查出了癌症还能买啥保险

如果是刚出了意外是不能买保险的，即使买了保险也是不能报销的。因为保险会有等待期，在等待期内出险，保险公司是不予理赔的。而且你在申请参保时，保险公司会对你的自身条件进行评估，如果你发生的意外很严重，保险公司可能会拒绝你购买。如果是曾经出过意外，但现在已经恢复正常想买意外险是可以的，但购买意外险的条件是要身体健康。

如果实在不想买，会除外的百万医疗险，大家可以退而求其次，不必一味追求保证续保20年，先把保障配上再说！比较适合慢病人群，特别是前文提到的疾病，无法正常投保蓝医保，可以考虑看看医保无忧2021和医小康。它们针对慢病的核保都比较宽松，符合条件都能实现正常投保。如图可知，医保无忧2021在保障全面性方面，并不比蓝医保差，唯一不足的也就只是在续保方面。不过建议大家，还是把选品重点放在保障上。相比蓝医保和医享无忧，医保无忧的对7种常见慢病人群、年长者就十分友好——●蓝医保最高承保年龄只到55岁；●医享无忧虽然扩展至65岁，但超过55对需要提供体检报告，进行人工核保。而年龄超过55岁的老年人，如果伴有甲状腺结节、乳腺结节、高血压、糖尿病等常见慢病，无需单独体检，可直接投保医保无忧2021。甲状腺结节1-3级，符合条件可以正常承保。（图源：医保无忧2021智能核保）乳腺结节1-2级，符合条件可以加费承保。（图源：医保无忧2021智能核保）乙肝小三阳、高血压等疾病，满足条件可加费承保。（图源：医保无忧2021智能核保）还有更多核保结果，大师姐就不一一列举，如果这里没有涉及你所患的疾病，可以私信和给大师姐留言咨询。

乙肝患者是可以购买年金保险的。年金保险一般不需要健康告知，只要在投保时将乙肝这个疾病名称写明，就可以直接购买。这是因为年金保险主要是以被保险人的生存为给付条件，与被保险人的健康状况关系不大。然而，在购买年金保险时，还是需要注意以下几点：1.选择适合自己的领取方式：年金保险有多种领取方式，如月领、年领等，可以根据自身情况选择适合的领取方式。2.考虑自身的缴费能力：购买年金保险时，需要结合自身的经济状况，确保保费不会对家庭的基本生活造成影响。3.详细了解保险条款：在购买年金保险前，应仔细阅读保险合同，了解保障内容、收益情况、领取年龄和期限等关键信息。此外，虽然乙肝对购买年金保险的影响不大，但如果考虑购买其他类型的保险，如健康保险或寿险等，可能就需要根据具体的健康状况进行核保了。对于乙肝患者来说，在购买这些保险时可能会面临一些限制或加费的情况。总的来说，乙肝患者是可以购买年金保险的，但在购买前需要了解清楚保险产品的具体条款和注意事项。同时，如果考虑购买其他类型的保险，也需要根据自身的健康状况和保险公司的规定来选择合适的保险产品。

买完保险后查出乙肝，是否会有影响主要取决于几个因素，包括购买的保险类型、保险条款中的具体规定，以及购买保险时是否已经存在但未知的健康问题。1.保险类型：不同类型的保险对健康状况的要求不同。例如，寿险和健康险通常对健康状况有较为严格的要求，而意外险则可能对健康状况的要求较为宽松。2.保险条款：保险合同中通常会有关于健康状况和疾病告知的条款。如果在购买保险时，合同中有关于既存疾病或健康状况变化的等待期或排除条款，那么在这些条款规定的期限内查出的乙肝可能会影响保险赔付。3.购买时的健康状况：如果在购买保险时已经存在乙肝但未被诊断出，且未向保险公司如实告知，那么在需要理赔时可能会遇到麻烦。因为保险公司可能会认为存在欺诈行为而拒绝赔付。综上所述，买完保险后查出乙肝是否有影响，需要具体查看保险合同中的相关条款，并考虑购买保险时的健康状况。如果对保险条款有疑问，建议咨询专业的保险顾问或律师。同时，保持诚实和透明的态度，及时向保险公司告知健康状况的变化，也是非常重要的。请注意，以上内容仅供参考，并不构成法律建议。具体情况应根据个人实际情况和保险合同条款来判断。

查出有癌症早期是否能买保险，主要取决于保险类型、保险公司的政策以及个人的具体情况。以下是一些一般性的指导：1.基本社保：包括城乡居民社保、城镇职工社保等，这些属于国家福利保险保障，未对参保人的身体健康做限制，因此即使查出有癌症早期，也仍然可以购买。2.普惠型补充医疗险：这类保险大多只要有当地医保就能买，除此之外通常不限年龄、职业、户籍和身体健康状况，无需体检，所以癌症早期患者也有机会购买。3.税优健康险：这类保险未对参保人的身体健康作要求，如果被保险人满足年龄要求且仍在缴纳税款，那么即使是癌症早期患者，也有可能投保。4.意外险：一些意外险无需进行健康告知，这种情况下癌症早期患者可以购买。但如果是需要进行健康告知的意外险，可能会对恶性肿瘤患者做拒保处理。5.重疾险和防癌险：这两种保险在癌症早期的情况下，通常会比较难购买。重疾险一般会在癌症确诊后拒绝承保，而防癌险则是专门针对癌症的保险，如果已经查出癌症，那么通常也无法购买。不过，也有一些重疾险产品在癌症痊愈后（例如甲状腺癌、早期乳腺癌、前列腺癌等），经过一定年限（如5年），且健康状况良好的情况下，可能会提供除外承保的机会。6.寿险：寿险的健康告知相对宽松，尽管会对恶性肿瘤患者拒保，但某些情况下（如特定类型的癌症痊愈满5年以上），寿险可能会加费承保。在购买任何保险时，都需要仔细阅读保险合同，了解保险的保障范围、等待期、赔付条件以及免责条款等内容。同时，投保人应如实告知自己的健康状况，避免因隐瞒信息而导致保险索赔时的问题。总的来说，查出有癌症早期后购买保险的选择会受到一定限制，但并非完全无法购买。具体能否购买以及购买的条件和保费等，需要根据个人的实际情况和保险公司的政策来确定。

得过癌症是否还可以买保险，主要取决于购买的保险类型以及个人的具体情况。1.医疗保险：通常情况下，得过癌症的人可能无法购买医疗保险，因为医疗保险主要是为了支付医疗费用，而癌症治疗费用较高，保险公司可能认为风险较大。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和个人的健康状况来确定。2.意外保险：对于意外保险，得过癌症的人大多数情况下也无法购买，特别是需要进行健康告知的一年期意外险。由于癌症病史，可能无法通过健康告知环节。3.重疾险：购买重疾险的可能性取决于个人是否能够通过健康告知。一般而言，如果癌症已经痊愈五到十年，并且复查结果显示无异常，那么购买重疾险的机会会相对较大。4.普惠保险：普惠保险通常只要求投保人拥有当地基本医保即可购买，不限制既往症状。这意味着即使是得过癌症的人，也有可能购买普惠保险。但需要注意的是，某些普惠保险可能会约定不赔付既往症。总的来说，虽然得过癌症可能会对购买保险产生一定的影响，但并不意味着完全无法购买保险。具体情况还需根据个人健康状况、保险类型以及保险公司的政策来综合考量。在购买保险时，建议详细了解保险条款和投保要求，并咨询专业人士的意见。

对于高血压患者，虽然购买保险的选项可能会受到一些限制，但仍然有几种保险类型可以考虑。以下是可以由高血压患者购买的几种主要保险类型：1.意外险：意外险通常不需要健康告知，或者健康告知非常宽松，因此高血压患者一般可以直接购买。这类保险主要保障因意外事故导致的伤害或死亡。2.防癌险：防癌险主要针对癌症提供保障，其健康告知相对较为宽松。如果高血压患者血压控制良好且无其他严重并发症，有可能符合防癌险的投保条件。3.普惠型商业补充医疗险：这类保险通常没有健康方面的限制，只要拥有当地医保，高血压患者也可以购买。但需注意，这类保险的保障范围和报销比例可能有所限制。4.寿险和年金险：某些寿险和年金险产品的健康告知要求相对宽松，可能没有对高血压患者的明确限制。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和产品条款来确定。5.特定疾病保险：市场上有些保险是专门针对特定疾病设计的，高血压患者可能在某些情况下找到适合自己的特定疾病保险。这类保险的健康告知可能较为灵活。在购买任何保险之前，高血压患者应充分了解保险产品的保障范围、投保条件、等待期、理赔流程等关键信息，并如实进行健康告知。此外，由于保险产品的具体条款和承保政策可能因地区、保险公司和时间等因素而有所变化，因此建议咨询专业的保险顾问或直接在保险公司了解最新信息。总的来说，虽然高血压患者购买保险的选择可能有所限制，但仍然有几种可行的选项。重要的是要仔细阅读保险合同和条款，了解保险的具体保障范围和除外条款。

查出了癌症后，购买保险的可能性会受到限制，但并非完全不可能。具体能否购买以及购买何种类型的保险，取决于多个因素，包括癌症的类型、治疗情况、保险公司的政策以及具体的保险产品条款。一般来说，传统的寿险和健康险对于已经患有癌症的人可能是不可购买的，因为这些保险通常是在健康时购买以应对未来可能出现的健康问题。然而，有些保险公司可能提供特定的保险产品或者计划，专门针对已经患有某些疾病的人群，包括癌症患者。此外，即使无法购买传统的寿险或健康险，癌症患者还可以考虑其他类型的保险，如意外险或财产险，这些保险通常对人的健康状况没有特殊要求。总的来说，如果查出了癌症并希望购买保险，最好直接咨询保险公司或保险代理人，了解具体的保险产品和购买条件。不同的保险公司和产品可能有不同的政策和要求，因此最好多方咨询以获得最准确的信息。