会不会拒保 请问有一项肿瘤标记物标准0-20，检测出来是22.6，会被拒保吗？

这种问题首先要先了解一下保险的品种是什么，因为不一样的保险产品要求是不太一样的，所以这个还的具体问题具体分析。1、通常会被保险公司拒保的一般是人身险，比如带病投保，不符合年龄等投保条件。但是，也不排除是其他险种。2、商业车险也可能会被拒保，由于历史出险太多赔付太高，尤其是营业性质的货车。3、企财险也有可能会被拒保，比如资产规模太小，安全措施基本没有，风险太高等等。以上几种情况，往往是保险业通常做法，各家公司承保政策差不多，个别险种可以通过多交保费的形式通过承保，大部分情况换家公司还是会被拒保。

如果购买的是意外险、防癌险，那么是不会被保险公司拒保的；如果购买的是重疾险、医疗险，那么通常会被保险公司做出加费承保、除外承保和拒保的决定。简单一点来说，高血脂可以直接引起一些严重危害人体健康的疾病，如动脉粥样硬化、冠心病、胰腺炎等疾病，而这些疾病并不在防癌险和意外险的保障范围内，所以在购买意外险、防癌险时，不会被保险公司拒保。但因为高血脂引起的一些严重危害人体健康的疾病在重疾险和医疗险的保障范围内，所以高血脂人群在购买重疾险、医疗险时，保险公司为了避免风险，通常会做出加费承保、除外承保和拒保的决定。

被拒保并不是终身就被拒保了，因为被拒保只代表着被保险人的风险暂时超过了保险公司可以接受的范围，而如果后续被保险人的风险降低到了保险公司可以接受的范围，那么投保人仍然是可以为被保险人购买保险产品的。并且值得一提的是，不同的保险产品有不同的投保要求，例如健康险的投保要求是被保险人需要满足健康要求以及年龄要求，而意外险的投保要求是被保险人需要满足年龄要求以及职业要求。因此，简单来说，被保险人被拒保并不意味着终身不能购买保险产品，它只意味着被保险人不符合该款保险产品的投保要求，而只要被保险人符合其他保险产品的投保要求，就可以购买符合投保要求的保险产品。

医保卡外借会被拒保，医保，也有一个“保”字在，它的本质也是保险。把医保卡借给家人、朋友，其实是骗取社会医疗保险的行为。其性质等同于骗保!虽然，目前监管不严格，也没有人主动追究，但还是不鼓励。况且一旦被人举报，社保机构是可以进行调查的，十分麻烦。不管是看门诊，住院，还是买药，只要用了医保卡，就会在社保系统里留下记录。如果你把医保卡借给别人，别人的看病记录就会永远留在你的个人档案里。购买商业保险，多数情况都要求健康告知，如果存在既往症和现病史将会影响保险公司承保。即便借给别人用，本人是健康的，但投保时你很难证明就诊记录不是你本人的，很大可能被保险公司拒保。原则上，不建议大家随意购买保险，保险具有一定的特殊性，每个家庭每个人适用的保险都不一样，建议详细咨询后再选择购买保险！如还有疑问可以咨询专业保险规划师或客服，避免踩坑。

肿瘤标记物偏高时，购买重疾险是否会被拒保，取决于多个因素，并不能一概而论。首先，肿瘤标记物是指特征性存在于恶性肿瘤细胞，或由恶性肿瘤细胞异常产生的物质，或是宿主对肿瘤的刺激反应而产生的物质，能反映肿瘤发生、发展，监测肿瘤对治疗反应的一类物质。然而，需要注意的是，肿瘤标记物偏高并不一定意味着患有恶性肿瘤。因为许多因素都可能导致肿瘤标记物的升高，包括炎症、感染、某些良性疾病以及生理性的波动等。在购买重疾险时，保险公司通常会根据投保人的健康状况进行综合评估，包括肿瘤标记物的检查结果。如果肿瘤标记物仅轻微偏高，且没有其他异常指标或症状，同时经过进一步检查（如病理检查）确认无恶性肿瘤，那么投保人仍有可能获得重疾险的承保。然而，如果肿瘤标记物显著升高，或者伴随有其他异常指标或症状，那么保险公司可能会要求投保人进行更详细的检查，以明确是否存在恶性肿瘤。在这种情况下，如果确诊为恶性肿瘤，那么保险公司很可能会拒保。此外，不同的保险公司和不同的重疾险产品，其核保标准和政策也可能存在差异。因此，在购买重疾险时，投保人应详细了解所购买产品的健康告知要求和核保政策，并如实告知自己的健康状况和检查结果。综上所述，肿瘤标记物偏高并不一定会导致重疾险被拒保，但具体是否会被承保还需根据多个因素进行综合评估。投保人应充分了解相关产品的核保政策，并如实告知自己的健康状况和检查结果，以便保险公司能够做出准确的评估。

体检结果有问题并不一定会导致购买保险时被拒保。保险公司在审核投保申请时，会综合考虑多个因素，包括但不限于体检结果、年龄、性别、职业、保险金额和保险期限等。因此，即使体检结果存在某些问题，仍然有可能购买到适合的保险产品。具体来说：1.体检问题的严重程度：保险公司会评估体检结果中问题的严重程度。对于一些轻微或常见的问题，如轻度高血压或轻度肥胖，保险公司可能会提供标准保费或稍微加费的承保条件。而对于严重或潜在风险较高的问题，如严重的心脏病或癌症等，保险公司可能会拒绝承保或提供除外承保（即不覆盖与该问题相关的医疗费用）。2.保险产品的选择：不同类型的保险产品对体检结果的要求也不同。例如，一些定期寿险或年金保险产品可能对体检结果的要求较为宽松，而一些重疾险或医疗险产品则可能对体检结果有更为严格的要求。因此，在选择保险产品时，可以根据自己的体检结果和保障需求来挑选合适的产品。3.多家保险公司尝试：由于不同保险公司对体检结果的接受标准和承保政策存在差异，因此可以尝试向多家保险公司提交投保申请。这样有助于增加获得承保的机会，并可能找到更适合自己需求的保险产品。总之，体检有问题并不意味着无法购买保险。在购买保险时，建议详细了解保险产品的条款和承保条件，并咨询专业的保险顾问或代理人以获取更准确的建议。同时，保持良好的健康状况和定期进行体检也是降低保险风险和获得更好承保条件的重要因素。

当肿瘤标记物异常偏高时，购买保险确实可能会受到影响，但具体影响取决于所购买的保险类型以及保险公司的核保政策。以下是一些关键点：1.保险类型：-健康险：由于健康险主要关注被保险人的健康状况和未来患病风险，因此肿瘤标记物偏高可能对购买健康险有较大影响。保险公司可能会要求复查，甚至在某些情况下直接拒保。-非健康类保险：如意外险、寿险、年金险等，这些保险类型通常对被保险人的健康状况要求不那么严格，因此肿瘤标记物偏高可能不会对购买这些保险产生太大影响。2.保险公司核保政策：-不同保险公司以及不同的保险产品可能有不同的核保标准和政策。一些保险公司可能对肿瘤标记物偏高的情况更为敏感，而另一些则可能相对宽松。-在某些情况下，即使肿瘤标记物偏高，如果经过进一步检查（如病理检查）确认无恶性肿瘤，投保人仍有可能获得保险的承保。3.未来理赔风险：-需要注意的是，如果在购买保险时肿瘤标记物已经偏高，并且在未来确实诊断为恶性肿瘤，那么保险公司可能会根据合同条款对理赔进行处理。在某些情况下，保险公司可能会以既往症为由拒绝理赔。综上所述，肿瘤标记物异常偏高确实可能会对购买保险产生影响，但具体影响因保险类型和保险公司政策而异。在购买保险时，建议投保人详细了解所购买产品的健康告知要求和核保政策，并如实告知自己的健康状况和检查结果。

盆腔有积液保终身寿险是否会被拒保，取决于多个因素，包括积液的性质、保险公司的具体政策以及被保险人的整体健康状况。以下是一些关键点：1.盆腔积液的性质：盆腔积液分为生理性和病理性两种。生理性盆腔积液通常不会影响投保，而病理性盆腔积液则可能需要根据具体情况来评估。如果超声检查未发现其他异常，且积液量小，那么通常不会影响买保险。然而，如果积液量大或有其他异常症状，则可能会影响投保结果。2.保险公司的政策：不同的保险公司可能有不同的核保政策和标准。一些公司可能对盆腔积液的承保更为宽松，而另一些公司则可能更为严格。因此，在选择保险公司和产品时，建议了解并比较不同公司的核保政策。3.被保险人的整体健康状况：除了盆腔积液外，被保险人的整体健康状况也是保险公司考虑的重要因素。如果被保险人除了盆腔积液外还有其他严重的健康问题，那么可能会影响投保结果。综上所述，盆腔有积液保终身寿险并不一定会被拒保，但具体情况需要根据被保险人的实际状况和保险公司的政策来确定。在购买保险时，建议被保险人仔细阅读保险合同和健康告知要求，并尽到如实告知义务，以避免未来的理赔纠纷。