哪些疾病不给上保险

今天上午从有关部门获悉,为加大社会保险费征缴力度,维护群众的社会保障权益,本市将建立社会保险费征缴联动机制。据了解,本市工商、税务、劳动保障等综合部门,将充分发挥行政执法的整体合力,各有侧重,通力协作。劳动保障、工商部门将实行“四同时”新建企业申办工商执照时,同时办理社会保险登记；工商执照年审时,同时进行劳动和社会保险登记年审；日常工商巡查时,同时检查企业参保情况；对拒不参保企业做出处理时,劳动保障部门执行经济处罚与工商部门暂扣其营业执照同时进行。此外,税务部门在办理年审时,将同时检查企业的社会保险登记证；在进行稽核时,同时审查企业是否参加了社会保险；对拒不缴纳社会保险费的企业,不得购领发票。

企业不给员工上保险的后果具体分析如下：如果企业不给员工上保险，公司应当为员工补缴保险，而且劳动局也可以对其公司进行相应的处罚。职工可以因此解除劳动合同，并可以要求公司支付经济补偿金和补缴保险。依法参加社会保险、缴纳社会保险费是用人单位与劳动者的共同义务，企业作为用人单位，还是要按照规定，按时为员工缴纳社保费用。

惠民保险不给报销的八种疾病情况如下，包括肾透析、肾移植术后排异治疗、癌症的放化疗和镇痛治疗、糖尿病，具体如下：不同地方的惠民保险不报销的疾病都不同，以天津惠民保为例，不保障的疾病为：1、门诊特殊病种：包括肾透析、肾移植术后排异治疗、癌症的放化疗和镇痛治疗、糖尿病、肺心病、红斑狼疮、偏瘫、精神病、血友病、肝移植术后排异治疗、癫痫、再生障碍性贫血、慢性血小板减少性紫癜。2、恶性肿瘤，包含白血病、淋巴瘤、原位癌。3、其他特定疾病：包括溃疡性结肠炎、特定遗传性疾病（戈谢病、庞贝、四氢生物嘌呤缺乏症）。惠民保一般保什么以长沙惠民保为例：1.基本医保内住院及特殊病种门诊医疗费用报销：保障期间，被保险人在等待期后经过指定医疗机构诊断并接受住院或其他保险合同约定的治疗、检查，则对于被保险人因此而支出的必需且合理的、符合当地基本医保范围内的医疗费用，扣除1.6万免赔额后，可报销80%，保额150万；2.基本医保外住院及特殊病种门诊医疗费用报销保障期间，被保险人在等待期后经过指定医疗机构诊断并接受住院或其他保险合同约定的治疗、检查，则对于被保险人因此而支出的必须且合理的医保外医疗费用，扣除1.6万免赔额后，非罕见病0至20万部分可报销30%、20万至50万部分可报销40%、50万以上部分可报销50%；罕见病0至20万部分可报销40%、20万至50万部分可报销50%、50万以上部分可报销60%，保额100万；3.特定药品费用医疗保险金：保障期间，被保险人在等待期后，经过指定医疗机构的专科医生诊断并开具处方，在保险合同约定的医院、药店购买和使用保险合同约定的特定药品，则对于被保险人因此而支出的合理且必须的特定药品费用，扣除2万免赔额后，可报销60%，保额50万；

保险公司在制定保单时会考虑投保者的健康状况和风险，某些疾病由于其高风险性或治疗难度，可能会导致保险公司拒绝承保。以下是一些常见的可能导致保险公司不给投保的疾病：1.恶性肿瘤：这类疾病通常治疗难度大且费用高昂，因此保险公司可能会拒绝承保。2.心脏病和中风：具有心脏病史或中风史的人被视为有较高的健康风险，保险公司可能会因此拒绝投保或要求更高的保费。3.严重肝病：如肝硬化、慢性活动性肝炎等，由于肝脏功能损害严重，也可能导致保险公司拒保。4.肾脏疾病：包括慢性肾病、肾功能衰竭等，肾脏功能受损严重的情况下，保险公司可能会选择拒保。5.遗传性疾病：某些遗传性疾病可能会增加投保者的健康风险，从而引发保险公司的拒保决定。6.精神健康问题：如严重的精神分裂症、抑郁症等精神疾病，可能会被认为健康风险较高，导致保险公司拒保或限制保险范围。7.药物滥用和成瘾问题：有药物滥用或成瘾问题的人同样可能被视为高风险群体，从而遭到保险公司的拒保。此外，还有一些其他疾病，如艾滋病、糖尿病控制不良以及糖尿病合并并发症、尿毒症、高血压II级及以上高危期等，也可能导致保险公司拒绝承保。需要注意的是，不同保险公司的承保政策和标准可能有所不同。因此，在实际操作中，投保者应根据自身健康状况和保险需求，详细咨询各保险公司的承保规定。同时，投保者在填写健康告知表时应如实告知自己的健康状况，以避免未来可能出现的理赔纠纷。

幼儿保险主要可以考虑以下几种类型：1.意外险：主要针对幼儿可能遭遇的各种意外伤害，如跌落、烧烫伤等。这类保险通常提供一定的经济补偿，用于应对因意外伤害导致的医疗费用和其他相关支出。在选择时，可以关注意外医疗的保障额度，以及是否包含社保外的自费药和治疗项目。2.重疾险：覆盖多种儿童常见重大疾病，如白血病、脑瘤等。一旦确诊，即可获得一次性赔付，帮助家庭应对高昂的治疗费用。在选择重疾险时，建议关注保额是否足够高，以及是否包含少儿特定重大疾病的额外赔付。3.医疗险：用于报销因疾病产生的医疗费用，包括住院费用、手术费用等。这类保险可以减轻家庭因孩子生病而产生的经济负担。在选择医疗险时，可以考虑选择那些能够保证续保、报销门槛低且报销比例高的产品。此外，虽然较少见，但仍有父母会选择为孩子配置定期寿险。这类保险以防万一孩子发生不幸，可以为家庭提供一定的经济支持。不过，在选择定期寿险时，需要谨慎考虑孩子的年龄和实际需求。总的来说，为幼儿选择保险时，应根据家庭的实际需求和预算进行综合考虑。同时，也要注意仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险的具体保障范围和赔付条件。请注意，以上建议仅供参考，并不构成任何具体的保险推荐。在购买保险时，请务必咨询专业的保险顾问或代理人，以确保做出明智的决策。

在保险行业中，确实存在一些病症或健康状况，可能导致个体无法购买某些类型的保险，或需要支付更高的保费。以下是一些可能导致保险公司不予承保或提高保费的病症或情况：1.严重的慢性疾病：例如癌症、白血病、艾滋病等，这些疾病会显著增加投保者的健康风险，因此保险公司可能会拒绝投保或提高保费。2.心血管疾病：包括冠心病、心肌梗死、心力衰竭、中风（脑卒中）等具有心脏病史或中风史的人可能会被认为有较高的健康风险。3.精神疾病：如精神分裂症、双相情感障碍等严重的精神疾病，尽管不同的保险公司对此态度可能有所不同，但这些疾病可能会影响保险申请。4.遗传性疾病：某些遗传性疾病，如亨廷顿氏舞蹈症等，由于具有高度遗传性和潜在严重性，也可能导致保险申请被拒绝或提高保费。5.代谢及免疫系统疾病：例如糖尿病（包括1型和2型）、红斑狼疮、风湿性关节炎等，这些疾病也可能导致投保难度增加。6.药物滥用和成瘾问题：有药物滥用或成瘾问题的人可能会被认为有较高的健康风险，从而影响保险申请。7.其他严重疾病：包括慢性阻塞性肺病、肝病（如肝炎、肝硬化）、肾病（如肾炎、肾功能不全）等，也可能导致保险公司提高保费或拒绝承保。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的规定和标准。有些保险公司可能会提供专门针对某些疾病或健康状况的保险计划，但保费可能会更高。此外，即使患有上述疾病，也不一定意味着完全无法购买保险。在某些情况下，保险公司可能会提供加费承保、除外承保或延期承保等选项。因此，在购买保险前，建议详细了解相关保险条款和政策，并咨询专业的保险顾问或代理人以获取最准确的信息。

在保险领域，某些疾病或病史可能导致保险公司拒绝承保或需要额外保费。这些通常被称为“拒保疾病”。以下是一些常见的拒保疾病：1.严重心脏病：这包括心肌梗死、心力衰竭等。2.癌症：特别是恶性肿瘤，由于治疗费用高昂和复发风险，往往会被保险公司列为拒保疾病。3.严重肝脏疾病：如肝硬化、肝癌等。4.严重肾脏疾病：例如慢性肾病、肾功能衰竭。5.严重肺部疾病：包括慢性阻塞性肺病、肺癌等。6.严重精神疾病：例如精神分裂症、重度抑郁症。7.先天性疾病：比如先天性心脏病、其他遗传性疾病。8.自身免疫性疾病：如类风湿性关节炎、系统性红斑狼疮。9.艾滋病病毒感染(HIV/AIDS)。此外，还有其他一些严重慢性疾病或终末期疾病也可能导致保险公司拒保。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的拒保标准和政策。因此，在购买保险之前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚具体的拒保范围和条件。另外，在医疗保险方面，也有一些疾病或治疗项目可能不在医保的报销范围内，例如美容整形手术、不必要的体检、某些高端药物等。这些情况需要根据具体的医保政策来确定。总的来说，了解保险政策和条款对于选择适合自己的保险产品至关重要。如果有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或直接与保险公司沟通。

商业保险对于某些疾病可能会实行拒保政策，这些疾病通常包括但不限于以下几类：恶性肿瘤：包括各种癌症，由于治疗费用高昂且复发率高，保险公司可能会拒保。心脏疾病：如急性心肌梗塞、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）、心脏瓣膜手术等，这些疾病需要长期治疗且风险较高，因此保险公司可能会拒保。脑血管疾病：如脑中风后遗症、严重脑损伤等，这些疾病可能导致永久性瘫痪或严重残疾，保险公司可能会因此拒保。重大器官疾病：如重大器官移植术或造血干细胞移植术、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）等，这些疾病的治疗费用巨大且预后不佳，保险公司可能会拒保。遗传性疾病与基因疾病：这类疾病具有不可避免、难以预测的特征，保险公司通常会将其列为拒保范围。精神疾病：如严重阿尔茨海默病、严重帕金森病等，这些疾病需要长期治疗且可能影响被保险人的日常生活和工作能力，因此保险公司可能会拒保。性传播疾病与艾滋病：这类疾病涉及到伦理道德问题且治疗费用高昂，保险公司可能会将其列为拒保范围。特别是艾滋病，由于其传染性和治疗难度，保险公司通常会拒保。特定传染病：如当前疫情所涉及的疾病等，由于传染性强且治疗费用高昂，保险公司可能会将其列为特定时期的拒保范围。先天性疾病：指个体在出生前就存在的疾病或缺陷，如先天性心脏病、唐氏综合症等。这类疾病通常不在商业保险的承保范围内。其他严重疾病：如重型再生障碍性贫血、严重的多发性硬化、严重的Ⅰ型糖尿病等，这些疾病的治疗费用高昂且可能影响被保险人的生活质量，因此保险公司可能会拒保。需要注意的是，不同保险公司的拒保政策可能有所不同。在购买商业保险时，建议仔细阅读保险合同条款和保险公司的规定，了解具体的承保范围和拒保条件。同时，咨询专业的保险顾问或代理人也可以帮助您更好地了解这些信息。如果您患有某种疾病但希望购买商业保险，可以向保险公司提供详细的健康告知，并根据保险公司的要求提供相关的医疗证明文件。保险公司会根据您的具体情况进行核保，并给出相应的承保决定。