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忘了买过啥保险?3招帮你找回来

原创:bob体育半岛入口
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难得的小长假,大家都是怎么过的?

有人陪伴家人,其乐融融;有人出门游玩,欣赏大美河山;也有人读书品茶,忙着制订新年计划……

其实,这个春节还有一件事也非常值得做,那就是整理全家人的保单。

今天,就来一起聊聊:为什么要做保单管理?忘记买过啥保险,怎么找回来?

一、保单管理这件事,比你想象的还重要

买保险并非一锤子买卖,因为之后还得继续交保费。如果不做保单管理,很可能就搞不清自己什么时候该交保费了。

虽说保险公司会提前发送短信提醒续费,但大家平时收到的短信多,不一定能留意到,又或是看完给忘记了,等想起来时保险可能失效了,无法理赔。

除一年期产品外,大部分的长期保险都会有宽限期。在宽限期内,一般为交费日起60天内,保障仍然有效,并可以补交保费。

所以务必要做好保单管理,以便及时续费。除此之外,保单管理还有两个非常重要的作用:

1、方便后续理赔

虽然买保险的目的并非为了理赔,但是在风险真的来临之时,如果能够快速找到对应的保单,申请理赔款,对于一家人来说也是个莫大的安慰。

大家买完保险最重要的一件事,就是得让家人知道你都买了什么产品,不然可能保险就白买了。

要知道,保险公司不会主动理赔,因为他们无法获知每个人的生存状态,所以发生事故后,需要自行向保险公司申请理赔。

做好保单管理,及时把保单信息同步给家人,也是给家人的一份安全感。

2、便于调整保障

保险配置是一个动态的过程,需要根据不同的人生阶段,来进行查漏补缺。

比如,险种是否配置齐全、保额是否够用、保险有没有买错等等。

如果能够分门别类做好保单管理,那么咱们在进行保单检视时,也能及时发现问题并调整。

总之,买保险不是件一劳永逸的事,做好保单管理,能让大家在之后的环节中省心不少。

二、忘记买过什么保险,该怎么找回来?

在进行保单管理之前,首先得盘一盘,自己和家人都买了哪些保险。如果不记得的话,也可以通过下面几个方法找回:

  • 手机短信:无论是线上还是线下买保险,投保或者续费后,一般都会收到保险公司的短信通知。在手机上搜索“保单”、“保险”等关键词,基本就能找到自己买过啥保险。
  • 电子邮箱:在网上买的保险,投保后保单还会以邮件的形式发到个人邮箱。通过在邮箱内搜索相关内容,应该也能找到保单。
  • 金事通app:在这个app上,能查找到自己作为投保人和被保人,且保单状态有效的人身险、车险等。

不过,第三种方式首次登陆需要进行身份认证和人脸识别,如果投保人或被保人身故后,家人想通过金事通app进行查询,就没法操作了。

除此之外,大家还可以通过保险公司官微、客服热线来查询自己或家人投保过的保单。

保单找到后,就万事大吉了吗?当然不是,为了避免以后反复去找,下一步就是对它们进行管理。

三、分享3个方法,高效管理保单

管理好保单其实也不难,下面分享几种常用方法:

1、列表格整理

这也是很多朋友评价最高、最喜欢用的方式。

因为通过表格,可以很清晰地看到每个成员的保障和每年保费支出,方便咱们对家庭保障进行整体管理和检视。

在做这类表格时,一般要包括投/被保人、险种、保险公司、产品名称、保障内容、保费、扣款账号、购买日期、续费日期等信息。

另外,大家在做好表格后,一般也会同步给家人知道,所以最好可以使用在线文档。这样即使后面保单信息有所增删,也不需要反复保存以致混淆。

2、使用保单管理工具

目前有很多线上管理保单的小程序或app,比如我们的小程序bob体育半岛入口 ,也提供管理保单服务。

如果是在bob体育半岛入口 投保的保险,点击“我的保单”,就能看到保单信息;如果是在其他平台购买的,也可以选择“添加保单”,手动录入。

这些工具有一个好处是,将保单信息电子化,方便大家查漏补缺。另外,咱们还可以设置交费提醒,就不用担心忘记缴纳保费了。

3、打印电子保单,统一管理

下载并打印保单,汇总到专门的文件夹,是最传统的保单管理方法,比较方便自己和家人查看保单细节。

不过,纸质文件容易遗失、损坏,这点要特别留意。而且,如果要增加保障或者更换产品,也记得重新打印、替换等。

综上,这几种方式都能帮大家进行保单管理,具体选哪个,结合个人喜好来。

四、写在最后

保险行业流传着这样一句话:“投保后,才是开始”

事实也的确如此,买完保险要是放着不管,隐患真的很多。所以,保单管理这个事儿,务必放心上。

新的一年,希望朋友们都能整理好自家的保单,收获满满的安全感!

如果对于以上内容有任何疑问,都可以点击下方卡片,预约专业的老师进行1对1咨询。

免责说明:以上内容为bob体育半岛入口 意见,仅供参考;如涉及到产品信息及赔付条件,以保险公司最新产品条件具体约定内容及承保政策为准。
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