患癌可以投什么保险报销

一般出国留学也需要购买保险的，您可以看下已经购买过的保险是否可以保障传染病，这篇文章也有提到一些在境外可以投保的产品，可以了解一下：“海外华人带病回国，100万治疗费谁买单？”

“大保镖（至尊款）”这款意外险比较特殊，投保健康告知有恶性肿瘤的限制，曾经患过甲状腺癌是无法购买的。 可以看下其他没有健康告知的意外险，比如：“大保镖（至尊款）”等，只要癌症治愈后，能正常工作生活，符合投保年龄和职业要求，就能购买，您可以看下。 国外出险，具体要看产品条款的约定，不是除外的地区或免责的情况，一般也能理赔，具体投保前也可咨询保险公司核实。但理赔的流程和资料会比国内出险麻烦一些。投保时可以留意下投保须知和免责，更多具体分析，可以参考下这篇文章：“大保镖（至尊款）”

基因检测发现患癌风险对于买保险是没有影响的。基因检测是和体检一起进行的，但大多数产品并没有过问基因检测的结果，且我国保险采用的是有限告知，即保险公司问什么消费者就回答什么，如果保险公司没有问消费者就可以不回答。因此当保险公司没有过问基因检测的结果的时候，消费者也就无需去过度地告知，因为这有可能会给我们带来不利影响。

通常情况下，医疗险都是交一年保一年，患癌前买的医疗险还能不能续保，具体得查看这款保险的保险合同关于续保方面的一些约定，有些产品允许续保，有些会直接拒绝续保，有些产品单独加点保费也能续保。若投保的是不保证续保的医疗险：患癌后，承保公司会根据被保险人身体健康的状况以及历史理赔情况来考虑是否允许续保，有可能会直接拒绝续保。当然，也有一些医疗险虽然不保证续保，但是续保条件还不错，承诺不会因被保险人身体状况的变化或历史理赔而拒保，但可能会让被保险人单独加费续保。若投保的是保证续保的医疗险：只要是在保证续保期间内，不管被保险人身体状况发生了什么变化或历史理赔什么情况，保险公司都会允许续保的。

我们都知道，投保商业保险对被保险人的健康状况有一定的要求，那么如若被保险人基因检测显示有患癌风险，是否影响其投保呢？基因检测是对人体的血液、其他血液及细胞对DNA进行检测的技术，分析基因类型和基因缺陷，从而确定病因或者了解未来患上疾病的风险。基因检测的目的是为了提前预防疾病，针对目前的不良生活习惯及时调整，降低癌症的发病率。基因检测的结果不等于体检结果，即使查出有癌症风险，也不能说明被保险人目前身体状况有异常，在未来就一定会患癌症。所以在核保时，保险公司是没有理由拒绝其投保申请的。另外，我国保险采用的是“有限告知”，简单理解就是保险公司问什么答什么，多数保险公司的健康告知中也都不会涉及问答基因检测，所以基因检测发现患癌风险也不会影响买保险。

原位癌是否可以投保重疾险，需要看实际情况：一般来说，如果被保险人曾经罹患过原位癌，但是已经痊愈四五年左右，且每次复查都没有异常，那么还可以投保重疾险，但是不一定可以标准承保。而如果被保险人罹患原位癌后，还未痊愈，或者痊愈后复查又发现有异常，则保险公司一般还需根据被保险人具体的病情情况给出承保结论。需要注意的是，如果是在线上购买重疾险，进行智能核保，那么一般是无法投保的。因此建议如果原位癌已经痊愈四五年，复查也无异常，可考虑人工核保。

可以，已患癌能买惠民保。惠民保险没有健康告知，投保门槛低，相当于得过癌症是可以参保的。如：1、长沙惠民保；2、云惠保；3、京惠保；4、苏惠保2022；5、南京宁惠保；6、南通全民保；7、丽水浙丽保；8、穗岁康2022；9、广州惠民保2022；10、津惠保。但是有的惠民保无论是否得过癌症，都可以参保，因癌症产生的医疗费属于责任范围内的也是可以赔付的，但是会有赔付比例限制；而有的惠民保险会有既往症的约定，相当于罹患因既往症产生的保障责任范围内的费用是不赔的，一般具体的特定既往症疾病会包括恶性肿瘤（含白血病和淋巴瘤）、肝硬化、肝功能不全、糖脂代谢疾病类:缺血性心脏病(含冠心病、心肌梗死)、慢性心功能不全(心功能三级及以上)、脑血管疾病(脑梗死、脑出血)、高血压病(III期)、糖尿病且伴有并发症、慢性阻塞性肺病、慢性呼吸衰竭。

投保护肝保险后一年患肝癌能否报销以及报销的金额，主要取决于所购买的保险产品的具体条款。一般来说，以下几点是影响报销的关键因素：1.等待期：多数健康保险都设有等待期（通常为30天至1年），在等待期内发生的疾病，保险公司可能不承担赔偿责任。因此，如果投保后一年仍处于等待期内，那么患肝癌可能无法获得报销。2.保险责任范围：需要查看保险合同或保险单，确认肝癌是否被包含在保险责任范围内。如果肝癌是保险合同中明确列出的保障项目，那么就有机会获得报销。3.报销比例和限额：保险合同中会规定不同疾病的报销比例和最高报销限额。对于肝癌，需要查看合同中相应的报销比例（如80%、90%等）和最高报销金额（如10万元、50万元等）。这将决定实际能够获得的报销金额。4.免赔额：部分保险产品设有免赔额，即保险公司只对超过免赔额部分的医疗费用进行报销。因此，在计算实际报销金额时，需扣除免赔额部分。5.其他条款：还需注意保险合同中关于续保、理赔流程、除外责任等其他条款，以确保自身权益。综上所述，无法直接给出能否报销以及具体报销多少钱的答案。建议您仔细阅读所购保险产品的合同条款，或咨询专业的保险顾问（注意不是以销售身份），以获取针对您个人情况的准确解答。同时，面对疾病时，保持积极的心态和及时的治疗同样重要。