超级玛丽7号和6号区别大吗？新升级的超级玛丽7号怎么样？

基础保障方面，超级玛丽7号疾病覆盖重疾、轻症、中症，且常见的12种高发轻/中症都覆盖到了。

不像有的重疾险，偷工减料，对12种高发的轻中症的保障覆盖不到位。

如果有人想要选择保全所有高发疾病的重疾险，超级玛丽7号肯定是很合适的选择。

此外，超级玛丽7号的附加责任还涵盖癌症津贴、疾病关爱金、重疾复原责任等，实用性强。

因为癌症在1-3年内是复发、新发、转移、持续的高峰期，有了癌症津贴、重疾二次赔这些附加责任，就可以帮忙分担更多的医疗费用，也可以弥补生病期间的收入损失。

此外，附加责任可以自己决定加或不加，并且不用和其它责任捆绑在一起买。

2.赔付比例高

首先是基础保障这一块，超级玛丽7号的赔付比例和大多数重疾险差不多，重疾、轻症、中症对应的赔付比例分别为100%、60%、30%。

而表现比较亮眼的是附加责任这一块，赔付比例相对比较高。

比如疾病关爱金在60岁前，重疾或中症额外赔分别赔100%、20%。

重疾复原责任金也就是重疾二次赔，若60岁前得了重疾，间隔3年，又得了同种或其他重疾，会再额外赔80%保额。

还有癌症津贴，也就是得了癌症后，间隔一年了，如果还在继续治疗的，含新发、复发、转移、持续，可赔40%保额，最多赔3次，最高赔120%保额。

3.健康告知相对宽松，支持智能核保

能不能买到重疾险，还要先做好健康告知。

超级玛丽7号的健康告知相对宽松，没那么严。

比如说高血压放宽到2级，只要在2级以下的，就可以不用告知了。

还有体检异常也只问1年内的。

如果健康告知不符合要求的，超级玛丽7号还有一个投保方式就是智能核保。

超级玛丽7号智能核保的要求也相对没那么严。

对甲状腺结节、乳腺结节都比较友好，1-2级都可以标体，3级可以除外。

乙肝病毒携带者、乙肝小三阳患者满足一定的条件也有机会投保。

4.有保费豁免功能

超级玛丽7号在等待期后若被保险人罹患轻症、中症、重疾的，在符合保险合同约定的前提下，可以豁免后续未交的保费，继续享有保障。

如果你还想了解更多产品信息的，可以点击下方卡片：

超级玛丽7号经典版（原超级玛丽6号）

和泰人寿

重疾险

同种重疾也能赔

60岁前首次重疾翻倍赔

癌症津贴间隔1年可赔

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二、超级玛丽7号的缺陷有哪些？

讲完优点之后，我们再来看看它的缺陷。

1.无心脑血管二次赔

超级玛丽7号附加责任没有涵盖心脑血管二次赔。

心脑血管疾病和癌症一样也是高发重疾，比如常见的有严重脑中风后遗症、较重急性心肌梗死、冠状动脉搭桥术等。

可见这项保障也是比较有意义的。

不过并非所有人都需要这项责任。

如果是家族里有这类病史的，还有就是常熬夜、抽烟的，就可以重点考虑这项保障。

如果看重这一点的，可以考虑另一款不错的重疾险达尔文7号，就有这项保障可选。

2.投保有职业限制

超级玛丽7号1-4类职业是可以投保的，而5-6类比较高危的职业像消防员是不可投保的。

所以，买之前也要看自己是不是符合可以投保的职业范围。

写在最后

超级玛丽7号和6号区别不大，但依旧是重疾险产品中的佼佼者。

还要提醒的是，在挑选保障责任时，不是越多越好，要看自己需不需要，可以结合自己的身体状况或是有家族病史的去选择，还要根据自己的预算量力而行，毕竟保障责任选的越多，保费也会越贵。

最后，关于超级玛丽7号，如果你还有不明白，想了解清楚的地方，可以直接点击下方卡片进行咨询~