定要求。保障内容：提供高额的医疗费用报销额度，通常不限社保范围，保障内容更全面。是否需要同时购买全民保补充医疗保险和百万医疗险，取决于个人实际情况和需求。以下是一些考虑因素：保障需求：如果希望获得更全面的医疗保障，包括社保范围外的医疗费用报销，那么购买百万医疗险可能是一个好选择。预算限制：如果预算有限，全民保补充医疗保险可能是一个更经济实惠的选择。健康状况和年龄：百万医疗险对投保人的健康状况和年龄有一定要求。如果无法满足这些要求，全民保补充医疗保险可能是一个可行的替代方案。综上所述，是否需要再买百万医疗险取决于个人的保障需求、预算限制以及健康状况和年龄等因素。在购买任何保险产品之前，建议仔细阅读保险合同和条款，并咨询专业的保险顾问或经纪人以获取更详细的建议和信息。

惠民保和百万医疗险并不存在直接的冲突。两者都是报销型保险，可以对医疗费用进行报销。然而，需要注意的是，这两款保险不可以重复报销，即对于同一笔医疗费用，如果已经通过其中一种保险进行了报销，那么另一种保险就无法再次进行报销。同时，两者加起来报销的医疗费用不能超过被保险人实际花费的医疗费用。至于是否需要同时购买惠民保和百万医疗险，这主要取决于个人的实际需求和情况。以下是一些考虑因素：1.保障范围：百万医疗险通常具有更广泛的保障范围，包括住院、门诊手术、特殊门诊等，而惠民保的保障范围可能相对较窄。因此，如果希望获得更全面的保障，百万医疗险可能更合适。2.报销比例和免赔额：百万医疗险通常具有较高的报销比例和较低的免赔额，这意味着在发生医疗费用时，能够获得更多的报销金额。而惠民保的报销比例和免赔额可能因地区和具体产品而异，需要仔细比较。3.投保门槛：惠民保通常面向当地居民，投保门槛相对较低。而百万医疗险则可能需要进行健康告知，且有一定的年龄限制。因此，如果身体状况不佳或年龄较大，可能无法购买百万医疗险，此时惠民保可能是一个更好的选择。4.保费预算：惠民保的保费通常较低，适合预算有限的人群。而百万医疗险的保费可能较高，但提供的保障也更全面。因此，需要根据自己的保费预算来做出选择。综上所述，是否需要同时购买惠民保和百万医疗险取决于个人的实际需求和情况。如果希望获得更全面的保障且预算充足，可以考虑购买百万医疗险；如果预算有限或身体状况不佳，惠民保可能是一个更合适的选择。在购买前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险的保障范围、报销比例、免赔额等关键信息。

在有了百万医疗保险的情况下，是否还需要购买惠民保，这主要取决于个人的经济状况、健康需求以及对保险保障的全面性要求。以下是对两者的详细比较，以及购买建议：百万医疗保险与惠民保的比较保障范围百万医疗保险：通常覆盖住院、门诊手术、特殊门诊、住院前后门急诊等多种医疗费用，部分产品还涵盖质子重离子治疗、外购药等费用，保障范围相对广泛。惠民保：作为医保的补充，惠民保通常也覆盖医保目录内外的医疗费用，包括住院、门诊等，但具体保障范围可能因地区而异，且一般只保障社保范围内的住院医疗和特定的高额药品费，缺少门诊手术、特殊门诊、住院前后门急诊、质子重离子、就医绿通等其他保障。保额与赔付比例百万医疗保险：保额通常高达百万，赔付比例也相对较高，一般可达100%（若未经社保报销，比例会有所降低），能够有效应对大额医疗费用。惠民保：保额可能低于百万医疗保险，赔付比例大多在50%~80%左右，少数可报销100%，但整体较百万医疗险低。投保门槛百万医疗保险：通常对投保人的年龄、健康状况等有一定要求，门槛相对较高。部分产品要求被保险人投保时必须进行健康告知，只有可以通过健康告知的人才能购买。惠民保：投保门槛相对较低，不限制年龄、职业和既往症（部分产品对特定既往症不赔或降低赔付比例），只要有医保（居民医保或职工医保）均可投保。保费与免赔额百万医疗保险：保费相对惠民保来说会昂贵一些，不过一年保障通常也只需要支付几百的保费。免赔额一般是1万左右。惠民保：保费便宜，大多只需要几十、上百元。免赔额相对百万医疗险来说要更高一些，大多在2万左右。续保条件与保险期限百万医疗保险：多为一年期产品，有可保证续保的，也有不可保证续保的，都会在保险合同中写明。存在因产品停售或其他原因无法续保的风险。惠民保：也是一年期的产品，不保证续保，第二年是否还能买要看政府政策或产品是否停售。增值服务百万医疗保险：通常提供住院费用垫付、就医绿通等增值服务。惠民保：部分产品提供药品打折、健康咨询等增值服务，但大多并没有提供住院费用垫付、就医绿通等服务。购买建议经济状况：如果个人经济状况允许，且希望获得更全面的医疗保障，可以考虑同时购买百万医疗保险和惠民保，这样可以在保障范围和保额上实现互补，提高整体保障水平。如果预算有限，可以根据自身需求选择其中一种。健康需求：如果个人健康状况良好，且已经购买了保额较高的百万医疗保险，那么可能不需要额外购买惠民保。但如果个人健康状况较差，或者希望获得更多医疗资源的支持（如海外医疗服务、VIP病房等，需注意部分百万医疗险可能提供此类拓展保障），那么可以考虑购买惠民保作为补充。不过，由于惠民保的保障范围相对有限，其补充作用也相应受限。保险规划：在进行保险规划时，需要综合考虑个人的长期保障需求、家庭经济状况以及风险承受能力等因素。如果认为百万医疗保险已经足够满足个人的保障需求，那么可以不购买惠民保；但如果希望获得更全面的保障，可以考虑购买惠民保以增强抵御风险的能力。综上所述，有了百万医疗保险是否还需要购买惠民保并没有固定的答案，而是需要根据个人的实际情况和需求来决定。在购买前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解产品的具体保障范围、赔付条件等关键信息，并咨询专业的保险顾问以获取更准确的投保建议。