给父母买了百万医疗保险，还需要再买防癌险吗

可以的，这款重疾险是给付型，百万医疗是报销型，搭配2种类型保障会更加全面。

百万医疗保险主要是为了覆盖因疾病或意外伤害导致的医疗费用，包括住院费用、手术费用、药品费用等。这种保险的主要目的是减轻医疗费用的经济压力。而重大疾病保险则主要是针对特定的重大疾病，如癌症、心脏病、中风等，提供一次性的保险金赔付。这种保险的主要目的是为被保险人提供经济支持，以应对重大疾病带来的财务困境和后续康复费用。因此，如果已经购买了百万医疗保险，但希望获得更全面的保障，特别是在面临重大疾病时能够有更多的经济支持，那么购买重大疾病保险是一个值得考虑的选择。然而，如果个人已经拥有足够的财务储备来应对可能的重大疾病费用，或者认为百万医疗保险已经提供了足够的保障，那么可能就不需要再额外购买重大疾病保险。总的来说，是否需要再买重大疾病保险，取决于个人的具体情况和需求。建议在购买之前充分了解不同保险产品的保障范围和条款，以便做出明智的决策。

百万医疗保险主要是为了应对因疾病或意外导致的医疗费用，包括住院费用、手术费用、药品费用等。这种保险通常有较高的保额，能够有效减轻因大病带来的经济压力。重疾险则是为了应对重大疾病的风险，一旦被保险人确诊患有合同约定的重大疾病，保险公司会给付一笔保险金。这笔保险金可以用于支付医疗费用、康复费用、收入损失补偿等。虽然百万医疗保险能够提供医疗费用的保障，但在面对重大疾病时，可能还需要额外的经济支持来应对收入损失、康复费用等其他支出。因此，如果个人希望获得更全面的保障，可以考虑购买重疾险。然而，如果个人已经拥有足够的财务储备来应对可能的重大疾病风险，或者认为重疾险的保费超出了自己的预算，那么不购买重疾险也是可以的。总的来说，是否需要再买重疾险，应根据个人的实际情况和需求来决定。

以下是对相关问题的解答：一、买了百万医疗保险是否需要再买重疾险？买了百万医疗保险后，是否需要再买重疾险，取决于个人的风险承受能力和保障需求。百万医疗险和重疾险是两种不同的保险产品，它们有各自不同的保障范围和功能，因此并不能互相替代。1.保障范围不同：百万医疗险主要报销医疗费用，包括住院、门诊、药品等费用。而重疾险则主要是针对被保险人确诊了所约定的疾病进行保险金赔付。2.赔付方式不同：百万医疗险是报销制，即需要先垫付医疗费用，随后再找保险公司报销。而重疾险是给付制，只要确诊了约定的疾病，就能赔付相应的保额。因此，如果经济条件允许，建议同时配置百万医疗险和重疾险，以获得更全面的保障。二、关于免赔额的问题百万医疗险通常都设有免赔额，一般医疗的免赔额为一万元左右。也就是说，如果医疗费用未超过免赔额，那么百万医疗险将不会予以报销。但也有一些百万医疗险产品提供0免赔额或者较低的免赔额选项，当然，这样的保险产品保费会相对较高。总的来说，免赔额的具体数额还要看保险合同是如何约定的。在购买百万医疗险时，应仔细阅读合同条款，了解清楚免赔额的相关规定。综上所述，百万医疗险和重疾险各有其独特的保障作用。在经济条件允许的情况下，建议同时购买以获得更全面的保障。同时，在购买百万医疗险时，也应注意了解免赔额的相关规定。

全民保补充医疗保险和百万医疗险是两种不同类型的保险产品，它们各自具有不同的特点和保障范围。1.全民保补充医疗保险：性质：通常作为社会医疗保险的补充，提供额外的医疗保障。保费：一般较为实惠，具有普惠性。门槛：通常支持当地医保参保人群投保，投保门槛相对较低。保障内容：可能对基本医疗未报销部分的费用进行二次报销。2.百万医疗险：性质：属于商业性质的医疗险，具有盈利性。保费：相较于补充医疗保险，价格可能稍高，尤其是对于年龄较大的投保人群。门槛：作为商业险，对投保人的年龄、职业、健康状况等有一定要求。保障内容：提供高额的医疗费用报销额度，通常不限社保范围，保障内容更全面。是否需要同时购买全民保补充医疗保险和百万医疗险，取决于个人实际情况和需求。以下是一些考虑因素：保障需求：如果希望获得更全面的医疗保障，包括社保范围外的医疗费用报销，那么购买百万医疗险可能是一个好选择。预算限制：如果预算有限，全民保补充医疗保险可能是一个更经济实惠的选择。健康状况和年龄：百万医疗险对投保人的健康状况和年龄有一定要求。如果无法满足这些要求，全民保补充医疗保险可能是一个可行的替代方案。综上所述，是否需要再买百万医疗险取决于个人的保障需求、预算限制以及健康状况和年龄等因素。在购买任何保险产品之前，建议仔细阅读保险合同和条款，并咨询专业的保险顾问或经纪人以获取更详细的建议和信息。

在已经为父母购买了百万医疗保险的情况下，是否有必要再购买防癌险，这主要取决于您的具体需求和风险偏好。百万医疗保险通常覆盖因意外或疾病导致的医疗费用，包括住院、手术、药品等费用。这种保险的目的是为了减轻因重大疾病或意外导致的经济压力。防癌险则是一种专门针对癌症风险的保险产品。如果被保险人被诊断为癌症，防癌险可以提供一笔保险金，用于支付治疗费用、康复费用或生活费用等。这种保险的目的是为了应对癌症这一特定风险。考虑到癌症的治疗费用通常较高，且可能涉及长期的治疗和康复过程，防癌险可以提供额外的经济保障。如果您的父母属于癌症高风险人群，或者您希望为他们提供更全面的保障，那么购买防癌险可能是一个值得考虑的选择。然而，如果您的预算有限，或者您认为百万医疗保险已经提供了足够的保障，那么不购买防癌险也是可以的。这主要取决于您的个人情况和风险偏好。总的来说，是否购买防癌险是一个需要根据个人情况和需求来决定的问题。您可以根据自己的实际情况，权衡利弊后做出选择。

买了门诊医疗保险后，是否需要再买百万医疗保险，主要取决于个人的实际需求和经济状况。以下是一些考虑因素：1.保障范围：门诊医疗保险主要覆盖日常门诊费用，如挂号费、诊费、检查费、药品费等。而百万医疗保险的保障范围更广泛，包括住院医疗费用、特殊门诊医疗费用（如肾透析、癌症化疗等）、门诊手术费用以及住院前后门急诊费用等。因此，如果希望获得更全面的医疗保障，购买百万医疗保险是一个不错的选择。2.保额与保费：门诊医疗保险的保额相对较低，通常只能覆盖一定限额内的门诊费用。而百万医疗保险的保额较高，能够提供更高的保障金额，以应对大额医疗费用。当然，相应的，百万医疗保险的保费也会比门诊医疗保险高一些。因此，在购买时需要根据自己的经济能力和预算进行权衡。3.重复购买问题：如果已经购买的门诊医疗保险中包含了与百万医疗保险相同的保障内容，那么在一定程度上可能存在重复购买的情况。在这种情况下，可以根据自己的实际需求和经济状况来决定是否购买百万医疗保险。综上所述，买了门诊医疗保险后是否需要再买百万医疗保险，并没有一个固定的答案。建议根据个人的健康状况、经济能力以及保障需求来综合考虑。如果经济条件允许且希望获得更全面的医疗保障，可以考虑购买百万医疗保险作为补充。同时，在购买前务必仔细阅读保险条款，了解清楚保障范围、报销比例、赔付上限等关键信息。

在探讨是否需要为孩子同时购买百万医疗保险和学平险时，我们首先要明确这两种保险的主要区别和各自的优势。1.保障范围：-百万医疗保险：主要关注全面的医疗费用保障，包括住院费用、手术费用、药品费用、门诊费用等。其保障范围广泛，旨在确保个人在医疗方面得到全方位的保障。-学平险：则更侧重于在校学生发生的意外伤害事件，如突发意外事故导致的伤残、疾病、死亡等，同时通常还包含突发急性病住院医疗保障。学平险的保障范围相对更具体，主要针对学生在校期间的特定风险。2.购买条件：-百万医疗保险：购买条件相对严格，通常有一定的年龄限制（如18岁至60岁），且需要填写详细的健康告知表，保险公司可能会根据购买者的个人健康状况进行风险评估。-学平险：购买条件则相对宽松，主要面向学龄前儿童、中小学生、大学生等，通常只需提供必要的个人身份信息即可购买，且购买年限较为灵活。3.保费与保额：-百万医疗保险：由于提供全面的医疗保障且保额较高（通常在几十万元至上百万元之间），因此保费相对较高。-学平险：保费相对较低，保额也通常较低（在几万元至十几万元之间），更适合作为针对特定风险的补充保障。综上所述，即使已经为孩子购买了百万医疗保险，仍然可以考虑购买学平险。因为学平险能够提供针对学生在校期间特定风险的额外保障，且购买条件宽松、保费相对较低。这样的组合可以确保孩子在面对不同风险时都能得到相应的保障。当然，具体决策还需根据家庭的经济状况、孩子的实际需求以及已有的保险配置来综合考虑。