重大疾病保险保几年

随着严重疾病保险的不断发展，重大疾病保险的责任得到了丰富。大病保险覆盖面越来越全面，从大病的简单照护，到大病、小病、特病、绝症的覆盖。一、什么是重大疾病保险？严重疾病保险是常见的健康保险类型之一，保险标的是恶性肿瘤、心肌梗塞等具体疾病。被保险人患约定疾病的，保险公司按照约定给付保险金或者适当赔偿医疗费用。根据保费是否退回，可分为消费型主要疾病保险和退货型主要疾病保险。一旦患上大病，意味着巨大的治疗费用，无法长期正常生活和工作，面临巨大的经济压力，许多人因病致贫，身心痛苦。因此，有必要照顾疾病的风险，并为你自己和你的家人锁定它。二、重大疾病保险保什么？为保障消费者权益，方便投保人选择大病保险，中国保险业协会、中国医师协会联合制定了大病保险疾病定义。重大疾病保险产品必须符合《重大疾病保险疾病定义使用规范》。根据规定，各保险企业均依据中国保险业协会颁布的“大病保险使用规范”，其中包括6种强制保险，19种可选保险，共25种。在25种疾病的基础上，保险企业可以自行增加一些疾病。但是，由行业协会规定的25种疾病，都是对每一个严重疾病都有保障的。六大基本疾病：恶性肿瘤、急性心肌梗死、中风后遗症、主要器官移植或造血干细胞移植、冠状动脉旁路移植（或冠状动脉旁路移植）和终末期肾病（或慢性肾衰尿毒症）。19种可选疾病：多发性肢体缺失、多发性肢体缺失、良性脑肿瘤、慢性肝衰竭失代偿、脑炎后遗症、深昏迷、双耳性耳聋、双眼失明、瘫痪、心脏瓣膜手术、重度阿尔茨海默病、重型脑损伤、严重帕金森病、严重Ⅲ度烧伤、严重原发性肺动脉高压、严重运动神经元疾病、语言丧失、严重再生障碍性贫血、主动脉手术。*BA

1、恶性肿瘤——不包括部分早期恶性肿瘤。2、急性心肌梗塞。3、脑中风后遗症——永久性的功能障碍。4、重大器官移植术或造血干细胞移植术——须异体移植手术。5、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）——须开胸手术。6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）——须透析治疗或肾脏移植手术。7、多个肢体缺失——完全性断离。8、急性或亚急性重症肝炎。9、良性脑肿瘤——须开颅手术或放射治疗。10、慢性肝功能衰竭失代偿期——不包括酗酒或药物滥用所致。

1、恶性肿瘤——不包括部分早期恶性肿瘤。2、急性心肌梗塞。3、脑中风后遗症——永久性的功能障碍。4、重大器官移植术或造血干细胞移植术——须异体移植手术。5、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）——须开胸手术。6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）——须透析治疗或肾脏移植手术。7、多个肢体缺失——完全性断离。8、急性或亚急性重症肝炎。9、良性脑肿瘤——须开颅手术或放射治疗。10、慢性肝功能衰竭失代偿期——不包括酗酒或药物滥用所致。

不同的重大疾病保险保障的内容都不一样，但市面上的重大疾病险都会包含银保监所规定的28种必保重疾，以及保险公司自行定义的其他重疾，例如金佑人生重疾险的保障内容为金佑人生的保障内容有：1、重疾保障，涵盖100种重疾，确诊赔付100%基本保额。2、轻症保障：涵盖50种轻症，最高赔付3次，每次赔付20%基本保额。如果不幸身故赔付基本保额及累计红利保额。3、金佑人生重疾病种包括：恶性肿瘤、急性心肌梗塞、脑中风后遗症、重大器官移植术或造血干细胞移植术、冠状动脉搭桥术、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）、多个肢体缺失、急性或亚急性重症肝炎、良性脑肿瘤、慢性肝功能衰竭失代偿期、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症、深度昏迷、双耳失聪、双目失明、瘫痪、心脏瓣膜手术、严重阿尔茨海默病。

重大疾病保险的保障期限有多种选择，具体取决于保险产品的设计和被保险人的需求。常见的保障期限包括保定期（如保30年或保至70周岁）和保终身。定期重疾险的优势在于可以用较少的保费购买到高保额，具有较高的杠杆率，适合预算有限的人群，如刚步入社会的年轻人或目前经济压力较大的家庭。而终身重疾险则提供了一生的保障，不用担心晚年续保的问题，但保费相对较高。对于预算充足且希望获得长期保障的人来说，选择终身重疾险可能更为合适。除了保障期限，购买重大疾病保险时还需要注意其他因素，如等待期、赔付条件、免赔条款等。建议在购买前仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保障的具体内容和范围，以便在需要时能够得到合理的保障和赔付。总的来说，重大疾病保险的保障期限应根据个人的实际情况和需求进行选择。如果需要更具体的建议，建议咨询专业的保险顾问或代理人。

重大疾病保险的保障期限可以根据不同的保险产品和个人需求而有所不同。一般来说，重大疾病保险的保障期限可以分为定期和终身两种。1.定期重大疾病保险：这类保险在规定的期限内提供保障，期限通常是固定的，例如10年、20年或30年等。也可以选择保障到某个特定年龄，如60岁或70岁。当保险期限结束后，保险合同自动失效。如果在此期间没有发生理赔，保费通常不会退还。2.终身重大疾病保险：这类保险为被保险人提供终身保障。这意味着，只要保险合同有效，被保险人无论何时被诊断出患有合同约定的重大疾病，都可以获得保险金。终身重大疾病保险通常包含身故保险责任，并且由于风险较大，其费率相对较高。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能提供不同的保障期限选项和条款。因此，在选择重大疾病保险时，应仔细阅读保险合同和条款，了解清楚具体的保障范围、期限、理赔流程等重要信息。总的来说，重大疾病保险的保障期限取决于个人需求和所选择的保险产品。对于预算有限或需要在特定时间内加强保障的人群，定期重大疾病保险可能是一个合适的选择。而对于希望获得长期、持续保障的人群，终身重大疾病保险可能更为合适。

重大疾病保险可以赔付的次数取决于具体的保险合同和保险公司的政策。一般来说，传统的重大疾病保险通常是一次性赔付的，即被保险人一旦被确诊患有合同中规定的重大疾病，保险公司会根据合同约定的赔付金额进行赔付，赔付完成后，保险合同通常会终止。然而，现在也有一些保险公司提供了特殊的保险产品，如“重大疾病多次赔付保险”或“重大疾病续保保险”。这些保险产品允许被保险人在一次重大疾病赔付后，继续享受保险保障，如果再次确诊患有其他重大疾病，还可以进行赔付。这些保险产品的赔付次数和金额会根据合同约定而有所不同，但通常需要支付额外的保费。此外，市场上还存在一些多次赔付的重疾险产品。这些产品通常会明确规定重疾的赔付次数，例如有些产品可能提供两次、三次甚至更多次的赔付机会。每次赔付之间可能有一定的间隔期或等待期，并且对于不同种类的重大疾病，赔付的比例或金额也可能有所不同。总的来说，重大疾病保险可以赔付的次数并不是固定的，而是根据具体的保险合同和产品类型来确定。因此，在购买重大疾病保险时，建议仔细阅读保险合同的条款和细则，了解保险公司的政策和赔付规定，以确保自己获得最合适的保障。如果需要更详细的解释或有关特定产品的信息，建议直接咨询保险公司或专业的保险顾问。

新华人寿保险多倍保障少儿重大疾病保险是一种长期保障型产品，通常属于定期或终身重疾险范畴。关于退钱的问题，需要明确以下几点：1.现金价值：长期保险产品通常具有现金价值，投保人可以在保险期间内选择退保，退保后保险公司会根据保单的现金价值返还相应金额。现金价值的多少与投保时间、缴费年限、已缴保费等因素相关，具体金额可以在保单的现金价值表中查询。2.退保时间：退保的时间会影响退保金额。一般来说，保单生效的前几年现金价值较低，退保可能无法拿回全部已缴保费；随着保单年限增加，现金价值会逐渐增长。3.保障期限：如果该产品是定期重疾险，保障期满后未发生理赔，部分产品可能会返还已缴保费或提供满期金，具体条款需查看保险合同。4.合同条款：退保的具体规则和金额以保险合同中的条款为准，建议仔细阅读保单或咨询保险公司客服了解详情。总之，退保后能拿回多少钱取决于保单的现金价值或合同约定的退保规则，建议在退保前详细了解相关条款，避免不必要的损失。