胆囊息肉，买保险会不会被除外？

要看具体产品的健康告知，面对健康告知，有问就答，不问不答，如果全部符合就可以直接购买 如果不符合，可以试试智能核保，健康告知点击：不符合，回答更多问题就会有核保结论的，如果不符合，可以多试试几款有智能核保的产品，选择核保结论最好的进行投保 点击“找产品”这里就可以筛选有智能核保的产品 关于健康告知和智能核保的操作流程，可参考文章： “找产品” “找产品” 如果投保意外险，大部分产品是没有健康告知的，符合年龄、职业等投保要求，就可以购买，这篇文章也筛选了一些产品：“找产品”可以参考一下

鼻炎买保险会不会拒保具体还得视情况而定。鼻炎分为慢性鼻炎、急性鼻炎、药物性鼻炎、萎缩性鼻炎四类。对于鼻炎，在购保时不至于拒保，还是有限制的。大多数保险公司会根据你既往的鼻炎史来判定你是否达到投保标准，以及能够投保哪款产品。鼻炎患者已经不算健康体了，所以保险公司就算承保，也会在健康告知上限制，但是也有些保险公司的健康告知对鼻炎是没有限制的。在购买保险时，可以选择限制相对较小的那款。一般寿险跟重疾险可以按照正常标准体投保，而对于防癌险、意外险、年金险等，基本上投保也没有限制。但是，如果是患有比较严重的鼻炎，一定要如实告知给保险公司，不然后续可能会拒赔。所以，在产品的选择上，一定要看清楚条款，选择自己想要的产品。

要是因为身体异常，某些疾病被除外承保了，还要继续买这个保险吗？如果你已经投保了多家公司的产品，找不到更好的核保结论了，建议接受现实，即使除外承保了，也要买保险，至少除外承保是这个阶段最好的结果了。还有的朋友会遇到，同一个疾病在投保不同的保险公司时，有的加费承保，有的除外承保，这个时候怎么选择呢？其实，选择加费还是除外，没有准确答案，要看自己的选择。如果你能接受增加一些保费，有这项保障责任，就可以选择加费承保；如果你觉得加费超出了自己的预算，并且对这个疾病比较乐观，能坦然接受的话，就可以选择除外承保。以上就是对核保结论的一些介绍，至于怎么选择哪种承保结论，要不要买，还要看自己的选择。

由于身体异常，除加费外，另一种常见核保结论就是：除外承保。保险公司考虑到某种疾病的风险较高，所以将相关的保障排除在外，但保费和正常承保是一样的。1、被除外了，这份保险还要吗？如果你已经投保过多家保险公司，找不到更好的核保结论了，那么个人建议你接受现实。至少在当下，这是最合适的选择了。其实有时候，即使有些疾病被除外了，我们自己也是可以承受的。以甲状腺结节投保重疾险为例，绝大多数公司都是除外甲状腺癌。但甲状腺癌又被称为“喜癌”，5年生存率接近90%，患者大多数无需放化疗，只要动个小手术切除，加上后期吃药就可以像普通人一样生活。所以这种情况就算被除外了，影响也不会太大。保险的作用，主要还是保障我们无法承受的风险。另一方面，我也看到很多被除外的朋友，更加注重保健和每年体检了。疾病“早发现，早治疗”，也未尝不是一件好事。2、加费or除外，应该选哪个？还有的朋友会遇到，同一疾病在不同保险公司，有的加费，有的除外，这种情况又该如何选择呢？举个例子，A同学、B同学都有乙肝大三阳，都同时投保了C公司、D公司的重疾险。两家公司的核保政策如下：C公司：对大三阳除外肝癌责任，每年保费1万D公司：对大三阳加费50%承保，每年保费1.5万对于同样的疾病，两家保险公司给出了不同的核保结论，那么两位同学又会如何选择？预算充足的小A：大三阳这件事困扰了小A二十几年，肝癌正是他最担心的问题，如果将肝癌除外他是无法接受的。考虑到加费后仍在预算范围内，于是就选择了加费承保，日后即便得了肝癌，保险公司也是要赔的。预算不足的小B：在小B看来，加费50%已严重超出预算，而且他对这个病比较乐观。在看他来，乙肝也未必会变成肝癌，只要自己控制得当就没什么问题，于是坦然选择了除外承保。因此，选择加费还是除外，没有标准答案，具体还是看个人的选择，并没有对错之分。

由于身体异常，除加费外，另一种常见核保结论就是：除外承保。保险公司考虑到某种疾病的风险较高，所以将相关的保障排除在外，但保费和正常承保是一样的。1、被除外了，这份保险还要吗？如果你已经投保过多家保险公司，找不到更好的核保结论了，那么个人建议你接受现实。至少在当下，这是最合适的选择了。其实有时候，即使有些疾病被除外了，我们自己也是可以承受的。以甲状腺结节投保重疾险为例，绝大多数公司都是除外甲状腺癌。但甲状腺癌又被称为“喜癌”，5年生存率接近90%，患者大多数无需放化疗，只要动个小手术切除，加上后期吃药就可以像普通人一样生活。所以这种情况就算被除外了，影响也不会太大。保险的作用，主要还是保障我们无法承受的风险。另一方面，我也看到很多被除外的朋友，更加注重保健和每年体检了。疾病“早发现，早治疗”，也未尝不是一件好事。2、加费or除外，应该选哪个？还有的朋友会遇到，同一疾病在不同保险公司，有的加费，有的除外，这种情况又该如何选择呢？举个例子，A同学、B同学都有乙肝大三阳，都同时投保了C公司、D公司的重疾险。两家公司的核保政策如下：C公司：对大三阳除外肝癌责任，每年保费1万D公司：对大三阳加费50%承保，每年保费1.5万对于同样的疾病，两家保险公司给出了不同的核保结论，那么两位同学又会如何选择？预算充足的小A：大三阳这件事困扰了小A二十几年，肝癌正是他最担心的问题，如果将肝癌除外他是无法接受的。考虑到加费后仍在预算范围内，于是就选择了加费承保，日后即便得了肝癌，保险公司也是要赔的。预算不足的小B：在小B看来，加费50%已严重超出预算，而且他对这个病比较乐观。在看他来，乙肝也未必会变成肝癌，只要自己控制得当就没什么问题，于是坦然选择了除外承保。因此，选择加费还是除外，没有标准答案，具体还是看个人的选择，并没有对错之分。

要是因为身体异常，某些疾病被除外承保了，还要继续买这个保险吗？如果你已经投保了多家公司的产品，找不到更好的核保结论了，建议接受现实，即使除外承保了，也要买保险，至少除外承保是这个阶段最好的结果了。还有的朋友会遇到，同一个疾病在投保不同的保险公司时，有的加费承保，有的除外承保，这个时候怎么选择呢？其实，选择加费还是除外，没有准确答案，要看自己的选择。如果你能接受增加一些保费，有这项保障责任，就可以选择加费承保；如果你觉得加费超出了自己的预算，并且对这个疾病比较乐观，能坦然接受的话，就可以选择除外承保。以上就是对核保结论的一些介绍，至于怎么选择哪种承保结论，要不要买，还要看自己的选择。

胆囊息肉对于购买保险的影响，主要取决于所购买保险的类型以及胆囊息肉的具体状况。1.意外险：由于意外险主要保障的是因意外事故导致的伤害，它对被保险人的健康状况通常没有特殊要求。因此，即使患有胆囊息肉，一般也可以购买意外险。2.寿险：寿险虽然保障疾病身故或全残，但胆囊息肉通常不会直接导致被保险人身故或全残。因此，在大多数情况下，患有胆囊息肉的人也可以购买寿险。3.重疾险和医疗险：这两类保险对被保险人的健康状况有一定的要求。具体来说，如果胆囊息肉的最大直径未超过一定厘米数（通常是1厘米），且被确认为良性，那么可能可以按照标准程序进行投保。然而，如果胆囊息肉的最大直径超过该厘米数或者被怀疑是恶性的，那么可能会影响投保。在购买这两类保险时，需要仔细阅读并理解健康告知要求，并根据自己的实际情况进行告知。总的来说，患有胆囊息肉的人仍然有可能购买各种类型的保险，但具体情况需要根据保险条款和健康告知要求来确定。在购买保险时，建议咨询专业的保险顾问或代理人，以确保自己做出明智的决策。同时，诚实告知自己的健康状况是非常重要的，以避免未来可能出现的理赔纠纷。另外，关于胆囊息肉手术与医保报销的问题，根据我国的社会保险法规定，符合基本医疗保险药品目录、诊疗项目、医疗服务设施标准以及急诊、抢救的医疗费用，可以从基本医疗保险基金中支付。因此，如果胆囊息肉手术符合这些条件，那么理论上是可以通过医保报销的。但具体报销范围、条件和比例可能因地区和医保政策的不同而有所差异，建议在手术前咨询当地医保局或医院以获取详细信息。

胆囊息肉患者在购买保险时，可以根据不同类型的保险和自身情况进行选择。以下是一些建议：1.意外险：由于意外险主要保障的是意外事故，对被保险人的健康状况通常没有要求，因此胆囊息肉患者可以直接购买意外险。2.寿险：寿险保障的是疾病身故或全残，胆囊息肉并不会直接导致被保险人身故或全残，所以胆囊息肉患者也可以考虑购买寿险。3.重疾险和医疗险：这两种保险对被保险人的健康状况有一定要求。一般来说，如果胆囊息肉患者已经接受过手术治疗，且病理结果为良性，半年内超声复查无异常，那么购买重疾险和医疗险的可能性会较大。另外，如果胆囊息肉的最大直径没有超过1厘米，且没有被怀疑为恶性，也可能符合购买条件。但具体情况还需根据保险公司的具体规定来确定。在购买保险时，建议患者仔细阅读保险合同，了解保险条款中对胆囊息肉的相关规定。同时，提供准确的健康告知信息，以避免未来可能出现的理赔纠纷。总的来说，胆囊息肉患者在购买保险时，应根据自身情况和保险类型进行综合考虑，选择适合自己的保险产品。如有需要，可以咨询专业的保险顾问或医生，以获取更准确的建议。