从业务理财过渡至专业理财，要知道哪几个知识点呢？

理财规划既不是简单的一个草稿,也不是一个长远的理财计划,它是具体指导自己未来理财的方式与方法,是自己未来理财的方向。
因此你要想从业务理财过渡至专业理财,以下几个知识点你不能不熟悉。 首先根据生命周期规划理财方式 在不同的人生阶段,人们所承担的责任不同,对生活的需求不同,承受失败风险的能力也不相同。事实上,年龄的增长也可以认为是一种财富的积累。 一般而言,年轻人的财富和阅历都不多,但是未来的路却很长,还有很多机会。
因此年轻人倾向于选择高风险、高收益的理财组合。而随着年龄的增长,老年人承受风险的能力就要小得多,因此通常偏好那些安全性高、收益不多但稳定的理财方式。 具体来讲,可将人的一生按不同的年龄段划分为六个投资周期,确定出各有侧重的理财目标和投资方式,这就是人生周期投资理论。
阶段一：25岁之前 此阶段主要是个人的出生、成长阶段,最终完成学业踏入社会直到结婚。在这一时期,人的财富积累相对很少,主要理财目标是尽量积极储蓄,并且通过学习尽可能多地掌握理财知识和技巧。
阶段二：26~35岁 在此阶段,人的积蓄逐渐增加,而家庭负担最轻,正是最具投资风险承受能力的时期。因此,处于此阶段的投资者不妨大胆地尝试一些风险高而利润丰厚的投资项目,例如通过股票或者股权的长期持有获得升值利润,或者通过短线操作股票、期货、外汇等进行投机。
阶段三：36~45岁 在人生的这个阶段,投资者的资产也随着收入的稳定积累而变得丰厚起来,因此可以涉及的投资组合范围更广。然而此阶段家庭负担增大,因此也不宜进行风险太大的投资。