众安百万医疗得过既往病再得既往病还能报销吗

如果在投保时有明确告知保险公司被保险人有既往症，并以标准体成功投保了百万医疗险，那么当被保险人再次罹患既往症时，是可以申请报销的；如果被保险人是以次标准体投保的百万医疗险，那么当被保险人再次罹患既往症时，由于保险公司是除外承保的，所以无法申请报销。目前，若投保人在投保时有明确告知保险公司被保险人有既往症，并以标准体成功投保了百万医疗险，那么当被保险人再次罹患既往症时，被保险人可以按照以下流程向保险公司申请报销：1、在发生保险事故时，拨打保险公司的热线电话进行报案；2、准备理赔资料，例如需要准备医疗费收据原件（附门诊医疗收费项目明细）；医疗手册，检查单，处方，化验单等原件；被保险人身份证明复印件；出院小结（由医院提供并盖章）等理赔资料；3、把准备好的理赔资料提交给保险公司；4、等待保险公司审核理赔资料；5、同意保险公司的审核结果并领取理赔金即可。

能，但是必须经过众安保险公司的审核同意。一般来说，众安医疗险可以续保，比如众安百万医疗险在保险合同中有说明：“除了另有约定外，初次投保时，年龄是出生满30天至60周岁的人群，身体健康，而且可以正常工作、生活的自然人，可作为被保险人。若被保险人年满80周岁（含）之前，保障期间届满，可以重新向保险公司申请续保，经过保险公司的同意之后，投保人需缴纳保费，并获得新的保险合同。”意思就是说，可以通过该医疗险健康告知的身体健康且符合投保年龄的被保险人，获得一年保障期的医疗险保障后，一年保障期到，若还需要该保障，那么可以向众安保险公司申请续保，保险公司会进行审核，若被保险人在保障期间未出险、产品未停售，那么一般可以通过众安保险公司的审核，投保人缴纳保费后即可获得新的保单。而若在一年保障期期间，被保险人有出过险，或者保险产品停售，那么一般无法通过众安保险公司的审核，也就是无法再续保了。通常情况下，针对“是否出过险”这一点，意思是说：在众安医疗险的保障期间，如果只是罹患感冒、痔疮、阑尾炎之类的小病，未使用该医疗险进行报销，那么不算出险，保险公司通常会同意被保险人续保。而若是被保险人在众安医疗险的保障期间罹患恶性肿瘤、脑出血、大三阳、瘫痪之类的重疾大病，那么无论是否有用该医疗险进行报销，众安保险公司一般都不会审核通过，也就是无法续保，因为这种重疾大病，本身在投保医疗险进行健康告知时，就是无法通过健康告知的。

需要。1、保险合同是基于相互信任的基础上建立的，如果投保人隐瞒既往病情，那么保险合同就会失去其合法性。保险公司有权在发现投保人隐瞒病情时解除合同，并拒绝赔付。2、如实上报既往病情可以保证投保人在罹患重大疾病时能够获得相应的保障。如果投保人在购买保险时隐瞒了既往病情，那么在发生保险事故时，保险公司有权拒绝赔付。此外，如实上报既往病情还可以避免投保人因为虚假陈述而被保险公司追究法律责任。根据我国《保险法》的规定，投保人在购买保险时有义务如实告知与保险事项有关的情况。如果投保人故意隐瞒既往病情，保险公司有权解除合同，并有权要求投保人返还已支付的保费。

对于众安保险，得过既往病再得既往病是否能报销，主要取决于具体的保险产品和合同条款。一般来说，众安保险的一些产品如众民保普惠百万医疗险，对于平时常见的肺结节、乳腺结节、乙肝等疾病，可以正常报销，且属于保障责任内的既往症。但需要注意的是，该保险不承担初次投保前或非连续重新投保前已罹患的某些疾病，如恶性肿瘤、白血病、肝硬化等，并因这些疾病或其并发症导致的医疗费用。另外，对于具体的报销比例和免赔额等限制，也需要在购买保险时仔细了解合同条款。如果保险条款中明确规定了对于某些既往病的报销限制或排除，那么在这些情况下，可能无法获得报销。因此，在购买众安保险时，需要仔细阅读保险合同条款，了解具体的保障范围、报销比例、免赔额等限制，以便在需要时能够获得合理的保障。

好医保住院医疗保险中，颈椎病是否被视为既往病，主要取决于具体的保险条款以及购买保险时如实告知的健康状况。通常，既往病指的是在保险合同生效之前，被保险人已经患有或出现的疾病或症状。然而，不同的保险产品可能对“既往病”有不同的定义和解释。因此，颈椎病是否被视为既往病，需要查阅好医保住院医疗保险的具体合同条款。此外，购买医疗保险时，通常需要填写健康告知表，告知个人的健康状况和患病情况。如果在购买保险时已经患有颈椎病并且如实告知了保险公司，那么颈椎病可能会被视为既往病。如果未在购买时告知，而在保险期间内因颈椎病住院治疗，保险公司可能会根据具体情况进行理赔处理，但也可能因未如实告知而影响理赔结果。综上所述，要确定颈椎病在好医保住院医疗保险中是否被视为既往病，建议直接查阅保险合同或咨询专业的保险服务人员，同时确保在购买保险时如实告知个人的健康状况。

百万医疗险是一种保额高达百万的医疗保险，旨在为被保险人提供高额的医疗保障，以应对可能发生的高额医疗费用。然而，百万医疗险并不是所有疾病都能报销，其报销范围通常受到保险合同条款的约束。一般来说，百万医疗险的报销范围包括住院医疗、重大疾病、门诊手术、急诊治疗等费用。具体来说，可能涵盖的疾病种类包括但不限于恶性肿瘤、心脏病、脑卒中等重大疾病，以及因意外伤害导致的住院治疗等。此外，一些特殊的医疗项目，如门诊肾透析、门诊放化疗等，也可能在报销范围之内。然而，需要注意的是，百万医疗险通常设有免赔额限制，且对报销比例和报销范围有明确规定。免赔额以内的费用，保险公司通常不予报销，而超出免赔额的部分，则按照合同约定的比例进行赔付。此外，不同的保险公司和保险产品可能对报销范围和保障内容有所不同，因此具体的报销情况还需以购买的保险合同为准。综上所述，百万医疗险并不是所有疾病都能报销，其报销范围受到保险合同条款的约束。在购买百万医疗险时，建议仔细阅读保险合同条款，并咨询保险公司客服以获取更详细的信息。

保险既往病通常指的是在购买保险之前，被保险人已经患有或曾经患有的疾病或病史。这些疾病或病史可能包括但不限于以下几个方面：1.慢性疾病：例如高血压、糖尿病、冠心病、慢性肠胃炎、哮喘等。这些疾病通常需要长期治疗和管理，且在被保险人投保之前已经存在。2.重大疾病：如癌症、中风、心肌梗塞、瘫痪等。这些疾病通常在核保时会受到严格审查，且可能严重影响被保险人的健康状况。3.先天性疾病或遗传性疾病：这类疾病可能是出生时就存在的，或者由遗传因素导致，如某些类型的先天性心脏病或遗传代谢病等。4.长期存在的症状或综合征：包括慢性疼痛、不明原因的出血、长期头痛、消化系统疾病等。这些症状或综合征可能尚未经过明确诊断，但已经持续存在一段时间，并对被保险人的健康状况产生影响。5.精神疾病：如抑郁症、焦虑症等心理健康问题，这些疾病在现代社会中越来越受到关注，且可能对被保险人的日常生活和工作产生影响。6.曾经接受过的重大手术或治疗：例如器官移植、心脏手术、化疗等。这些手术或治疗表明被保险人曾经患有严重的疾病，即使目前已经康复或处于稳定状态，仍然可能被视为既往病。需要注意的是，具体的既往病定义和范围可能因保险公司、产品条款以及地区法规的不同而有所变化。在购买保险时，被保险人务必如实填写健康申明表，并详细告知自己的既往病史，以避免未来可能出现的理赔纠纷。同时，也建议咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更准确和全面的信息。

有可以报销既往病癌症的保险，但选择相对有限，且具体能否报销以及报销条件可能因保险产品而异。以下是一些可能适合报销既往病癌症的保险类型：一、防癌医疗险防癌医疗险是专门针对癌症的医疗保障产品。部分防癌医疗险可能对既往病史较为宽松，或者提供特定的既往症保障。例如：金医保1号父母防癌医疗险：该产品提供癌症医疗保障，包括原位癌在内，且对部分既往症可能较为友好（具体需查看产品条款）。但需要注意的是，即使对既往症友好，也可能存在特定的除外条款或限制。蓝医保终身防癌医疗险：同样提供癌症医疗保障，且可能对既往病史有一定的包容性。但具体能否报销既往病癌症，还需查看产品条款和保险公司的核保政策。二、中高端医疗险部分中高端医疗险产品可能提供既往症保障，包括癌症等重大疾病。例如众安保险的“2025众民保中高端医疗险”，该产品具有“免健告、0免赔、一般既往症可买可赔”等特点，且包含公立特需部责任及私立医院。这意味着，即使被保险人有既往病史癌症，也有可能获得保障（但需注意五大类严重既往症的排除）。三、惠民保一些地区的惠民保产品可能对既往病史较为宽松，包括癌症等重大疾病。惠民保通常具有投保门槛低、保费便宜等特点，但保障范围和报销比例可能相对较低。此外，不同地区的惠民保产品可能存在差异，具体需查看当地惠民保的条款和政策。四、注意事项仔细阅读保险合同：在购买任何保险产品前，务必仔细阅读保险合同条款，特别是关于既往病史和除外条款的部分。这有助于了解保险的具体内容和限制，避免在理赔时出现纠纷。咨询保险公司：在购买前，可以联系保险公司或保险代理人进行咨询，了解其对既往病史癌症的具体承保政策。这有助于选择更适合自己的保险产品。了解等待期：部分保险产品设有等待期，等待期内的病症或手术可能不被保险公司承保。因此，在购买前需要了解等待期的具体规定。综上所述，虽然存在可以报销既往病癌症的保险产品，但选择相对有限，且具体能否报销以及报销条件可能因保险产品而异。在购买前，务必仔细阅读保险合同条款、咨询保险公司并了解等待期等规定。