得病后还能买保险不

大病后能购买的保险主要包括意外险、医疗险和年金险等，具体如下：1、意外险。意外险的主要功能是提供意外伤害和意外损失的赔偿。大病康复后，如果符合保险公司的投保要求，是可以购买意外险的。2、医疗险。医疗险是一种保险，可以报销被保险人的医疗费用。大病康复后，如果符合保险公司的投保要求，是可以购买医疗险的。3、年金险。年金险是一种保险，可以为被保险人提供未来的养老保障。大病康复后，如果符合保险公司的投保要求，是可以购买年金险的。需要注意的是，健康险、寿险通常都有健康告知，被保险人必须满足健康要求才能投保。不同的保险产品要求不同，投保时只需要按照保险公司提问如实告知即可。得过重病如糖尿病等，大概率会被拒保，可以选择要求宽松的防癌险等作为代替。请注意，以上信息仅供参考，具体情况应根据具体保险产品的条款和规定进行判断。

大病后，您仍然可以购买一些类型的保险，但可能需要根据您的健康状况和保险公司的要求进行调整。以下是一些您可以考虑的保险类型：1.重大疾病保险：这种保险主要是为了应对因重大疾病导致的医疗费用和生活费用。在大病后，您可能仍能购买这类保险，但需要符合保险公司的健康告知要求。2.定期寿险：定期寿险是一种在特定期限内提供死亡保险的保险。虽然许多保险公司可能会拒绝为患有严重疾病的投保人承保，但仍有一些公司愿意接受这些客户。在购买定期寿险时，您可能需要通过额外的健康检查，以满足保险公司的承保要求。3.长期护理保险：长期护理保险旨在为被保险人提供长期的医疗和护理服务。尽管某些长期护理保险可能对患有重大疾病的投保人有严格的限制，但仍然有一些产品可供选择。在选择此类保险时，请务必仔细阅读保险合同，了解其承保范围和限制。4.短期健康保险：短期健康保险是一种临时性的健康保险计划，通常用于在失业或转换工作期间提供医疗保障。虽然短期健康保险的保障范围可能较为有限，但对于大病后的人群来说，这可能是一个暂时性的解决方案。5.自费医疗保险：自费医疗保险主要用于支付不属于基本医疗保险报销范围内的医疗费用。如果您已经使用了基本医疗保险，并且需要支付一定的自付费用，自费医疗保险可以帮助您减轻负担。请注意，不同的保险公司有不同的承保要求和限制，因此在购买保险时，请务必仔细阅读保险合同，并咨询专业人士的意见。

在患上重大疾病之后，以下几种保险可以考虑购买：1.**健康保险**：健康保险是一种在被保险人身体出现疾病时提供经济补偿的保险，可以减轻因疾病带来的经济负担。其中，重大疾病保险是健康保险的一种，可以为被保险人因患重大疾病而发生的医疗费用提供保障。2.**长期护理保险**：长期护理保险是一种为被保险人在需要长期护理时提供经济补偿的保险。在患上重大疾病之后，如果需要长期的医疗护理或者康复服务，长期护理保险可以提供经济支持。3.**康复医疗保险**：康复医疗保险是一种为被保险人在康复期间提供医疗费用补偿的保险。在患上重大疾病之后，如果需要进行康复治疗，康复医疗保险可以帮助减轻因康复治疗带来的经济负担。4.**定期寿险**：定期寿险是一种在被保险人身故或全残时提供经济补偿的保险。在患上重大疾病之后，如果担心自己的生命会受到威胁，可以选择购买定期寿险，为自己和家人提供一份生命保障。需要注意的是，购买上述保险时，应认真阅读保险合同条款，了解保险责任、保险期限、理赔流程等相关信息。此外，根据自己的健康状况和需要，选择适合自己的保险产品。最好在购买前咨询专业的保险顾问或者保险公司客服人员的建议。

大病后可以购买的保险类型主要取决于具体的病情和诊断结果，以下是一些可能的选择：1.健康保险：健康保险是为了补偿被保险人在接受医疗服务时产生的费用。一些健康保险计划可以覆盖特定的疾病或手术，因此，如果已经被诊断出患有某种疾病，你可能需要寻找专门针对这种疾病的保险计划。2.重疾保险：这是一种特殊类型的健康保险，当被保险人被诊断出患有特定的严重疾病（如癌症、心脏病等）时，会支付一笔保险金。一些重疾保险计划可能会对已经患有某些疾病的人开放。3.长期护理保险：这种保险是为了支付老年人的长期护理费用，包括家庭护理和养老院费用。一些长期护理保险计划可能会对已经患有某些疾病的人开放。4.人寿保险：虽然人寿保险通常不直接针对健康问题，但一些人寿保险计划可能会提供特殊条款，允许在购买后因健康问题而支付保险金。请注意，每个保险公司和保险计划都有自己的规定和限制，因此在选择保险计划之前，最好咨询专业的保险顾问或保险公司。

保险得病后是否还能续保，主要取决于保险合同中的具体条款和条件。以下是对该问题的详细分析：一、一般原则通常情况下，保险公司在保险期间内不会因为被保险人生病而取消续保，除非被保险人存在恶意隐瞒疾病史等欺诈行为。这意味着，在大多数情况下，被保险人在保险期间内生病后，仍然有机会继续续保。二、续保条件与变化保费调整：续保时，保险公司可能会根据被保险人的健康状况和风险来调整保费。如果被保险人生病后健康状况恶化，保险公司可能会提高保费。特定疾病豁免：有些保险合同包含特定疾病豁免条款，即在被保险人确诊某些特定疾病后，保险公司将豁免其后续的保费，但保险合同仍然有效。续保审核：有些保险产品需要进行续保审核，即每年或每几年对被保险人的健康状况进行重新评估，以确定是否继续承保。如果被保险人生病后健康状况不符合续保条件，保险公司可能会拒绝续保。三、医疗险的特殊情况对于医疗险等短期健康保险，续保问题更为复杂。一些医疗险产品可能提供保证续保条款，即在保险到期后，保险公司必须无条件续保，无论被保险人是否患病。然而，并非所有医疗险都提供这样的条款。保证续保：如果医疗险产品提供保证续保条款，那么被保险人在生病后仍然可以续保，且保险公司不得增加保费或拒保。非保证续保：如果医疗险产品没有提供保证续保条款，那么被保险人在生病后可能面临续保困难或保费增加的情况。四、建议与注意事项仔细阅读合同条款：在购买保险时，务必仔细阅读保险合同中的条款和条件，特别是关于续保的部分。了解保险公司的续保政策、保费调整规则以及特定疾病豁免等条款。及时沟通：如果被保险人在保险期间内生病，建议及时与保险公司沟通，了解续保的具体要求和流程。如有需要，可以咨询保险公司的客服人员或专业保险顾问。保持健康：为了降低续保时的风险和保费成本，被保险人应努力保持健康的生活方式，预防疾病的发生。综上所述，保险得病后是否还能续保取决于保险合同中的具体条款和条件。在大多数情况下，被保险人仍然有机会继续续保，但可能需要面临保费调整或特定疾病豁免等变化。因此，在购买保险时务必仔细阅读合同条款并了解续保政策。

保险在生病后是否还能购买，主要取决于所患疾病的种类以及严重程度，还有保险公司的具体规定。一般来说，对于一些较轻的疾病或已经治愈的疾病，大部分保险公司可能会允许购买，但可能需要提供相关的医疗证明或进行额外的健康评估。然而，对于一些严重的疾病或慢性疾病，保险公司可能会拒绝承保或限制保险范围。此外，不同的保险类型对于健康状况的要求也不同。例如，寿险和健康险通常对健康状况有较高的要求，而意外险和年金险可能对健康状况的要求相对较低。因此，在购买保险之前，建议详细阅读保险条款和保险公司的规定，了解具体的投保要求和限制。如果有疑虑，可以咨询保险公司或专业的保险经纪人，以获取更准确的信息。请注意，以上信息仅供参考，并不能替代专业的保险咨询。在做出任何保险决策之前，建议咨询专业的保险顾问或保险公司。

大病后，虽然购买保险的选择会受到一定限制，但依然有一些保险产品是可以考虑的。以下是一些大病后可能可以购买的保险类型：意外险：主要功能：提供意外伤害和意外损失的赔偿。投保优势：对被保险人的健康状况要求相对较低，许多意外险产品并不询问投保人的具体疾病情况，只要疾病不影响意外风险，即可购买。普惠型补充医疗险：主要功能：进一步减轻群众高额医疗费用负担，防范因病致贫、返贫。投保优势：通常不对被保险人的健康状况设置过高门槛，只要有当地基本医保，即使是已患有重病的人员也可能参与投保。特定疾病保险：主要功能：为特定风险量身定制保障。投保优势：虽然直接针对重病的保险产品可能较少，但如防癌险等特定疾病保险仍然值得关注。防癌险专为癌症风险提供保障，如果患者尚未罹患癌症或虽有其他重疾但与癌症无关，仍可能购买到防癌险。此外，还有一些针对特定器官或系统疾病的保险产品，如心脏病保险、肾病保险等，这些产品通常要求被保险人未患有该特定疾病。税优健康险：主要功能：为患者提供医疗费用保障，还能在一定程度上减轻税负。投保优势：一般不要求严格的健康告知，即使是有健康问题的投保人也可以购买。年金险：主要功能：为被保险人提供未来的养老保障。投保优势：对投保人的健康状况要求不如健康险严格，如果身体状况不影响寿命预期，患有重病的人也有可能购买年金险，为未来的生活提供一份经济保障。短期健康保险：主要功能：一种临时性的健康保险计划，通常用于在失业或转换工作期间提供医疗保障。投保优势：虽然保障范围可能较为有限，但对于大病后的人群来说，这可能是一个暂时性的解决方案。自费医疗保险：主要功能：用于支付不属于基本医疗保险报销范围内的医疗费用。长期护理保险：主要功能：为被保险人提供长期的医疗和护理服务。投保注意事项：某些长期护理保险可能对患有重大疾病的投保人有严格的限制，但仍有一些产品可供选择。在选择此类保险时，请务必仔细阅读保险合同，了解其承保范围和限制。定期寿险：主要功能：一种在特定期限内提供死亡保险的保险。投保优势：虽然许多保险公司可能会拒绝为患有严重疾病的投保人承保，但仍有一些公司愿意接受这些客户。在购买定期寿险时，可能需要通过额外的健康检查，以满足保险公司的承保要求。需要注意的是，每个保险公司和保险计划都有自己的规定和限制，因此在选择保险计划之前，最好咨询专业的保险顾问或保险公司，以确保选择到最适合自己的保险产品。同时，在购买保险时应如实告知自己的健康状况，并详细了解保险产品的保障范围、责任免除、保险金额、保险期间等内容。

得病后投保是否有用，主要取决于具体情况和保险条款。一般来说，保险的基本原则是在意外或疾病发生前购买，以便在需要时获得保障。因此，得病后再投保可能会受到一些限制或影响。以下是一些具体的分析：1.可能的限制：既往症处理：如果购买医疗保险时已经患有某种疾病，保险公司可能会将该疾病列为“既往症”，并不予以保险或对保险价值进行限制或调整。健康问卷和告知：保险公司通常会要求申请人填写健康问卷，并如实回答相关问题。如果隐瞒病情或不如实告知，可能导致索赔被拒绝或保险合同被取消。等待期和排除条款：某些保险可能设有等待期，即从保险生效日起一段时间内，保险公司不承担与既往症相关的治疗费用。此外，保险合同中可能还存在排除条款，明确排除某些特定病症的赔付范围。2.特殊情况：不知情下的投保：如果投保人在购买保险时并不知道自己已经患病，且通过了保险公司的核保，那么在大多数情况下，是可以获得赔偿的。当然，这也要根据具体的保险合同和条款来确定。轻微病症：对于一些轻微的症状，如普通感冒或发烧，通常不会对投保产生太大影响。然而，如果已经出现严重的并发症或需要住院观察等，则建议康复后再考虑投保。3.诚信原则：在订立保险合同时，一定要本着诚信原则。投保人应如实告知自己的健康状况和患病情况，以便保险公司做出准确的评估。如果隐瞒或虚报信息，不仅可能影响理赔申请，还可能损害个人信用和权益。综上所述，得病后投保是否有用取决于多种因素，包括病情、保险条款、告知情况等。因此，在购买保险前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任和范围，并咨询专业人士的意见。同时，保持健康的生活方式和定期体检也是预防疾病、降低风险的重要措施。