银行保险理财顾问职责是什么

随着 保险理财的兴盛，保险理财顾问成为当今生活中重要的一个角色。那 银行保险理财顾问职责是什么呢？主要是对客户的资金状况进行评估，使客户的资金进行合理分配等，下面详细为您介绍。

　1、投资者教育：对客户进行全面的资金情况测评
　　在银行大厅工作，主要接待服务好银行客户办理理财，对客户的资金状况进行评估。同时给这些客户讲解销售 理财保险产品，并且需要跟银行柜员做好配合完成销售工作，取得客户信任处好人际关系。

　2、全面的需求分析：分析客户的资金状况
　　与客户进行深刻的交流与沟通，然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案。银行投资理财顾问所制定的投资方案是完全根据客户的需求、目标、财务状况等方面情况制定而成的，所以对客户来说都是非常合适的。


　3、 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口
　　每个客户制定一个投资组合都必须要出一份投资组合报告，这个报告不仅包括投资者在过去的业绩情况，还包含在未来对于业绩的评估及实施目标。然后银行投资顾问会为客户解说这份报告，帮助客户分析这份报告是否合理和可行。

　4、调整投资方案：制订合理的资金分配方案
　　银行投资理财顾问会帮助客户做一个去年投资决策的回顾，看是否有需要做调整的地方。然后为投资者制定出合理的资金分配方案，根据投资者的个人资产情况、风险承受力、投资喜好等方面，然后为客户选择投资的方向。

　慧择提示：银行保险理财顾问职责是什么？主要是对客户的资金进行全面的评估，对客户的资金状况进行分析，为客户提供合理的资金配置方案，在此基础上方便客户做出合理的投资理财方式。