缩窄性心包炎保增额终身寿是否会被拒保，主要取决于具体情况以及保险公司的政策。一般来说，购买保险时需要进行健康告知，这是被保人向保险公司说明自身健康状况的环节，也是保险公司评估风险的重要手段。1.健康告知的重要性：对于缩窄性心包炎这类健康状况，如果被保人在购买增额终身寿险时没有如实进行健康告知，而保险公司后续发现了这一情况，有可能会拒绝赔付。这是因为保险公司需要根据被保人的实际健康状况来评估承保风险。2.保险公司的政策差异：不同的保险公司可能有不同的承保政策和风险评估标准。因此，即使患有缩窄性心包炎，也有可能在某些保险公司找到愿意承保的增额终身寿险产品，但保费和保额等方面可能会受到一定影响。3.增额终身寿险的特点：增额终身寿险主要保障身故或全残，同时保额会随着时间增长。这种保险产品的保障与收益兼顾，且收益明确写入保险合同，不会因市场变化而受影响。然而，对于存在健康问题的被保人，购买时可能需要更谨慎地比较不同产品和了解保险公司的具体政策。综上所述，缩窄性心包炎保增额终身寿是否会被拒保并没有一个确定的答案。建议在购买前详细了解保险公司的政策和产品条款，并咨询专业的保险顾问以获取更具针对性的建议。

锦绣卫少儿重疾险作为一款专为未成年儿童设计的保险产品，其特点主要表现在以下几个方面：1.保障范围广泛：锦绣卫少儿重疾险覆盖轻中重症疾病，合计高达195种。其中，重疾保障范围包含120种疾病，这为孩子提供了全面的病症保障。2.重疾赔付力度大：该险种在重疾赔付方面表现出色，首次赔付100%保额，若发生第二次重疾，可赔付120%保额。且对于“癌→癌”和“特心→特心”等情况的间隔期仅为1年，条件相对宽松。3.少儿特疾赔付优势显著：针对少儿高发特疾和罕见病，锦绣卫少儿重疾险提供额外赔付，分别可赔付120%和200%的保额。这一特点显著提升了保险的杠杆作用，为患病儿童家庭提供更大的经济支持。4.关爱加码：该保险还为65岁前首次轻中重症的被保险人提供额外赔付，其中重疾额外赔付60%基本保额，中症额外赔付20%，轻症额外赔付10%，给付次数以一次为限。5.可选责任丰富：锦绣卫少儿重疾险提供多项可选责任，如疾病关爱金、重度恶性肿瘤津贴、特定心脑血管疾病扩展保险金以及投保人豁免等。这些可选责任不仅种类多样，而且实用性高，能够满足不同家庭的个性化需求。综上所述，锦绣卫少儿重疾险以其广泛的保障范围、大力度的赔付政策以及丰富的可选责任等特点，为少儿提供了全面的重疾保障。然而，在购买前，建议家长仔细了解保险条款，确保所选产品符合自身需求和期望。

对于新生儿病理性黄疸痊愈后购买重疾险的问题，可以给出以下解答：首先，需要明确的是，新生儿病理性黄疸是一种常见病症，但经过适当治疗，大多数患儿可以痊愈。然而，在购买重疾险时，保险公司通常会根据投保人的健康状况进行评估，以决定是否承保以及保费的多少。针对新生儿病理性黄疸痊愈后的情况，以下几点是可能影响购买重疾险的关键因素：1.痊愈时间：保险公司可能会关注患儿的痊愈时间。通常，如果病理性黄疸已经痊愈一段时间（如半年以上），且无复发迹象，那么购买重疾险的难度可能会降低。2.是否有并发症：病理性黄疸有时可能伴随其他并发症，如肝功能损害等。如果患儿在痊愈过程中未出现任何并发症，那么其购买重疾险的可能性可能会增加。3.保险公司的具体政策：不同的保险公司可能有不同的承保政策和标准。一些公司可能对新生儿病理性黄疸痊愈后的患儿更为宽松，而另一些公司则可能更为谨慎。因此，在选择保险公司和产品时，建议仔细了解相关政策和条款。综上所述，新生儿病理性黄疸痊愈后购买重疾险是否会被拒保，取决于多种因素的综合考虑。一般来说，如果患儿已经痊愈一段时间且无并发症，同时选择了一家政策较为宽松的保险公司，那么被拒保的可能性会相对较低。然而，具体情况仍需根据各保险公司的实际政策和患儿的具体状况来判断。

对于超过60岁的父母，购买保险时需要考虑他们的身体状况、经济状况以及保障需求。以下是一些建议的保险类型：1.意外险：由于老年人的身体状况相对脆弱，更容易发生意外，因此意外险是必备选择。意外险主要提供意外受伤、意外伤残、意外身亡的保障，且多数意外险产品没有健康告知的要求，购买门槛相对较低。2.医疗险：在有了基础医疗保障的前提下，医疗险可以作为补充，报销因疾病或意外产生的医疗费用，包括住院、手术、药物等费用。但需要注意，医疗险的健康告知可能较为严格，如果身体状况不佳，可能会影响购买。3.防癌险：如果父母身体状况不是很好，无法购买医疗险，可以考虑防癌险。防癌险可以在确诊癌症时提供一定的经济支持，对于癌症高发群体的老年人来说，是一个实用的选择。此外，虽然养老保险、寿险和重疾险也是常见的保险类型，但对于60岁以上的父母来说，可能并不是最优选择。养老保险更适合在退休前规划，而寿险则主要为家庭经济支柱设计。重疾险的健康告知严格，保费可能较高，容易出现保费倒挂的情况。在购买保险时，还需注意以下几点：了解保险产品的保障范围和除外条款，确保所购买的保险产品符合父母的保障需求。选择信誉良好的保险公司进行购买，确保保险合同的可靠性和合法性。根据父母的实际经济状况和预算来选择合适的保险产品，避免造成过大的经济压力。综上所述，对于超过60岁的父母，意外险、医疗险和防癌险是比较合适的保险选择。在购买时，应充分考虑父母的身体状况、经济状况以及保障需求，并仔细阅读保险合同条款，以确保选购到最适合的保险产品。

超级玛丽5号重疾险是一款由和泰人寿保险公司推出的保险产品，旨在为投保人提供针对重大疾病的保障。以下是对超级玛丽5号重疾险的详细介绍：一、保障范围1.重疾保障：覆盖110种重大疾病，一旦确诊，将赔付100%的基本保额。此外，如果在60周岁前首次确诊重疾，还可以额外赔付80%的基本保额。2.中症保障：包含25种中症，赔付金额为60%的基本保额，且可以赔付2次。同样，在60周岁前首次确诊中症，可以额外获得15%的保额赔付。3.轻症保障：针对50种轻症提供保障，赔付30%的基本保额，并可赔付4次。60周岁前首次确诊轻症，也能额外得到10%的保额赔付。二、特色保障1.重疾责任复原保险金：这是超级玛丽5号的一个创新特点。如果在60周岁前的保单周年日之前首次确诊重疾并赔付了基本保额，那么在60周岁后的保单周年日后再次确诊同种或其他重疾时，可以再次获得60%基本保额的赔付。2.恶性肿瘤-重度医疗津贴：作为可选责任，首次确诊恶性肿瘤-重度后，只要间隔365天后仍处于该状态，每次可以给付40%的基本保额，累计最多给付3次。3.特定心脑血管疾病保险金：这也是一项可选责任。如果首次重疾确诊为特定心脑血管疾病，间隔365天后再次确诊同一种疾病，将赔付120%的基本保额。三、其他保障与责任1.身故或全残保险金：18周岁前身故或全残将赔付累计已交保费；18周岁后则赔付100%的基本保额。2.被保人豁免：在轻症、中症或重症确诊后，可以豁免后续未交的保费，而保障责任将继续有效。四、价格与性价比超级玛丽5号重疾险在价格方面具有较高的竞争力。在不附加可选责任的情况下，保终身且不含身故保障的保费价格低于大部分同类产品。这使得该产品对于追求高性价比的消费者来说是一个不错的选择。总的来说，超级玛丽5号重疾险提供了全面的保障范围和创新的特色保障项目，同时价格也具有竞争力，能够满足不同消费者对于重疾险的需求。但请注意，具体条款和保障内容应以保险合同和官方说明为准。

瑞华乐享一生终身护理保险（2.0版）是由瑞华健康保险股份有限公司（简称瑞华保险）推出的。以下是瑞华保险公司背景的一些关键信息：1.成立时间与注册资本：瑞华保险成立于2018年，是经过中国银保监会批准注册成立并持续经营的财产保险公司。其总部设在上海，注册资本高达5亿元，显示出雄厚的资本实力。2.分支机构与合作伙伴：瑞华保险在全国多个省市设有分支机构，并与许多知名公司合作，从而具有较高的知名度和市场占有率。3.行业地位与信誉：作为中国保险行业协会的会员单位，瑞华保险在行业内享有良好的信誉和声誉。4.偿付能力：根据瑞华保险2023年第1季度的偿付能力季度报告摘要，其核心偿付能力充足率达到94.96%，综合偿付能力充足率达到166.32%，均高于银保监的标准，表明其偿付能力充足。综上所述，瑞华乐享一生终身护理保险（2.0版）的承保公司瑞华保险在多个方面都表现出强大的实力和良好的信誉。这些因素共同构成了瑞华保险稳健可靠的公司背景，为投保人提供了有力的保障。