平安万能险得了癌症能理赔吗

你好，重疾险是可以赔付恶性肿瘤的

部分可以买。一些保险公司可能会提供癌症复发险，但是是否能够购买这种保险取决于您的具体情况和保险公司的政策。如果您已经被诊断出患有癌症，那么通常情况下，保险公司不会为您提供新的癌症保险。然而，一些保险公司可能会提供癌症治疗后的保险，以帮助覆盖未来可能出现的医疗费用。 建议您咨询专业保险代理人或保险公司，了解他们的政策和可用选项。同时，也请咨询您的医生或医疗保健提供者，以了解您的具体情况和需要。

得了癌症是否可以买保险，需要看实际情况：1.得了癌症后，大多就不能购买重疾险、医疗险了，但如果是甲状腺癌或前列腺癌，则健康告知较为宽松，比如甲状腺癌如果痊愈五年无复发，则重疾险还可以除外承保；2.如果是有健康告知的意外险，一般也无法再购买，比如某需要健康告知的意外险规定，若被保险人患有恶性肿瘤，便不能投保，但是如果意外险没有健康告知，则通常还能买；3.普惠型商业补充医疗险，比如长沙惠民保、上海沪惠保等类似的医疗险，则不限制既往症患者投保，只要有当地基本医保，那么即便是患有癌症，也能投保。不过有的普惠型商业补充医疗险对于既往症不予报销或报销比例会有所降低。

得了癌症后意外死亡，保险公司是否理赔主要取决于所购买的保险产品的具体条款。一般来说，意外险主要是针对突发的、非本意的、外来的、非疾病的事故导致的伤害或死亡提供保障。因此，如果癌症患者在保险期间内因意外事故（如交通事故、意外跌倒等）导致死亡，且该意外事故与癌症无直接关联，那么意外险是有可能进行赔付的。然而，如果癌症患者因癌症本身或其并发症导致的死亡，即使这种死亡是突然发生的，也通常不属于意外险的保障范围，因为癌症及其并发症被视为疾病而非意外事故。总的来说，得了癌症后意外死亡能否获得保险理赔，需要具体查看所购保险产品的条款和细则，以确定保险责任的范围和除外条款。如有疑问，建议咨询专业的保险顾问或直接联系保险公司进行了解。

得了癌症，如果购买了“愉快保”且该保险产品包含癌症保障，那么通常是可以报销的。但具体的报销情况会受到以下几个因素的影响：保险产品的覆盖范围：首先需要查看“愉快保”的具体条款和规定，看其是否包含癌症的保障。如果包含，那么癌症的治疗费用通常可以得到一定程度的报销。报销比例和限额：不同的保险产品对于癌症的报销比例和限额可能有所不同。例如，一些产品可能设定了0-4万元以下报销85%，4万元-8万元以下报销90%，8万元以上报销95%的规定。此外，还可能有总的报销限额。报销条件和流程：报销通常需要满足一定的条件，如需要在指定的医疗机构进行治疗，需要提供相关的医疗证明和发票等。报销的流程也可能因产品而异，需要按照保险公司的要求进行操作。除外责任：一些保险产品可能对某些情况设定了除外责任，即在这些情况下保险公司不承担报销责任。例如，未经批准在非定点医院就诊的（紧急抢救除外）、因交通事故造成伤害的、因本人违法造成伤害的等情况可能不在报销范围内。因此，如果购买了“愉快保”并希望了解癌症的报销情况，建议直接联系保险公司或查阅保险产品的具体条款和规定。

在得了癌症后，购买保险确实会受到一些限制，但仍有几种保险可以考虑：1.惠民保：这是一种国家公益性保险，与百万医疗险类似，但健康告知较为宽松或甚至没有。一些产品即使对已经患有癌症的人也开放投保，并且可能提供针对癌症的保障。不过，需要注意的是，不同的惠民保产品保障范围和报销比例可能有所不同。2.税优健康险：这种保险没有健康要求，癌症患者也可以购买。但需要注意的是，它对投保人群有一定限制，且目前开放投保渠道的保险公司相对较少。3.意外险：大部分意外险无需健康告知，因此癌症患者通常可以购买。但需要注意的是，如果选择的产品需要健康告知，可能会对癌症患者有所限制。4.特定重疾险：虽然大部分重疾险对癌症患者关闭投保通道，但市场上存在一些特定的重疾险产品，如水滴蓝海2号重疾险，它无需健康告知，带病也可投保。然而，这类产品可能比较少见，需要仔细寻找。此外，还有一些其他类型的保险可能也适合癌症患者，如理财型保险中不涉及身故和健康保障的险种，以及年金险中不需要进行健康告知的产品。不过，这些保险的保障重点并非健康或疾病，因此在选择时需要明确自己的需求。总的来说，得了癌症后购买保险虽然有一定限制，但仍有一些选择空间。在购买时，建议仔细阅读保险合同内容，了解保费、保额、赔付条件和免责条款等关键信息，并根据自己的实际情况选择适合的保险产品。同时，选择正规、有资质的保险公司也是非常重要的。

癌症治疗，百万医疗保险能报销的比例会因具体的保险产品而有所不同。但一般来说，多数百万医疗保险产品的报销比例在80%至90%之间。以下是一些具体的考虑因素和建议：1.报销比例：-医保目录内的医疗费用：报销比例可能接近90%。-医保目录外的医疗费用：报销比例可能在80%左右。-特定疾病赔付：某些产品对于癌症等重大疾病的赔付比例可能会更高，甚至达到100%，但这需要仔细阅读保险条款来确定。2.免赔额和起付线：-百万医疗保险通常设有免赔额，一般在1万至2万之间。这意味着您需要先自行承担这部分费用，超出免赔额的部分才能由保险公司报销。-起付线是指保险公司开始承担赔付责任的最低医疗费用金额。不同的医院等级和地区，起付线可能有所不同。3.保障范围：-建议选择包含特药报销、门诊急诊和住院费用的综合型百万医疗保险产品。这样可以确保在癌症治疗过程中，无论是住院、门诊还是购买特效药物，都能得到相应的保障。4.理赔流程：-在确诊癌症并接受治疗后，您需要收集相关的医疗费用发票、诊断证明等理赔材料。-将完整的理赔申请资料提交给保险公司，并按照保险公司的要求进行后续的审核流程。-保险公司会对提交的资料进行审核，若符合理赔条件，则会按照约定的报销比例进行赔付。5.注意事项：-在购买百万医疗保险时，务必仔细阅读保险条款，了解报销比例、免赔额、保障范围等重要信息。-考虑到癌症治疗的长期性和复杂性，建议选择续保条件好、保障稳定的保险产品。-如果可能的话，可以咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更具体的投保建议和理赔指导。综上所述，百万医疗保险对于癌症治疗的报销比例因产品而异，但多数产品在80%至90%之间。为了获得更准确的报销信息，建议您仔细阅读所购买保险产品的条款，并咨询保险公司的客服部门或专业的保险顾问。

得了癌症后，虽然购买保险的选择会受到一定限制，但仍有几种保险可以考虑：1.社会医疗保险：社会医疗保险通常不会因为个人的已有健康状况（如癌症）而拒绝承保。作为基础保障的重要组成部分，它能够为癌症患者提供一定的医疗费用报销。2.普惠型补充医疗险：部分城市推出的普惠型补充医疗保险，其投保门槛相对较低，甚至允许已患癌症者投保。虽然可能对既往病症有特定的限制条件，但仍然是一个值得考虑的选项。3.癌症复发险：这是一类专门针对癌症患者的保险产品，旨在为癌症患者提供额外的复发保障。例如，市场上有针对特定类型癌症（如乳腺癌、宫颈癌等）的复发险产品。4.特定疾病保险：有些保险公司提供特定疾病保险，这类保险允许已经患有特定疾病（如癌症）的人群投保。虽然保障范围可能较为有限，但能为患者提供一定程度的保障。5.商业医疗险：市面上存在一些免健康告知的医疗险产品，这类保险可以在一定程度上帮助癌症患者缓解治疗费用的压力。但需要注意的是，这类产品可能对既往症有特定的免责条款。6.意外险：意外险的投保要求通常较为宽松，癌症患者也有可能购买。但购买时需仔细查看产品的投保须知和健康要求。综上所述，尽管癌症病人在选择保险时面临诸多挑战，但市场上仍有多种保险产品能够满足他们的需求。从社会医疗保险到商业医疗险，再到特定疾病保险和癌症复发险，每一种产品都有其独特的保障范围和优势。在选择时，应根据个人的实际情况和需求进行考虑。