有得癌症就赔钱的保险吗

保险是否能够理赔，取决于合同条款本身。用25种法定重疾来举例，理赔条件分为三类，确诊即赔有3种，实施了某种手术才能赔有5种，还有17种是需要达到某种状态才能赔。比如脑中风后遗症，保险合同规定，疾病确诊180日后，仍有下列一种或以上后遗症，才能理赔：一肢或一肢以上肢体机能完全丧失语言能力或咀嚼吞咽能力完全丧失自主生活能力完全丧失如果仅仅确诊脑中风，是不能赔的，如果确诊180日后，没有留下三种后遗症之一，也是不能赔的。很多销售人员说重疾险确诊即赔，得了病就拿钱，其实这么说是不严谨的，重疾险并不完全是确诊即赔，法定25种重疾病种，只有3种是确诊即赔。

有人认为分红保单是保本商品，能保证你永远不赔钱！没错，分红保单因为有预定利率的最低保证，且它的宣告利率下限规定不得为负值，目前市场上的分红险预定利率通常设计为1.5%-2.5%，所以这类商品在某种程度上算是稳健的保本商品。但是，和许多理财产品一样，分红保险的保本当然也是有其先决条件，那就是持有该保单一定年限。如果提早节约，那很可能就会亏本。

如今医学发达，很多人还是“谈癌色变”。当从医生口中听到是癌症时，第一反应往往会问：还能活多久……其实，癌症≠绝症。据权威医学杂志《柳叶刀》统计，我国癌症5年生存率达40.5%。也就是说，每10个癌症病人，积极治疗后，有4个能活过5年。在医学上，这被认为已“临床治愈”，能像普通人一样生活。不过，不同癌症的生存率有很大差异。详见下图：可以看到，5年生存率高的癌症，以甲状腺癌、乳腺癌为首，而胰腺癌、肝癌的生存率极低。甲状腺癌俗称“喜癌”，只要做个小手术，一般都能正常生活多年。它甚至被调侃为“能赚钱”的癌症，很多人赔了几十万的重疾险，最后发现治疗费才两三万。癌症早发现早治疗，是提高生存率的关键。乳腺癌如果能在早期发现，5年生存率可高达90%。这就需要我们多关注身体，有不适就尽早就医，同时还要记得定期体检。

重疾险并非只要确诊就会进行赔付。根据重疾险的规定，它对于28种重疾有三种不同的赔付方式。第一种是确诊即赔付，这种方式适用于恶性肿瘤。一旦确诊出恶性肿瘤，保险公司将会进行赔付。第二种是实施了约定的手术后赔付。在这种情况下，如果被保险人进行了约定的手术，比如主动脉手术、冠状动脉搭桥术、心脏瓣膜手术等，保险公司将会进行赔付。第三种是达到疾病约定状态后赔付。在这种情况下，被保险人所患的疾病必须达到一定的程度或状态，才能从保险公司获得保险金。例如，急性心肌梗塞、脑中风后遗症等。因此，重疾险并非只要确诊就会进行赔付，具体的赔付条件是根据保险合同中的规定来确定的。

如果你乘坐飞机时没有购买意外险，发生意外事故后是无法通过意外险获得赔偿的。意外险通常提供针对乘坐飞机时的意外事件的特定保障，包括意外身故、伤残和医疗费用等。如果没有购买这样的保险，你将无法享受到相关的保险赔偿。飞机公司通常会提供一定的责任限制范围内的赔偿，例如针对航空事故造成的意外伤害或身故。但这些赔偿通常是有限的，不足以覆盖所有的损失。因此，购买额外的意外险可以提供更全面的保障，确保你在不幸意外发生时得到适当的赔偿。

得癌症商业保险是否赔钱，取决于多个因素，包括但不限于以下几点：1.保险合同条款：商业保险的赔付严格遵循合同条款。不同的保险产品可能有不同的保障范围、赔付比例和限额。因此，要确定是否赔钱，首先需要查看保险合同中关于癌症赔付的具体条款。2.癌症类型与治疗情况：并非所有类型的癌症都能获得赔付。某些保险合同可能只覆盖特定的癌症类型，或者要求癌症达到一定的严重程度才进行赔付。此外，治疗情况也会影响赔付，例如，是否接受了手术、放疗或化疗等。3.等待期与免责条款：商业保险通常设有等待期，即从保险生效之日起的一段时间内，如果被保险人发生保险事故，保险公司可能不承担赔偿责任。此外，保险合同中还可能包含免责条款，列明在某些特定情况下保险公司不承担赔偿责任。4.报案与理赔流程：被保险人需要在规定的时间内向保险公司报案，并提供相关的医疗证明和理赔资料。如果未能及时报案或提供完整的理赔资料，可能会影响赔付。综上所述，得癌症商业保险并非一定会赔钱。要确定是否能够获得赔付，需要仔细查阅保险合同的条款，了解保险产品的保障范围、赔付条件和限制，并按照规定的流程进行报案和理赔。请注意，以上内容仅供参考，并不能替代专业法律或保险咨询。在实际操作中，建议咨询专业的保险顾问或律师以获取准确的信息和指导。

在得了癌症之后，确实存在一些保险选项可以考虑。以下是一些可能的选择：1.社保：社保是国家提供的基础保障，不限年龄、职业和健康状况，因此即使已经得了癌症也可以购买。2.惠民医疗保险：这类保险大多没有健康告知要求，得了癌症也能买。但需要注意的是，一些惠民保险可能会将癌症视为既往症，并不赔付相关的医疗费用，或者在赔付时有所限制。3.税优健康险：这是一种特殊的医疗险，即使已经得了癌症，也可以购买，并且可以报销医疗费用。不过，这种保险对投保人群有一定限制，而且并非所有保险公司都开放投保渠道。4.意外险：意外险主要提供因意外伤害导致的医疗费用报销和身故/伤残赔付。大部分意外险没有健康门槛，因此癌症患者可以直接购买。但购买时需留意产品的投保须知和健康要求。5.年金险：年金险是一种理财型保险，以被保险人存活为给付条件。大部分年金险不会要求健康告知，因此癌症患者可以直接购买。6.特定癌症复发险：市面上也存在一些针对特定癌症的复发险，如乳腺癌复发险、甲状腺癌复发险等。这些保险通常为患者提供在一定期限内的复发保障。总的来说，虽然得了癌症后购买保险的选择会受到一定限制，但仍然有一些保险产品可以考虑。在购买时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险的保障范围、赔付条件以及免责条款等内容。同时，选择信誉良好的保险公司也非常重要。请注意，以上推荐仅供参考，并不能替代专业保险咨询。在购买任何保险产品之前，建议咨询专业的保险顾问或经纪人以获取更准确的建议和信息。

高血压患者是可以购买保险的，但具体能否成功投保以及保费的高低会受到多种因素的影响。这些因素包括高血压的严重程度、病史、是否伴随其他并发症、选择的保险类型以及保险公司的核保政策等。1.高血压的严重程度：轻度高血压患者，如果血压控制良好，通常可以购买保险，但可能会被要求支付更高的保费。而中度或重度高血压患者，则可能会被保险公司拒保，或者需要提供更详细的健康证明材料。2.高血压的病史：初次诊断为高血压且病程较短的患者，相比长期患有高血压的患者，可能更容易获得保险。3.是否有并发症：如果高血压伴随其他并发症，如心脏病、糖尿病等，那么投保的难度会进一步增加。4.选择的保险类型：不同类型的保险对健康状况的要求有所不同。例如，意外险对健康状况的要求相对较低，而寿险和重疾险则对健康状况有更为严格的要求。5.保险公司的核保政策：不同的保险公司对高血压的核保标准存在差异。有些公司可能对高血压患者更为宽松，而有些公司则可能更为严格。此外，即使高血压患者成功购买了保险，在理赔时也可能遇到一些挑战。例如，如果投保时未如实告知高血压病史，保险公司可能会以“隐瞒重要事实”为由拒绝理赔。同时，如果在等待期内因高血压引发其他疾病，保险公司也可能不予理赔。因此，高血压患者在投保前应该仔细阅读保险条款，了解保险责任、免责条款以及理赔流程等重要信息。同时，也要确保按时缴纳保费，并妥善保管理赔资料，以便在需要时能够及时提供。总的来说，虽然高血压患者在投保时可能会面临一些限制和挑战，但并非完全无法购买保险。通过了解并比较不同保险公司的政策和产品，以及根据自身情况选择合适的保险类型，高血压患者仍然有可能找到适合自己的保险方案。