泰康卓越人生(万能)计划

闻子浩之
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前言:被保险人资料:保险方案:投保人王先生是我多年的好友,重庆人他只卖了社保,他认为还没有达到他想要的保障,他是家庭的唯一经济支柱,上有两老,下有妻子和一个3岁的儿子。在我详细和他说明了上述计划后,他二话没说马上签了这份保单,能够帮到他我真的非常开心。
原创作者:重庆 重庆泰康人寿秦代均
:王先生平时没有定期定量储蓄的习惯,都是挣多少就花多少,这样对他将来老时不利,所以给他做了二十万的养老金计划。
被保险人资料:
保险方案:
投保人王先生是我多年的好友,重庆人他只卖了社保,他认为还没有达到他想要的保障,他是家庭的唯一经济支柱,上有两老,下有妻子和一个3岁的儿子。
因为做生意还经常跑来跑去的,他非常担心自己要是有个什么意外和重大疾病什么的,怎么来保障他的家人,我用自己学来的全部知识帮他设计一份全面的家庭保障计划,希望可以帮到他。
一、保障内容
首先,针对他的家庭责任,他需要20万到30万元的保额,
最后,也要考虑到养老的问题,由于他平时没有定期定量储蓄的习惯,都是挣多少就花多少,这样对他将来老时不利,所以我给他做了二十万的养老金计划。
二、产品组合
1、意外保障12万。重病及付4万。+个人账户(保费加红利、2009年我们公司红利是4.15%、最低保证利率为2.5%)。
三、特色分析
1、以保障家庭经济支柱为主,
2、保费不够成负担,每月500元交10年的保费对家庭开支没有影响;
3、在拥有保障的同时也兼顾养老金;因为它没有时间规定比如说33岁投保它可以在他还在孩子20岁在他个人账户里取一笔钱来作为孩子的大学教育金。
他也可以在他60岁每年取一部分钱做养老金。因为它没有规定你取钱的时间、只要保证你个人账户有2000元钱就可以了
4、在收入改善后,增加保障清晰明了。
在我详细和他说明了上述计划后,他二话没说马上签了这份保单,能够帮到他我真的非常开心。
- THE END -
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